재무 고문을 찾는 일은 쉬운 일이 아닙니다. 모든 고문이 고객에게 동일한 방식으로 요금을 부과하는 것은 아니며 모두 동일한 서비스를 제공하는 것은 아닙니다. 캐나다에는 "고문"이라는 우산에 속하는 다양한 개인이 있으며, 여러분을 돕기 위해 누군가를 선택하기 전에 각자가 제공하는 것을 아는 것이 중요합니다. (자세한 내용은 재무 고문을 고용해야하는 경우 )

은행 재정 고문은 고객이 은행에서 뮤추얼 펀드 계좌를 설정하는 것을 돕는 반면 뮤추얼 펀드 영업 사원은 뮤추얼 펀드 또는 금융 기획 회사이며 오직 뮤추얼 펀드를 판매 할 수있는 라이센스가 있습니다. 마찬가지로 주식 중개인은 대형 금융 회사에서 일하며 주로 개인 주식을 다루며 보험 중개인은 주로 보험에 중점을 둡니다. 또한, 주로 고액 자산가 고객 및 기본 재정 관리 및 부채 상환을 돕는 데 집중하는 금융 코치와 함께 일하는 투자 어드바이저가 관리됩니다. (자세한 내용은 재무 고문을위한 쇼핑

참조)

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퇴직 기획, 자산 배분, 세금 등 전반적인 재정 상황을 도와 줄 사람이 원하면 재정 계획자가 필요합니다. 자격에 따라 일부 주식 및 보험 중개인은 재무 계획 조언을 제공 할 수도 있습니다. (자세한 내용은 재무 고문은 무엇을합니까?

)

고문 선택하기 재무 고문을 평가할 때는 자격을 결정하는 것이 중요하지만 직면 할 때의 혼란의 가능성에주의하십시오 개인의 이름을 따를 수있는 두문자어로 구성됩니다. 고려해야 할 가장 중요한 편지는 CFP, 공인 재무 기획자 및 RFP, 등록 재무 기획자입니다. 일반적으로 RFP는 고급 투자자를 대상으로하지만 둘 다 개인이 단순하게 투자 제품을 판매하는 것이 아니라 조언을 제공 할 수있는 자격이 있음을 나타냅니다. (더 자세한 내용은 재무 고문을위한 필수 질문

참조)

캐나다의 온라인 간행물 Wealth Professional 은 관리 대상 자산, 비즈니스에 기여한 수익 및 고객 당 AUM의 세 가지 고정 된 성능 기준에 초점을 맞추어 캐나다에서 상위 50 명의 재무 고문을 선정했습니다. . 웰 스 프로페셔널 톱 50 어드바이저 목록에는 수수료 기반 어드바이저와 임베디드 보상 모델에 대한 실무를 수행하는 사람들이 별도로 포함되어있어 판매자가 특정 브랜드를 보증하기 위해 지급되며 인센티브는 일반적으로 공개되지 않습니다. 고객. (더 자세한 내용은 투자 고문 납부 : 수수료 또는 수수료 참조)

(914) Rob Tetrault, Rob Tetrault 자산 관리 그룹 (Winnipeg, Manitoba)

CIBC Wood Gundy

1. David Sutherland, Jeff Ber, Ber Wealth Management (앨버타 주 캘거리)
2. Cyrilla Saunders, 손더스 자산 자문 그룹 (Charlottetown, Prince Edward Island)
3. Elie Nour, Elie Nour Group (Oakville, Ontario)
4. Gene Kim, 부 (몬트리올)
5. Arthur C. Shafik Hirani, Shafik Hirani의 개인 자산 관리 프랙티스 (캘거리, 앨버타)
6. Tom Pownall, 시그마 웰스 (밴쿠버, 브리티시 컬럼비아)
7. Rouleau 투자 그룹, Lyle Rouleau (999) JMRD 자산 관리 팀 (999) Lyle Rouleau, Rouleau Investment Group (Edmonton, Alberta)
8. 자산 별 상위 5 자문 (유료)
9. McClelland Financial Group (Thornhill, Ontario)
10. Eric Muir, 뮤어 투자 팀 (버나비, 브리티시 컬럼비아)

미국의 5 대 고문 인 Arthur C. Salzer, Northland Wealth Management (Markham, Ontario) McCurdy Financial Planning Inc. (브리티시 컬럼비아 주 밴쿠버) Diane McCurdy

1. Shafik Hirani, Shafik Hirani의 개인 자산 관리 프랙티스 (Calgary, 알버타)
2. 수잔 안드레게티, 안드레 헤티 그룹 (토론토)
3. 코리 터커, ICBC 제국 서비스 (위니펙, 매니토바)
4. 결론 999 재정 고문을 선택하는 것은 어렵고 중요한 일입니다. 필요한 유형의 도움이 무엇인지 알고, 선택한 전문가가 어떻게 보상되는지 이해하고 조언자 환경을 숙지하십시오. 캐나다인 보호 단체가 올바른 결정을 내리는 데 도움이되는 도구가 많이 있습니다. (자세한 내용은
5. 투자 서비스 비용 지불 :

참조)