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특히, 투자 은행은 옵션, 파생 상품 및 상품과 같은 저질 자산의 독점 거래로 인해 금지됩니다. 볼커 규칙은 1979 년부터 1987 년까지 연방 준비 제도 이사회 (FRB) 의장이었던 폴 볼커 (Paul Volcker)의 이름을 딴 것이다. 그는 1970 년대와 1980 년대 초 인플레이션에 대한 대담한 접근법으로 높은 평가를 받았다. 그것은 경기 침체를 악화시켰다. 그는 또한 오바마 대통령이 금융 위기의 재발을 막기위한 권고안을 제출하기 위해 도입했습니다.

금융 위기 이전에 은행들은 서브 프라임 모기지 인수 및 외국인 투자자, 연금 기금 및 국부 펀드 판매에 유리한 절차를 밟았습니다. 또한 그들은 엄청난 양의 레버리지로이 악기를 거래 할 수있는 자체 무기를 설치했습니다. 차용 증서로 인해 주택 버블이 붕괴되고 많은 주택 소유자가 모기지에 불이행함에 따라 은행은 기술적으로 부실화되었습니다.

이것은 은행들이 자산을 청산하도록 강요하여 그들의 가치를 더욱 낮추어 버려 전체 경제를 거의 무너 뜨린 부정적인 나선을 만들었습니다. 하락하는 자산 가격이 더 건강한 은행에도 부담을주기 시작했고, 전체 금융 시스템이 근본적으로 개선되었습니다.

연방 준비 제도 이사회와 부시 행정부는 완전한 붕괴를 막는 법안과 정책을 강화했다. 그러나 상당한 피해가 발생했습니다. Volcker Rule 하에서 은행들은 이러한 위험한 활동에 관여하지 못했을 것입니다. 볼커 규칙의 비평가들은 은행의 이익을 위해 너무 엄격하고 과잉 반응을 일으킨다 고 생각합니다.