장기적으로 투자하려는 경우 - 은퇴를 위해 - Schwab이 목표 날짜 자금을 통해 제공해야하는 것을 확인할 수 있습니다. 이 펀드는 낮은 비용 비율 (또는 전혀 없음)과 장기간에 걸쳐 인상적인 수익을 제공하고 상대적으로 풍부한 배당금을 지불해야합니다.

S & P 500을 추적하는 펀드를 제외하고 아래에서 살펴볼 금액은 목표 날짜입니다.이 경우 2030 년, 2040 년 또는 2050 년입니다. 대상 2050 펀드가 다른 펀드는 게임의 초기 단계이기 때문에 주식은 장기적으로 최고의 수익을내는 경향이 있습니다. 주식 시장에 일시적인 히트 곡은 다음 해 동안 준비 될 수 있습니다.

2030 대상 펀드는 주식에 대한 익스포저가 충분하지 않지만 (여전히 많은 노출이 있긴하지만) 은퇴와 가까운 확률로 고정 자본에 더 많은 자본을 배분하여 다소 안전한 접근 방식을 취합니다. (자세한 내용은 은퇴 포트폴리오를위한 5 가지 최고 등급 뮤추얼 펀드 참조)

2015 년 10 월 29 일 기준 아래 모든 수치

Schwab Target 2030 (SWDRX)

목적 : 자본 이득 및 현재 자산 배분과 일치하는 소득. 목표 날짜 : 2030.

순수 자산 : $ 763. 4300 만원

배당 수익률 : 2. 40 %

1 년 실적 : -1. 01 %

개시일 : 2005 년 7 월 1 일

개시 이후 성과 : 51.11 %

비용 비율 : 0. 00 %

비용 비율 범주 평균 : 0. 50 %

내역 : 9,999 채권 : 71. 03 %

채권 : 22. 10 %

현금 : 5. 32 %

기타 : 1. 36 %

자본 부문 배당

(상위 3 위 ) - 9 -> 기술 : 18. 09 %

금융 서비스 : 21. 13 %

건강 관리 : 14. 70 %

채권 등급

AAA : 67.10 % AA : 3.8 % A : 12.39 % BBB : 12.55 % BB : 1. 54 % B : 0.41 % 99 % B : 1 28 %

기타 : 0. 91 %

Schwab Target 2040 (SWERX)

목적 : 자본 이득 및 현재 자산 배분에 따른 소득. 목표 날짜 : 2040.

순수 자산 : $ 800. 78 백만원

배당 수익률 : 2. 48 %

1 년 실적 : -1. 91 %

개시일 : 2005 년 7 월 1 일

개시 이후 성과 : 58. 63 %

비용 비율 : 0. 00 %

비용 비율 범주 평균 : 0. 50 % (관련 독서, 참조 :

Charles Schwab 온라인 초보자 초보자 가이드

)

전체 배정 내역

주식 : 84. 15 %

채권 : 10. 54 %

현금 : 3. 81 %

기타 : 1. 39 %

자본 부문 배분 (상위 3 개) 기술 : 17. 87 %

금융 서비스 : 21. 27 %

건강 관리 : 14. 57 AAA : 65.39 % AA : 3.73 % A : 12.90 % 9BBB : 13.11 % 9BB : 1.87 % B : 0. 49 % 1. 34 %

기타 : 1.18 %

Schwab Target 2050 (SWNRX)

목적 : 자본 이득 및 현재 자산 배분에 따른 소득. 목표 날짜 : 2050.

순수 자산 : $ 49. 21 백만 배당 수익률 : 2.47 %

1 년 실적 : -0. 94 %

개시일 : 2013 년 1 월 23 일

개시 이후 성과 : 25. 17 %

비용 비율 : 0. 00 %

비용 비율 범주 평균 : 0. 48 %

내역 주식 90. 22 %

채권 5. 31 % 999 현금 3. 3. 21 %

기타 : 1. 21 %

지분 부문 배분

(상위 3 위 ) 기술 : 17. 57 %

금융 서비스 : 22. 23 %

건강 관리 : 14. 13 %

채권 등급

AAA : 64. 85 %

AA : 3. B 미만 : 1.40 %

A : 12.96 %

BBB : 13.30 % BB : 2.00 % B : > 기타 : 1. 31 % (관련 읽기에 대해서는

ETF 전용 401 (k) 플랜의 장단점

참조)

Schwab S & P 500 지수 (SWPPX)

목적 : 트랙 S & P 500의 총 수익.

순수 자산 : $ 20. 5 백 90 억

배당 수익률 : 1. 90 %

1 년 실적 : 3. 66 %

개시일 : 1997 년 5 월 19 일

개시 이후 실적 : 153. 32 %

: 0.09 % 비용 비율 범주 평균 : 1. 04 %

전체 배정 내역

주식 : 98. 92 %

채권 : 0. 00 %

현금 : 0. 60 %

기타 : 0. 48 %

상위 5 개 홀딩스

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174.34 + 0.05 %

Highstock 4. 2. 6

로 작성)

Exxon Mobil Corporation (XOM

XOMExxon Mobil Corp83.) Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84.74 + 0.32 %

Highstock 4. 2. 6

Johnson and Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson139.81 +0.04 % High Stock 4로 제조 됨. GE (General Electric Co., GE, General Electric Co., Ltd., Highlights, 4.6.999)에 의해 제조 됨) 999 결론 (999)

훌륭한 장기적인 가치를 제공하는 저렴한 은퇴 기금을 찾는 사람은 Schwab 기금을 고려해야합니다 에스. 이 기금은 전략적으로 설계되었으며 역사적으로 잘 수행되었습니다. 더 젊을수록 잠재적 손실을 보충 할 시간이 있기 때문에 더 많은 위험을 감수해야합니다. 나이가 들수록, 자본을 보존하기 위해 고정 수입을 통해 더 적은 이익을 의지해야합니다. 이 기금은 이러한 목표를 보호하고 모든 계좌로 잘 관리되도록 설계되었습니다. (관련 독서는

ETF 분석 : Schwab US Broad Market.

참조)