재무 고문은 더 많은 비즈니스를 유치하기 위해 잠재 고객과의 회의를 설정하기도합니다. 그러나 많은 고문은 자신이 가져 오는 것보다 더 많은 사람들을 겁 먹게 만듭니다.

잠재 고객과 함께하는 최선의 방법을 아는 것은 쉽지 않지만, 조언자가해야 할 일을 알아내는 데 도움이되는 몇 가지 팁이 있습니다. 잠재 고객에게 접근 할 때해서는 안됩니다. (관련 독서는 상위 5 가지 실수 모든 재무 고문은 피해야합니다. )

많은 사람들이 정치 후보자들과 마찬가지로 성취도 목록을 읽음으로써 잠재적 인 구성 요소를 시도하고 감동하려는 경향이 있습니다. 그들은이 초보자들에게 그들이 일한 곳, 그들이 성취 한 것과 그들이 관리하거나 조언 한 돈의 금액을 알려줍니다. 그러나 이러한 고객이 산업이나 비즈니스에 대해 거의 알지 못한다면 이력서의 총알 점수는 무의미하며 청중에게 깊은 인상을 남길 것입니다.

소개 회의에서 고문은 종종 스프레드 시트와 슬라이드 프리젠 테이션을 통해 자신의 칭찬을 노래하여 부동산 및 포트폴리오 관리에 얼마나 성공적 이었는지 보여줍니다. 다시 말하지만,이 숫자의 상당 부분은 이전에 고문과 함께 일한 적이없는 잠재 고객의 머리 위에있을 것입니다. 바라기를이 정보는 그들이 당신과 일하기 시작하자마자 곧 이해할 수있는 모든 정보입니다. 그러나 숫자와 통계 및 재정적 조건을 혼란스럽게하는 것은 잠재 고객이 잃어버린 느낌을 줄뿐 아니라 자신이나 그녀 자신의 재정적 지식 부족.

더 나은 전술은 재정적 인 자문 사업이 어떻게 작동하고 장기적으로 당신이 그들을 위해 할 수있는 일에 대해 의지 고객과 함께 몇 가지 기본 사항을 검토하는 것입니다. 그런 다음 나머지 시간을 질문에 응답하십시오.

올바른 마케팅 전략 선택

많은 잠재 고객이 재무 계획 담당자가 제공 할 수있는 기능이나 실제로 수행하는 기능에 대해 많이 모르기 때문에 고객에게 다가갑니다. 그들은 또한 금융 및 투자 업계에서 일하는 사람에 대해서는 다소 의심 스러울 수 있습니다. 따라서 월 스트리트 마법사로 자신을 팔지 않는 것이 중요합니다. (관련 자료는

재정 고문을위한 6 가지 필수 마케팅 팁

참조) 더 나은 길은 사람들과 협력하여 재정적 미래를 계획하는 데 도움이되는 방법을 이야기하는 것입니다. 금융 분야에서 일하지 않는 사람들은 종종 자신이 필요로하지 않는 무언가를 팔려고하거나 두려운 거래에 투자하도록 두려워하는 사람들을 불신하는 경향이 있습니다. 메인 스트리트가 금융 위기 동안 가져온 엄청난 손실 만이 그 견해를 심화 시켰습니다. 고객에게 제공 할 수있는 것을 설명 할 때, 사람들에게 혼란스럽지 않은 방식으로 자신을 팔아야하며, 빨리 벗어나는 것처럼 벗어날 수는 없습니다. 당신은 마음에 고객의 이익이 가장 큰 사람으로 자신을 소개하고 악의적 인 거래 나 나쁜 재정적 결정을 피하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

Robos의 부상

업계의 모든 사람들이 알고 있듯이 Robo-Advisors의 사용이 증가하고 있습니다. 이유를 쉽게 이해할 수 있습니다. 이러한 온라인 알고리즘 기반의 재무 마법사는 인간 전문가와 계약을 체결하는 것보다 사용 비용이 적게 들고, 인간 전문가와 비슷한 많은 서비스를 제공하는 경향이 있습니다. 잠재적 인 고객에게 로봇이 제공 할 수있는 것 이상을 제공 할 수 있음을 증명하는 것은 금융 자문 사업에서 실제로 일하는 사람들의 몫입니다.

예를 들어, 컴퓨터 프로그램은 여러 개의 숫자를 섞어서 클라이언트가 시도 할 수있는 적절한 투자 포트폴리오를 제안 할 수 있습니다. 그러나 목표, 꿈, 취업 전망 및 생활 방식에 따라 특정 고객에게 가장 좋은 것을 실제로 앉아서 분석하는 것은 인간이 필요합니다. (관련 자료는

고문이 로보 어드바이저에서 배울 수있는 것

참조) 고문은 로보 어드바이저가 할 수없는 다양한면에서 직접 대면하는 회의를 제공 할 수 있습니다 보험 정책 및 세금 계획에 대해 논의합니다. 고문은 잠재 고객과의 첫 만남 중에 가능한 한 많이 이러한 서비스를 강조해야합니다. 비용에 관해 미리 알아두기

다시 한번 말하지만, 최근의 금융 위기를 겪으면서 오늘날 많은 사람들은 금융 산업에 대한 의심을 품고 있으며 그들이 탈주하지 않기를 원합니다. 따라서 고문은 고객에게 청구하는 방법을 설명 할 때 매우 명확해야합니다. 고객의 전체 포트폴리오의 일정 비율을 청구 할 것인가? 고객이 리테이너를 지불해야합니까? 시간당 요금이 부과 되나요? 지불 구조가 어떻게 작동하는지 잠재 고객에게 분명히 알면, 그것에 대해 궁금해 할 필요가 없습니다.

금융 자문 사업은 중대한 사업입니다. 그것은 사람들의 힘들게 벌어 들인 돈을 보호하고 성공적인 재정적 미래와 안락한 은퇴를 향한 길을 찾도록 돕는 것입니다. 그러나 당신이 잠재 고객에게주는 이야기가 너무 운명적이라면, 당신은 그들을 겁주게 될 것입니다. 즐겁고 긍정적이며 재미있는 첫 번째 모임을 만들어보십시오. 사물을 밝게하고 사람들에게 제공하는 서비스가 꿈을 이루는 데 도움이되고 파괴하지 말아야한다는 것을 사람들에게 알리십시오. 사람들이 금융 재능의 관점에서 길을 잃은 것이 문제가 아니라고 느낀다면 사람들에게 알리십시오. 그게 네가있는 곳이야.

결론

잠재 고객과 이야기 할 때 모든 질문에 답변하고 목표 달성을 위해 다시 돌아올 수 있도록 제공 할 수있는 서비스를 설명하십시오. 접근 가능하고 판매 피치를 잊어 버려라. (관련 독서는

단일 고객이 퇴직을 계획하는 방법을 참조하십시오.

)