위험 관리는 모든 투자 포트폴리오의 주요 목표이어야합니다. 주식, 채권, 현금, 부동산 및 기타 자산 클래스를 사용하여 포트폴리오를 다양 화함으로써 투자자는 전반적인 포트폴리오 위험의 상당 부분을 제거 할 수 있습니다. 투자는 다양한 경제 및 시장 시나리오에서 서로 다른 방향으로 움직이는 경우가 많으며 이러한 패턴은 투자자에게 유리하게 작용할 수 있습니다.

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모든 주식 포트폴리오를 가진 사람들에게는 채권 기금을 추가하는 것이 위험 관리 관점에서 가장 합리적입니다. 상당한 다변화 혜택을 제공하면서 겸손한 수익을 올릴 수있는 기회를 여전히 제공합니다. 채권을 사용하는 주식 포트폴리오의 위험을 완화시키는 방법에는 여러 가지가 있으며, 각각 다른 위험 / 수익 프로파일을 제공합니다.

총 시장 채권 자금

가장 쉬운 해결책은 모든 만기에 걸친 정부 및 기업 문제를 포함한 모든 종류의 증권을 포괄하는 채권 기금을 추가하는 것입니다. iShares Core 미국 총체적 채권 ETF (NYSEARCA : AGG

AGGiSh Cr US Ag Bd109.54 + 0.88 % Highstock 4. 2. 6 로 작성) 및 뱅가드 총 채권 시장 ETF (뉴욕 증권 거래소 : BND)는 투자 등급 등급 전체에 걸쳐 채권 시장에 폭 넓은 노출을 제공합니다 (Highstock 4. 2. 6 로 작성된 Tdl Bnd Mrk81. 85 + 0.06 % 이 두 가지 예 모두 투자자에게 예외적으로 저렴하다는 장점이있는 단순한 올인원 솔루션을 제공합니다. 이 기금은 모두 2016 년 5 월 20 일 기준으로 매년 10 % 미만으로 부과됩니다.

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시장 불확실성에 대비하여 투자자들이 안전에 대한 대처를 종종 보여주기 때문에 채권 펀드는 주식 시장이 하락할 때 수요와 가치가 증가하는 경향이 있습니다. 이러한 역의 가격 관계는 자산 클래스가 큰 변동을 겪고있는 경우에도 포트폴리오의 전반적인 변동성을 완화하여 주주에게 혜택을줍니다. 국제 채권

외국 회사와 정부가 발행 한 채권은 국내 채권과 동일한 위험 감소 혜택을 제공합니다. 예를 들어, 뱅가드 종합 국제 채권 ETF (NYSEARCA : BNDX

BNDXVngTtl Intl ETF55.03 + 0.14 %

Highstock 4. 2. 6

로 작성)는 투자 등급 채권 시장에 중점을 둡니다 아시아 및 소규모 신흥 시장 경제와 같은 지역의 이 펀드는 또한 매우 저렴하며 비용 비율은 0. 15 %입니다. 그러나 2016 년 5 월 20 일자로 평균 포트폴리오 수익률이 68 %로 상대적으로 낮았는데, 그 이유는 펀드가 전반적인 포트폴리오 위험을 최소화하기 위해 국채 발행 물량 감소에 초점을 맞추기 때문입니다. 국제적으로 투자하는 것은 국내 시장에 일반적으로 존재하지 않는 고유 한 위험 집합을 가지고 있습니다.해외 시장은 지정 학적 리스크, 통화 위험 및 주권 디폴트 위험의 영향을받을 수 있습니다. 2016 년 상반기에 그리스는 파산 위기에 직면했으며, 달러 강세는 해외 기업 이익에 역풍으로 작용했으며 세계 석유 생산을 둘러싼 정치적 긴장으로 인해 에너지 가격이 크게 변동했습니다. 이러한 모든 추가 위험 요소는 국제 유가 증권의 수익에 부정적인 영향을 줄 수 있습니다. 변동 이자율 채권 변동 이자율 또는 변동 이자율 채권은 다양 화 혜택을 제공 할뿐만 아니라 이자율 상승 위험으로부터 보호합니다. 채권 가격과 금리는 반대 방향으로 움직이며, 채권 펀드는 상승률이 높은 환경에서 상대적으로 저조한 성과를냅니다. iShares 변동 이자율 채권 ETF (NYSEARCA : FLOT

FLOTiS Fltng Rt Bd50. 91 + 0.4 %

Highstock 4. 2. 6

로 만든)와 같은 펀드는 더 넓은 조정 소득 시장에있는 비율 움직임. 금리가 상승함에 따라 변동 금리 채권의 금리도 상승합니다. 이 비율 상관 관계는 기금의 가격 변동을 최소화합니다. 변동 금리 채권 ETF의 유효 기간은 0입니다. 14. 금리가 1 % 상승 할 때마다 펀드는 약 0.14 % 만 가치가 하락할 것으로 예상됩니다. 목표 성숙 자금 목표 성숙 채권 기금은 예금 (CD) 및 목표 일기 기금과 유사한 특성을 가지기 때문에 흥미로운 옵션입니다. 이 펀드는 만기 날짜가 미래의 특정 날짜 또는 그 근처에있는 확정 급여 증권에 투자합니다. 펀드가 지정된 만기일에 접근함에 따라 펀드는 점차 보수적으로 변하고 증권은 성숙되기 시작합니다. 목표 만기일이 지나면 펀드는 닫히고 관리중인 모든 자산은 주주들에게 배포됩니다.

이 펀드는 CD와 함께 사용되는 여러 다른 만기일에 유가 증권을 구매하는 계획 인 래더 닝 전략을 허용합니다. 펀드 자체는 전반적인 포트폴리오 위험을 낮추지 만 추가적인 유연성과 유동성도 제공합니다. 장기 만기에 투자 된 펀드는 높은 이자율의 혜택을 얻는 반면 단기 만기에 투자 한 펀드는 신속하게 기한을 맞게되어 다른 펀드에 재투자 할 수 있습니다.