"완전 폐쇄"라고도하는 뮤추얼 펀드 청산은 절대로 좋은 소식이 아닙니다. 청산에는 기금의 자산 전부를 매각하고 수익금을 펀드 주주에게 분배하는 것이 포함됩니다. 기껏해야, 그것은 주주들이 자신들이 선택하지 않은 시간에 팔아야 만한다는 것을 의미합니다. 최악의 경우 주주가 손실을 입어 양도 소득세를 내야 함을 의미합니다.

SEE 참조 : 뮤추얼 펀드 폐쇄 : 투자 보호 또는 트랩?

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스릴이 사라졌습니다
청산은 종종 펀드가 가치 하락한 후에 발생합니다. 이로 인해 펀드가 더 비싸서 팔리는 투자자가 손실로 팔릴 수 있습니다. 더욱이 아직은 펀드에 자본 이득이 포함되어있어 과세 대상 계정에 투자 한 투자자에게 즉각적인 영향을 미칠 수 있습니다. 이는 펀드가 구입 이후 가치가 상승한 주식을 판매하지 않을 때 발생합니다.

투자자의 경우, 이것은 일부 투자자가 매입되기 전에 주식이 펀드에 의해 매입되었을지라도 그 주식에 대한 세금 납부 의무가 주식이 팔리고 이익을 얻을 때까지 투자자에게 이전되지 않는다는 것을 의미합니다 실현되고 현재 주주 계정으로 지급됩니다. 이것은 뮤추얼 펀드의 "상호"소유권 측면 때문에 발생합니다. 따라서 펀드가 청산 될 때, 투자자는 펀드를 구매 가격보다 낮게 판매 할뿐만 아니라 이익을 얻지 못한 자본 이득에 대해서도 세금을 지불합니다. 이는 401 (k) 플랜과 같은 과세 투자에 세금을 부과 할 수 없기 때문에 과세 대상 계좌에 투자 한 투자자에게 특히 해를 끼칠 수 있습니다.

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6 401k 계획의 문제점

좋은시기를 맞이합시다 자금은 다양한 이유로 인해 청산됩니다. 주요 원인. 실적이 좋지 않으면 펀드에 투자하지 않기 때문에 자산 흐름이 감소합니다. 또한 뮤추얼 펀드 관리 회사의 실적도 떨어 뜨립니다. 회사에 5 개의 기금이 있고 그 중 4 개의 기금이 잘 된 경우, 빈약 한 연기자를 폐쇄하면 회사는 4 개의 성공적인 기금을 기반으로 한 실적을 얻을 수 있습니다. 실적이 저조하면 홍보가 잘못되어 큰 상환 횟수가 발생할 수 있습니다. 자산 기반이 떨어지면 비즈니스 비용이 증가합니다. 자금은 규모의 경제에 따라 운영되며 비용 절감 관점에서 볼 때 규모가 더 커집니다. 비용이 증가함에 따라 펀드를 운영하는 것이 이익이되지 않을 수 있습니다. 투자자가 돈을 잃어 버리면, 펀드는 수익성있게 운영 될 수있는 한 공개 될 수 있지만, 펀드 회사가 열을 느끼기 시작하면 기금이 종료됩니다. 결국, 펀드 회사는 사업을 통해 이익을 창출합니다.

"얼마나?" Blues 기금 종결은 특히 새로운 기금 가운데 공통적입니다.펀드가 처음 3 년 동안 인기를 얻지 못하고 성장할 경우, 펀드는 종결 될 가능성이 있습니다. 1990 년대 후반과 2000 년대 초반에 거의 수백 개의 기금이 매년 폐쇄되었습니다. 틈새 펀드는 종종 유행에 투자되거나, 투자자가 결코 따라 올 수없는 위험이있는 산업의 작은 부분에 집중하기 때문에 특히 취약합니다.

기금이 종결 대상이된다는 징후는 회복하지 않고 유지되는 성과의 큰 하락을 포함합니다. 몇 년 동안의 실적이 좋지 않은 또 다른 경고입니다. 장기간의 저조한 실적은 단순히 투자자에게 호소력이 없으므로 과다한 상환은 또 다른 가능한 지표입니다.

SEE

: 뮤추얼 펀드 판매시기

퇴출시 및 퇴출시

기금이 사라지는 느낌이 들었다면 어떻게해야합니까? 서로 다른 기금에 대해 다른 전략이 있습니다. 개방형 뮤추얼 펀드에 투자하고 끝의 징후가 올 경우 가능한 한 빨리 출구로 향할 때입니다. 투자자가 특정 펀드를 판매하기를 원할 때 판매 압력은 펀드의 가격을 낮추는 경향이 있습니다. 나중에보다는 빨리 나가면 주식에 대해 더 좋은 가격을 얻고 가능한 많은 투자를 회수 할 수 있습니다. 폐쇄 형 펀드에 투자 한 경우 기본 자산을 살펴보십시오. 펀드가 프리미엄으로 판매되는 경우, 판매 대금을 최대화하기 위해 판매하십시오. 펀드가 할인 거래를하는 경우, 펀드가 자산을 청산 할 때 자산의 전체 가치에 대한 보수를받을 것이므로 보유하십시오. 결론

뮤추얼 펀드 폐쇄는 특별한 사건이 아닙니다. 펀드 산업의 자연스러운 비즈니스 사이클의 일환으로 항상 발생합니다. 성공의 기록을 보유한 펀드에 투자하고 틈새 제품에 대한 노출을주의 깊게 모니터링함으로써 이러한 사건에 대한 노출을 최소화 할 수 있습니다. 폐쇄가 발생하면 그것은 세상의 끝이 아닙니다. 적절한 조치를 취하고 경험을 통해 배우고 자산을 재배포하여 장기 투자 목표를 추적하십시오.