이 기사에서는 클레임을 진행하기 위해 사용할 수있는 옵션과 각 단계에서 기대해야 할 사항에 대해 설명합니다. 실제로 클레임을 제기하기 전에 사건이 원활하게 진행될 수 있도록 몇 가지 조치를 취하십시오. 자세한 내용은

브로커와의 분쟁이 중재를 요청할 때 를 읽어보십시오.) 중재 대. 소송

중재와 법원 시스템의 두 가지 경로가 있습니다. 두 장소간에 프로세스가 크게 다르지만 준비와 시간 약속은 비슷합니다. 귀하가 취할 경로는 특정 금융 서비스 회사를 감독하는 규제 기관에 의해 결정됩니다 :

증권 중개인 및 중개 회사는 FINRA가 조정하는 중재를 통해 추진됩니다. 중개인은 "재무 계획 자"또는 "고문"과 같은 직함을 사용할 수 있지만 FINRA에 의해 규제됩니다. FINRA는 비 법적 조직이 처리하도록 프로세스를 설계했지만 대부분의 사람들은 프로세스의 어느 시점에서 법적 지원을 요청합니다.

• SEC 또는 주 규제 기관에 의해 규제되는 수수료 기반의 고문, 뮤추얼 펀드 회사 또는 신탁 회사와의 다른 유형의 분쟁 대부분에 대해 고객은 법원 시스템을 통해 분쟁을 원고로 추구 할 것입니다. (FINRA와 SEC가
  
• 투자자를 찾는 사람은 누구입니까? )

클레임 제기하기 전에

클레임을 제기하기 전에, 그리고 분쟁에 관련된 회사 내의 모든 수단을 다 써 버린 경우, 해당 사례의 유효성을 평가해야합니다. 평가 과정에서 중개 계정이나 관리 계정에 관계없이 투자 계정에서 돈을 잃는 것만으로 중재, 중재 또는 소송을 제기 할 수있는 것은 아니라는 점에 유의해야합니다. (브로커가 잘못되지 않은 이유에 대한 자세한 내용은 브로커를 비난하지 마십시오 를 읽으십시오.) 투자의 변동성과 다양한 시간적 범위를 고려할 때 투자자들은 역사적으로 일정 기간 동안 투자 손실을 경험했습니다. 이 시점에서 고객이 이미 법적 지원을 사용한 경우 법률 팀은 전문가 증인을 보유하고 실마리를 찾을 가능성이 큽니다. 증인 (일반적으로 회계 및 재무 배경을 가진 분석가)은 부적절한 것, 휘젓다, 감독하지 않거나 부주의 한 이야기의 표지를 찾을 것입니다. 이러한 위반 중 적어도 하나의 발자국을 찾는 것은 유효한 사례를 정의하는 데 필수적입니다. 전문가 증인의 사용은 회복의 측정을 결정하고 피해 사실을 입증하는 데 중요합니다. (

귀하의 중개인이 귀하의 최대 이익을 위해 행동하고 있습니까?

) 클레임의 근거 중재인 또는 유가 증권 사기 원고의 가장 일반적인 책임 이론은 관습법 위반이나 1934 년 증권 거래법 위반입니다.

두 가지 방법 중 하나 : 현금 손실을 찾거나 실제 거래를 결의안으로 폐지하는 것. 각 길은 유사한 정착촌으로 이어질 수 있으며 미숙 한 사람들을 위해 법률 팀이 경로를 결정하도록하는 것이 가장 좋습니다.
부적절 성

부적절 성은 가장 일반적인 주장 중 하나이지만 주관적인 특성으로 인해 증명하기가 어렵다는 점 중 하나입니다. 부적절하다고 주장하는 원고 / 청구인은 중개인 또는 고문인이 거래 패턴 및 / 또는 보안 유형이 계획된 목표와 일치하지 않는다는 것을 알고 있거나 알고 있었어야한다는 사실을 명시합니다. churning을 조사 할 때 정량적 인 증거와는 대조적으로 평가할 질적 인 정보가 상당합니다.

증거 추적은 계좌 개설 시점부터 문서화로 시작됩니다. 계좌 개설 문서에는 고객의 위험 허용 및 시간 범위를 정의하는 일종의 위험 프로필이 포함되어있을 가능성이 큽니다. 이러한 문서는 이와 같은 경우 고객을보다 잘 파악할 수 있도록보다 자세한 형식으로 발전했습니다.
일반적으로 고객의 위험 수준을 1에서 5로 순위를 매기는데, 5 등급은 높은 수준의 위험 허용 수준을 지정합니다. 부적합성이 추구되고 위험한 투자 유형에서 막대한 금액이 손실되는 경우, 프로파일이 적다면 최상일 것입니다. 예를 들어, 5의 허용 오차 프로파일을 가진 부적합하다고 주장하는 고객은 투자 손실 요구가 "상실한"불만보다 더 많은 것이 었음을 입증하기 위해 절차에서 어려움을 겪을 것입니다.

합법적 인 불만을 구성하는 것에 대한 자세한 내용은

브로커의 변명을 말하지 마십시오 .) 휘젓기

휘젓는 것은 가장 강한 주장 중 하나이며 증명하기가 쉽습니다. 이 계좌는 과도한 금액으로 거래되었으며 유효성을 검증하기 위해 자금에 대해 일정 수준의 중개인 통제를 요구합니다. 다시 말해, 과도한 거래를 증명하는 것만으로는 특히 고객이 자신의 의제에 대한 거래를 선동하는 경우에 휘젓는 것을 주장하는 데 충분한 증거가되지 못합니다.
분쟁의 성격 때문에 거래 또는 커미션 기반 관계에서 가장 흔하게 발생합니다. "과도한 거래"라고도하는이 거래는 거래 중 축적 된 수수료가 회수로 요구되거나 손실 및 수수료가 회수 대상인 다른 청구와 함께 별도 청구로 사용될 수 있습니다. 어느 쪽이든 계산은 기본 수학을 사용하며 법원 및 중재 패널에서 쉽게 이해할 수 있습니다.

수식은 월별 또는 연간 단위로 거래액 (구매 및 판매)의 총 금액을 미수금 계정 시장 가치로 나눕니다 (월별 계산이 더 정확함).과도한 거래량에 대한 의견이 많지만, 많은 경우 4 배에서 6 배 이상의 거래액이 과도한 금액으로 인식되고 있습니다. (괴롭히는 이유와 귀하의 계좌를 보호하기 위해 할 수있는 일에 관해서는

디손 베스트 브로커 전술 이해 를 읽으십시오.) 휘젓는 접근법을 사용할 때, 방어가 대조적 인 증거. 이전 기간 동안 고객이 돈을 벌고 있었다면, 국방부는 그 시간 동안 거래 패턴을 제시하고 그 이익이 손실을 상쇄하도록 요청할 것입니다.

과실

과실과 감독 실패는 주관으로 인해 자주 사용되지는 않지만 증명 된 경우 강력한 구성 요소가 될 수 있습니다. 과실에 대한 혐의가 밝혀지면 일반적으로 직원을 감독하기 위해 정직하게 행동하지 못한 관리자가 있습니다. (최선의 이익을 위해 일할 금융 전문가를 찾는 방법에 대한 정보는
올바른 재무 고문 찾기 를 읽으십시오.) 휘젓는 것과 마찬가지로, 태만을 위해 일정한 통제가 있어야합니다 . 고문이 상당수의 거래를 통제하고 실행, 보안 선택 등에서 부주의 한 경우에는 사례가 근거가됩니다.

법적 절차

많은 경우에 집단 소송은 개별 소송과 동시에 발생할 수 있습니다. 집단 소송으로 클레임을 추구하는 데는 많은 이점이 있지만 고유 한 클레임이있는 당사자의 경우 독립적 인 클레임이 절차를보다 잘 제어 할 수 있습니다. 여기서주의 할 점은 집단 소송을 먼저 제기함으로써 개인이 부주의하게 자신을 배제 할 수 있다는 것입니다. 다행히 집단 소송 서류는이 문제에 대한 명확한 언급을 제공하고 자신의 주장을 독자적으로 추구 할 계획 인 당사자에 대한 옵트 아웃을 제공합니다. 모든 법적 소송 절차와 마찬가지로, 법원은 대기자 명단이 많기 때문에 시간 프레임은 원근감이 있어야합니다.
스포츠와 마찬가지로, 강력한 소송 절차를 통해 법적 절차를 최대한 활용할 수 있습니다. 전문적으로 숙련 된 법률 직원을두면 사건에 깊이가 있으며 합의를 추구하기위한 추가 지원을 제공합니다. 절차 초기에 변호사와 전문가 증인을 선임하면 절차 진행 방향을 일찍 바꿀 수 있습니다. (자세한 내용은

올바른 변호사 선정 방법 을 읽으십시오.) 시장이 침체되고 흐름에 따라 변호사가 증권 거래소 안팎으로 이사하게됩니다. 개인 상해 및 재판 변호사는 우수한 크로스 오버 기술을 보유하고 있으며 일반적으로 재판 경험이 필수 인 재판 사건을 처리 할 수있는 좋은 위치에 있습니다. 어느 쪽이든, 수비 당사자들에게 충분한 정보를 제공 할 것이라는 것을 보증 할 수 있기 때문에 증권 업계에서 최소한의 경험을 가진 변호사를 고용하는 것이 중요합니다.
법적인 절차와 마찬가지로, 특히 비용에 대한 우려로 합리적으로 기대를 설정하는 것이 중요합니다.

귀하의 법률 팀이 귀하의 사례가 충분히 강력하고 충분히 큰 것으로 결정하면, 우연한 일이 발생할 가능성이 높으며 보상 비율.

• 팀이 사례가 경계선이라고 생각하면 팀을 유지하고 전문가를 $ 2, 000- $ 6,000 선불하여 사례를 준비 할 수 있습니다.
• 또한 FINRA에 법원 절차와 관련된 수수료 및 수수료를 지불해야합니다.
• 결론

당신은 테이블 반대편의 전문가가 어느 장소에서든 교차 시험에서 구워 질 준비가되어 있어야합니다. 기업들은 진실성에 대한 의구심을 가지고 스스로를 방어 할 수있는 깊은 주머니를 가지고 있습니다. 또한 케이스를 잃어 버리지 않고 법원의 전체 비용과 법률 비용에 대한 책임을지는 보상을받지 않고 사건에서이기는 것부터 가능한 모든 시나리오를 수용 할 준비를하십시오.
FINRA는 중재를 통해 웹 사이트에 클레임을 제기하는 단계를 설명했으며 일반인은 절차에서 좋은 출발을 얻을 수 있습니다. 소송이 진행되는 경우 SEC 웹 사이트에서 몇 가지 기본 정보를 제공 할 수 있지만 변호사를 고용하기에 좋은시기입니다.

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