Highstock 4. 2. 6 로 만든)는 저렴한 비용으로보다 낮은 서비스 재정적 자문 서비스를 자체 버전으로 출시합니다. AD:

Schwab Intelligent Portfolio는 Schwab은 소프트웨어 고문의 사용에 대해서는 비용을 부과하지 않겠지 만, 소프트웨어가 추천하는 교환 상장 자금을 판매하기 위해 돈을 벌 것이라고 말한다.

"Schwab Intelligent Walt Bettinger의 Schwab 사장 겸 CEO는 "포트폴리오는 합리적이고 객관적이며 정교하고 편리한 투자 자문에 대한 수요 증가를 해결하기 위해 고안된 것"이라고 설명하면서 " 고도로 정교한 포트폴리오 구축으로 고객 경험을 단순화하면 방금 시작한 투자자부터 더 많은 부를 축적 한 투자자까지 광범위한 투자자가 투자에 대한 기술 중심 접근 방식을 선호합니다. "

적은 금액으로 5,000 달러의 투자자가 기술 주도형 자동 포트폴리오와 현대적이고 능률적 인 고객 경험을 제공하는 개인, 공동, IRA 및 취소 가능 생활 신탁 계좌를 개설 할 수 있습니다. 용이성과 효율성. 혼잡 한 공간

Robo-Advisor 분야는 Betterment, Personal Capital 및 Wealthfront와 같은 신생 기업이 개척 한 것으로 TechCrunch에 따르면 벤처 캐피탈에서 2 억 7,500 만 달러를 모금했습니다. com. 웰스 프론트는 129 달러를 모금 한 가장 크고 최선의 자금입니다. 페이스 북, 드롭 박스 및 Etsy에 대한 투자로 가장 유명한 회사 인 인덱스 벤처스 (Index Ventures)를 포함한 500 만 달러의 투자자. Personal Capital은 전직 Intuit CEO Bill Harris가 운영하고 있으며 $ 104를 모금했습니다. 3 백만.

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이 제품은 온라인에서 요청되는 매우 짧은 일련의 질문을 통해 개인의 위험 선호도를 결정하고, 답변을 기반으로 금융 ETF의 표준화 된 바구니를 권장 할 수 있도록 설계되었습니다. 몇 분. (

어드바이저가 위장 변동성을 돕는 방법

참조)

웨일스 프론트에서 초기 스크리닝은 잠재 고객의 연령, 유동 자산의 양, 고객이 자산 축적이나 자본 보존에 관심이 있고, 주식 시장이 10 % 이상 감소한 경우 고객이 자산을 매각, 매수 또는 보유 할 것인지 여부. 이 소프트웨어는 저렴한 비용과 고객에게 적절한 위험 수준의 균형을 맞추기 위해 선정 된 약 6 개의 교환 거래 펀드로 구성된 자산 배분 포트폴리오를 권장합니다.

스타트 업 로봇 브로커는 매년 클라이언트 자산의 관리 수수료를 15 %에서 0.35 %로 부과합니다. Forrester Research와 MyPrivateBanking Research의 분석가들은 1980 년 이후에 태어난 이른바 밀레니엄 세대 (milennial generation)에서 로보 어드바이저가 젊은 투자자에게 가장 호소력을 발휘할 가능성이 높다고합니다. 새로운 서비스는 기존 할인 기술을 사용하여 대안을 모으는 것과 마찬가지 방식으로 Schwab 및 다른 사람들은 이전 증권사였던 과거 사업 방식에 대한 경험이 거의없는 투자자들과 함께 증권 중개업이 1970 년대 규제 완화 된 후 풀 서비스 중개인을 규제 해제했다. (관련 독서는 은퇴 계획 수립 참조). 그러나 많은 RIA가 자신들이 제공하는 서비스의 일부로 로보 기반 서비스를 사용할 수 있다고 분석가들은 말하면서 특히 젊은 고객들과 작은 계정.

로보 어드바이저는 막 시작하기 시작했지만 […] 그들의 존재는 전통적인 자산 관리자에게 심각한 난기류의 원인이 될 것 같다고 회사는 말합니다. "이미 로보 어드바이저가 고객 유치에 확실한 이점을 가지고있는 민감한 분야가 있습니다. 여기에는 저렴한 비용, 매력적인 자체 평가 도구, 신속한 등록 및 포트폴리오 재조정의 광범위한 가용성 등이 포함됩니다. 로보 어드바이저가 기존 자산 관리자에게 제시 한 기회와 위험은 한 단어로 요약 할 수 있습니다. ' "(자세한 내용은

재무 고문이 지금이 그룹을 찾아야 함

참조)

거대한 미개발 시장 로보 어드바이저는 연말까지 약 140 억 달러를 관리하고 2019 년까지 2,550 억 달러로 성장할 것이라고 MyPrivateBanking Research는 추정했다. 이는 자산 관리 회사들이 직면하고있는 5 조 달러 (U $) 규모의 자산 가운데 여전히 작은 부분이라고 보고서는 지적했다. Schwab의 서비스는 온라인 및 스마트 폰 애플리케이션을 통해 제공 될 예정입니다. 신생 기업들과 마찬가지로, Schwab의 200 억 달러 포트폴리오 자문기구가 제공하는 포트폴리오 관리를 통해 다양한 거래소 펀드 포트폴리오를 제공 할 예정이다.

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Intelligent Advisors는 주식, 채권, 부동산 및 필수품을 포함하여 전 세계 약 20 개의 자산 클래스에 액세스 할 수 있습니다. FDIC 보험 은행 계좌도 제공합니다. 자사의 소프트웨어는 포트폴리오를 자동으로 재조정하여 고객의 투자 전략과 일관되게 유지합니다. 또한 최소 50,000 달러를 투자 한 고객에게는 무료 세금 환급을 위해 거래가 자동으로 이루어집니다. (더 많은 것을 보시려면 천년 왕국의 금전 습관 )

이 서비스에는 필요시 투자 전문가의 생생한 도움이 포함되어 있다고 슈왑은 말했다.

Schwab이 DIY를 선택한 이유

Schwab의 자체 로보 어드바이저 전략은 Betterment와 제휴하여 Robo-Advisor 서비스를 제공하는 경쟁 업체 인 Fidelity Investments와 다릅니다.

TD Ameritrade는 RIA 기업에 로보 어드바이저 서비스와 도구를 제공하기 위해 노력하고 있다고 Joe Giannone 대변인은 말했다.그는 RIA가 제 3 자 기술 회사를 통해 Veo Custody와 Brokerage 플랫폼을 사용할 수 있다고 말했다. "우리는 로보 기술이 전통적인 인간 조언자에게 더 넓은 네트워크의 투자자에게 서비스를 제공 할 수있는 기회를 제공한다고 믿는다. 가치 "라고 이메일에서 말했다. Bettinger는 새로운 Robo-Advisor가 광범위한 투자자에게 양질의 투자 자문을 제공하려는 Schwab의 지속적인 노력의 일환이라고 전했다. "많은 투자자들이 전문적인 투자 조언을 구했기 때문에 전통적인 자문 솔루션이 크게 성장했으며 관계 중심 모델을 선호하는 사람들이 항상있을 것이라고 믿습니다." "Schwab Intelligent Portfolios는 폭 넓은 투자자 그룹이 투자를 할 수있게 해주고 그들의 삶을 향상시키고 단순화시키는 기술의 힘을 선호합니다. "(관련 독서는

재무 고문이 로보 어드바이저에게 어떻게 조정할 수 있는지

참조)