어쨌든 속이는 클라이언트는 강한 사업을 건설하고 소개를 생성하는 좋은 방법이 아니다; 결과적으로 일반적인 관행은 아닙니다.
즉, 금융 서비스의 세계는 복잡하고 혼란 스러울 수 있으며, 브로커에 문제가 있다고 느낄 때 더 악화 될 수 있습니다. 다행히도, 약간의 조직과 약간의 팔꿈치 기름으로 대부분의 문제가 해결 될 수 있습니다.

프로세스
프로세스의 첫 번째 단계는 브로커 또는 재무 고문에게 연락하는 것입니다. 귀하의 우려 사항을 편지에 담아 영수증을 확인할 수있는 방법으로 전달하십시오. 직접 사본을 보관하십시오. 여러 번 간단한 오해 나 잘못된 의사 소통이 쉽고 빠르게 해결 될 수 있습니다. 문제가 해결되지 않으면 편지 사본이 상황을 해결하기위한 노력의 증거가됩니다. (관련 독서는 브로커 평가하기 참조)

편지를 보내도 문제가 해결되지 않으면 다음 단계는 일반적으로 지점 관리자라고하는 중개인의 보스에게 연락하는 것입니다. 다시 한번 서면으로하십시오. 귀하의 불만이 합법적 일 경우, 지사장은 문제 해결을 돕기 위해 전세계에 모든 인센티브를 제공합니다. 성공적인 회사는 불행한 고객을 원하지 않습니다. (더 자세한 내용은

재무 고문과의 분쟁 해결을위한 팁 을 읽어보십시오.)

여전히 응답이 만족스럽지 않으면 회사의 규정 준수 사무소에 문의하십시오. 오늘날 규제 환경이 고도화되면서 규제 준수는 대부분의 기업이 매우 중요하게 생각하는 것입니다. 귀하의 이전 서신 사본과 함께 귀하의 불만 사항을 서면으로 보내십시오. 문제를 해결하기 위해 취한 조치와 단계에 대한 세부 정보를 제공하십시오. 준법 감시인에게 30 일간 응답하십시오. 문제가 해결되지 않으면 4 단계는 규제 기관에 연락하는 것입니다.

U. 미국 증권 거래위원회 (SEC)는 증권 시장을 감독하여 투자자를 보호합니다. 불만 사항을 제기하면 SEC의 집행 부서는 문제와 관련된 당사자에게 연락하여 조사 할 것입니다. 경우에 따라 SEC에 연락하면 분쟁 해결에 이르게됩니다. SEC는 소송을 제기하거나 제재를 가하는 등의 추가 조치를 취할 수 있습니다. 조사 대상 회사가 혐의 사실을 부인하고 부정 행위에 반하는 증거가 존재하지 않는 경우 SEC는 판사 대신 행동 할 수 없습니다. 중재 또는 법적 조치가 필요할 수 있습니다. SEC에 대한 자세한 내용은

증권 시장 정책 : 증권 거래 시장 개요 를 참조하십시오.)
금융 산업 규제 기관 이전에는 전국 증권업 협회 (NASD), FINRA 증권 전문가의 등록, 증권법의 작성 및 시행, 대중에게 정보를 제공하고 분쟁 해결 플랫폼을 관리하는 등 미국에서 사업하는 모든 증권 회사를 규제해야합니다.FINRA의 컴플라이언스 프로그램은 중개 회사 및 직원과의 분쟁을 해결하기 위해 고안되었습니다. 연방법은 FINRA에게 규칙을 위반하는 회사 및 개인을 징계 할 권한을 부여합니다. 그러나 징계 조치는 투자자가 손실 보상을받을 것이라는 보장은 아닙니다. FINRA가 다루는 문제에는 부적절한 투자, 승인되지 않은 거래, 투자에 관한 중요한 사실을 공개하지 않은 것과 투자자의 계좌에서 무단 출금을하지 않는 것에 대한 권고가 포함됩니다. FINRA는 또한 개인 투자자가 부적절하게 비즈니스를 수행 한 중개 회사 또는 중개인에 관한 불만 사항을 제출할 수있는 투자자 불만 신청서를 제공합니다. (자세한 내용은 증권 경찰 조사

를 읽으십시오.)
주 증권 감독관 미국에는 각 주마다 자체 증권 감독 기관이 있습니다. 주정부 감독관에게 연락하는 것은 분쟁 발생시 조사 할 수있는 또 다른 방법입니다. 시스템 이해

상당수의 투자자는 자신의 투자를 이해하지 못하고 규제 시스템을 이해하지 못하기 때문에 스스로를 실망 시켰습니다. 투자에 돈을 잃는 것이 항상 도움을 요청하는 이유는 아닙니다. 작은 글씨를 읽고 투자에 동의하기 전에 고문이 포트폴리오에 제안한 모든 사항 (가치 하락 가능성을 포함하여)을 이해해야합니다. 당신이 이해하지 못하는 것을 사면 투자가 돈을 잃어 버리면 돈을 되 찾으려는 것이 종종 재앙의 방법입니다.
기억해야 할 또 다른 중요한 문제는 규제 기관이 산업 규칙 및 규정 위반을 조사한다는 것입니다. 그들은 잃어버린 돈의 회복을 돕지 않습니다. 당신이 파렴치한 개인의 희생자이더라도, 자산을 복구하기 위해 소송이 필요할 수 있습니다.

중개 및 중재
중재는 비공식적 인 자발적 절차로서 독립적 인 제 3자가 관련된 당사자 간의 합의를 촉진합니다. 분쟁에서. 조정은 자발적 프로세스이며 결과는 구속력이 없습니다.

중재가 다른 옵션입니다. 유가 증권 계좌의 일부 유형에는 분쟁이 발생할 경우 양 당사자가 중재의 차이점을 해결하기로 합의하는 계약이 포함됩니다. 귀하가 계좌를 개설 할 때 귀하가 그러한 합의를 한 경우, 중재인은 해당 법률을 귀하의 케이스에 적용합니다. 경우에 따라 전체 분쟁은 서신과 기록을 통해 처리되므로 사례와 관련된 모든 문서의 사본을 보관하십시오. 중재 결정은 최종적이며 구속 적입니다. 소송 - 최후의 수단 귀하가 합법적 인 준수를 가지고 있으며 해결을위한 노력의 모든 단계를 수행 한 후에도 해결되지 않은 경우, 변호사에게 문의하십시오. 소송은 종종 느리고 비용이 많이 드는 과정이며, 당신이 찾고있는 해결책을 얻을 것이라는 보장은 없습니다.

소송보다 훨씬 나은 선택은이 경로를 완전히 피하기 위해 모든 노력을 기울이는 것입니다. 투자하기 전에 도움을 줄 수있는 다양한 유형의 금융 서비스 전문가에 대해 알아보십시오. 일부 선행 연구는 나중에 많은 상심과 돈을 절약 할 수 있습니다.
더 자세한 내용은

말씀에서 중개인의 변명을 듣지 마십시오

를 참조하십시오.