전통적인 재무 기획은 개인의 현재 및 미래 재정 상태 평가를 포함합니다. 재무 기획자는 재무 구조를 개발하고 예산, 저축 및 투자에 대한 특정 목표를 간략히 설명하기 위해 다양한 변수를 사용합니다. 이 개인은 자신의 전략에 지식과 전문 지식을 추가하기 위해 공인 된 재무 계획 자 (CFP)가 될 수 있습니다.

기술 덕분에 부유 한 사람들은 더 이상 신뢰할 수있는 재무 계획에 액세스 할 수있는 유일한 사람이 아닙니다. LearnVest 및 Mint와 같은 회사. com은 전통적인 금융 플래너의 비용보다 훨씬 저렴한 비용으로 투자 및 재무 자문 서비스를위한 온라인 플랫폼을 제공합니다. LearnVest는 여성을위한 재무 계획 서비스에서 초기 투자 고문으로 전환했습니다. 현재 제공되는 7 단계 LearnVest Action Program은 퇴직을위한 예산 책정, 저축 및 투자에 도움이되며, 이동 중에도 재무 관리를위한 모바일 앱을 제공합니다.

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LearnVest Action Program

재정적 계획에 모든 사람들이 접근 할 수 있도록, LearnVest는 합리적인 가격의 자문 서비스를 개발했습니다. LearnVest가 제공하는 도구는 무료입니다. 그러나 재무 계획 서비스는 299 달러의 시작 비용 후에 월 19 달러부터 시작합니다. LearnVest에 등록하면 절약, 예산 책정 및 퇴직 전략으로 구성된 LearnVest Action Program이라는 7 단계 계획을 소비자에게 제공합니다.

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행동 프로그램은 계획을 맞춤화 한 개인 CFP를 사용자에게 제공하고 결정된 재정 목표를 향한 진행 상황을 모니터합니다. LearnVest의 커스텀 머니 센터는 ​​사용자가 지출을 추적 할 수있게 해줍니다. Money Center는 대부분의 은행 계좌를 통합하고 현금 구매에 대한 수동 추적을 가능하게합니다. 회원은 계획 서비스 외에도 예산, 저축 및 투자에 관한 교육용 개인 금융 자료실 인 지식 센터에 액세스 할 수 있습니다.

재무 적 습관 건강한 재정 계획의 중요한 부분은 건전한 재무 습관을 채택하고 준수하는 것입니다. LearnVest는 인생의 초기에 채택 될 때 지속적인 재정적 안정을 제공 할 수있는 5 가지 핵심 습관을 밝힙니다. LearnVest의 재정 계획의 핵심은 예산을 책정하고 고집하는 것입니다. 예산은 일정 기간 동안의 소득 및 지출을 추정 한 것입니다. CFP와 함께 사용자는 모든 거래를 분류하는 맞춤형 예산 및 도구를 제공받습니다. 이 예산은 사용자의 계획을 성공적으로 구현하는 방법에 대한 조언을 제공합니다.

LearnVest의 재정 계획은 예산 책정 외에도 저축 전략과 은퇴 전략을 다루고 있습니다. LearnVest는 여러 가지 방법으로 저축을 할당해야한다고 주장합니다. 특히 실업, 질병 또는 예기치 않은 재정적 부담과 은퇴를 대비하여 비상 자금을 마련하는 것이 중요합니다.회사는 6 개월 순 급여와 동일한 비상 자금을 축적 할 것을 권장합니다. 마찬가지로 퇴직을위한 저축은 재무 계획의 중요한 부분입니다. IRA와 401k에 투자하면 개인이 나이가 들수록 재정 안정성을 유지할 수 있습니다.

박하. Mint는 현재 1 천만 명의 등록 사용자를 보유한 금융 추적 시장의 선두 주자입니다. LearnVest 같은 민트. com은 사용자가 돈을 지출하는 방식을 관리하고 예산을 관리하는 재무 추적 도구입니다. LearnVest의 가입 기반 플랫폼과 달리 Mint는 재무 계획 및 자문 서비스를 제공하지 않습니다. 사용이 간편한 플랫폼은 은행이나 투자 펀드에 연결된 모든 구매를 추적하고 분류합니다. 사용자가 자신의 재정적 상황 전체를 파악할 수 있도록 사용자의 재무 정보를 한 곳으로 자동 컴파일합니다. Mint는이 정보를 사용하여 사용자가 쉽게 이해할 수있는 예산을 개발합니다.

최종선

전통적으로 부유 한 사람들 만 재무 계획을 이용할 수있었습니다. 기술 혁신의 발전으로 사용자는 이제 저렴한 재정 자문 서비스에 액세스 할 수 있습니다. LearnVest 및 기타 재무 추적 도구는 개인의 개인 재정을 구성하고 건전한 재무 습관을위한 토대를 구축하는 데 도움을줍니다. LearnVest의 헌신적 인 공인 재무 기획자는 예산에서부터 은퇴를위한 저축에 이르기까지 모든 금융 분야에서 포괄적 인 조언을 제공합니다.

LearnVest의 개인 CFP는 비교 금융 추적 서비스보다 우수한 재무 계획 및 관리 기능을 제공합니다. 월 구독료 19 달러와 시작 비용 299 달러를 지불 한 후 사용자는 재정 목표를 수립하는 Learn Best Action Program이라는 7 단계 계획을 따를 수 있습니다. 그러나 LearnVest의 플랫폼은 금융 초보자에게 특히 유용 할 수 있지만, 개인 금융에 정통한 개인은이 서비스를 중복시킬 수 있습니다. 또한 이러한 개인 정보를 제공하면 잠재 사용자가 사용 중지 될 수 있습니다.