재무 고문은 고객이 자신의 삶과 가족 생활을 계획하고 개인 목표를 달성하도록 돕는 업계 전문가입니다. 그러나 성공적인 재무 고문은 시장 지식 및 계획 전문성이 업무의 일부에 불과하다는 것을 알고 있습니다. 다른 부분은 관계 관리 기술입니다.

금융 컨설턴트가 아무리 훌륭하더라도 고객은 투자에 돈을 벌고 있음에도 불구하고 실망스럽게 느끼면 떠날 것입니다. 밖에는 수십만 명의 재무 고문이 있습니다. 잠시 시간을내어 사무실 위치를 생각해보십시오. 건물, 거리 또는 근처에 다른 재정 계획 회사가 있습니까? 대답은 '예'일 것입니다. 진실은 고객에게 옵션이 있으며 재정 고문이 자문해야하는 질문은 고객이 다음 고문 을 통해 나와 비즈니스를하기로 선택한 이유는 무엇입니까? 대답은 그들이 당신을 좋아하기 때문입니다.

고객은 자신의 유일한 고객인 것처럼 느껴지므로 반환 전화 통화, 이메일 응답 및 다른 고객을위한 거래 장소가있는 어려운 작업이 될 수 있습니다. 확실히 균형 잡힌 행동입니다. 재무 계획을 수립하기 위해 수 년이 걸렸지 만 성공적인 재무 고문이 되려면 전체 패키지에 포트폴리오 관리와 포트폴리오 관리를 제공하는 것이 중요합니다.

수년 동안 고객에게 말하지 말아야 할 몇 가지 점이 있음을 알게되었습니다. 비록 그들이 진실하더라도, 클라이언트는 변명을 원하지 않기 때문에 그 (것)들을 듣고 싶지 않고, 다만 끝난 업무를 원한다. 좋은 관계 관리 (및 최종선)를 위해서 클라이언트와 통신 할 때 이러한 구절을 사용하지 마십시오. (관련 도서는 귀하의 고객은 재무 적으로 읽었습니까? 아마도 그렇지 않습니다. )

""다른 고객이 왔습니다 "

고객이 전화를하든, 이메일을 보내든, 다른 약속을하든 고객은 상관하지 않습니다. 그들은 개인화 된 조언을 원하고 있으며 그들이 원하는 것을 얻고 있습니다. 고객이 재무 고문이 한 고객으로부터 수익을 낼 수 있다고 생각하는 것은 비합리적이지만 때로는 현실이 지칠대로 지친다. 고객에게 다음 약속이 대기실에 있음을 알리는 대신 정중하게 요약본과 후속 조치 목록으로 대화를 마무리하십시오. 그런 다음 손을 흔들어 친절하게 사무실에서 그들을 호위하십시오. 그것은 그들의 시간이 다가 왔다는 것을 고객에게 알리는 전문적인 방법입니다.

"할 일 목록에 있습니다."

솔직히 말해서 우리 모두 할 일 목록이 있으며 그 일 중 일부는 다음 날로 이어질 수 있지만 고객은 ' 그걸 듣고 싶어. 바쁜 하루 동안 효율성을 높이려면 작업의 우선 순위를 지정하는 것이 중요합니다.투자 거래는 특정 시간까지 배치해야하지만, 특히 해결해야 할 상황이있는 경우 고객이 우선적으로 고려해야합니다.

고객에게 연락하는 것이 중요합니다. 왜냐하면 우리가 무사히 떠날 때 문제가 심화 될 수 있고 아무도 그렇게하기를 원하지 않기 때문입니다. 클라이언트 호출에 응답이 없으면 여러 번의 호출로 이어질 수 있으며 각 호출은 더 적대적으로 처리 될 수 있습니다. 클라이언트를 귀하의 목록에 올려 놓지 마십시오 - 먼저 연락하십시오. (관련 자료는

고문을위한 4 가지 주요 온라인 마케팅 팁 참조) "모르겠지만 답변을 찾을 수 있습니다."

모든 클라이언트 및 전송 이유 양식을 통해 보낼 이유. 고객이 요청한 정보가 없다면 답을 모른다는 말을하지 마십시오. 당신은 전문가입니다. 고객이 당신에게 돈을 지불하고 있습니다. 손에있는 정보가 없다면 클라이언트가 작업 중임을 고객에게 알려 주면 하루가 끝날 때까지 (또는 적당한 시간대에) 다시 돌아올 것입니다. 무엇을 하든지 고객에게 전문가가 아닌 것처럼 보이게하기 때문에 대답을 모르는 고객에게 말하지 마십시오.

결론

모든 경쟁과 변화하는 인구 통계 학적 특성을 감안할 때 고객을 유지하고 고객 기반을 꾸준히 늘리는 것은 어려운 일입니다.

가 아닌 이 무엇인지 아는 것을 수반하는 클라이언트와 효과적으로 의사 소통하는 방법을 알고 있으면 최우선 과제 중 하나가되어야합니다. (관련 독서는 다음을 참조하십시오 : 수신함을 사용하여 전자 메일 목록 작성 )