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100을 곱하면이 수치를 수익률로 변환합니다. 이는 다른 투자 수익률을 비교할 때 십진수 형식보다 더 유용합니다.

연중 계속되는 반환은 무엇입니까?

YTD 수익은 현재의 한 해가 시작된 이래 투자에 의해 생성 된 이익의 양입니다. YTD 계산은 투자자 및 분석가가 단순성 때문에 포트폴리오 성과를 평가할 때 일반적으로 사용됩니다.

계산

포트폴리오에서 YTD 수익을 계산하는 것은 단일 투자와 동일합니다. 포트폴리오의 모든 자산의 현재 가치를 가져 와서 지난 1 월 1 일에 투자 한 총 금액을 뺍니다. 이로 인해 총 YTD 수익이 달러로 렌더링됩니다. 이 수치를 원래 값으로 나누고 100을 곱하면 원래 투자 된 1 달러당 수익을 반영한 비율로 변환됩니다.

예제

현재 1 월 1 일에 3 개의 다른 자산에 총 $ 50,000을 투자한다고 가정합니다. 12 월 31 일이 포트폴리오는 $ 10, 000, $ 15, 000 및 $ 35,000 상당의 동일한 세 가지 자산으로 구성됩니다. YTD 수익률은 $ 60, 000 - $ 50, 000 또는 $ 10,000입니다. YTD 수익률은 $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100 또는 20 %입니다. 이것은 지난 해에 1 월에 투자 한 1 달러가 이익으로 20 센트를 더 벌었다는 것을 의미합니다.

- 이자 지급

투자가이자 또는 배당금을 일년 내내 지불 한 경우,이 금액은 이익으로 간주되므로 현재 가치로 포함되어야합니다. 위의 예에서 포트폴리오는 총 500 달러의 연간 배당금을 지불했다고 가정합니다. YTD 수익은 (($ 60, 000 + $ 500) - $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100 또는 21 %입니다. 포트폴리오의 가치는 변하지 않았지만 YTD 수익은 배당금과 자본 이득을 통해 소득을 창출했기 때문에 수익률이 더 높습니다.