노동부는 2008 년에 사회적 책임 부문에 대한 참가자 투자가 "희소 한"것으로 여겨지는 의견을 발표하면서 부분적으로 책임이있다. "따라서이 의견은 많은 계획 제공자가 참가자들에게 이러한 옵션을 포함시키지 못하게했고 SRI 부문에 대한 대부분의 투자는 소매 계좌 및 IRA에서 이루어졌습니다.

하지만 퇴직 계획에 대한 사회적 책임 투자에 관한 2015 년 말 DOL의 발표는이 분야의 변화 추세를 분명히 반영합니다. 그리고 최근에, DoL은 경제적 장점에 초점을 맞추는 경우에만 투자 결정을 내릴 때 신탁인이 적극적으로 환경, 사회 및 거버넌스 (ESG) 요소를 적용 할 수 있음을 인정하기위한 지침을 업데이트했습니다.

구인 : 사회적 책임 대안

최근 몇 년 동안 소매 투자자 및 퇴직 연금 참여자가 더욱 지식 있고 정교 해짐에 따라 그 가치를 반영한 ​​투자 옵션에 대한 수요도 증가했습니다. 2011 년 인적 자원 컨설팅 그룹 인 머서 (Mercer)가 실시한 설문 조사에 따르면 계획 응답자의 14 %가 사회적 책임 투자 대안을 제시했으며 지속 가능 및 책임 투자 포럼은 최근 몇 년 동안이 분야의 자산 기반이 크게 성장했다는 것을 보여주었습니다. 639 달러 1995 년에 10 억; 2 달러. 2007 년 7 조 $ 6. 2014 년 5 조 (이 수치는 적격 한 계획에 포함 된 잔고를 포함하지만 별도로 계산하지 않았습니다). 이러한 기금은 여성, 윤리 / 죄, 환경, 종교적 관심사 등의 권한을 부여하는 것과 같은 다양한 기준을 회사에 선별 할 수 있습니다.

DoL 승인

DoL 승인

노동부는이 성장에 힘 입어 2015 년 말 SRI에 대한 새로운 의견을 발표했는데, 자격있는 계획에서 제공되는 다른 유형의 보안과 같은 신탁 기준. 또한 2008 년 의견으로는 계획 스폰서들이 SRI 제품을 계획에 포함시키는 것을 "부당하게 낙담"시켰다고 인정했다.

Calvert 투자가 실시한 2015 년 설문 조사에 따르면 퇴직 계획 참가자 대부분이 퇴직 계획에서 사회적으로 책임감있는 대안을 원합니다. 이 조사는 1,200 명의 계획 참가자와 300 명의 자격이없는 비 참여자를 대상으로했으며, 87 %는 개인적인 가치에 부합하는 투자 오퍼링에 관심이 있었고 80 % 이상은 그러한 오퍼링에 투자 할 것이라고 응답했습니다. 그들 중 절반 이상은 SRI 제공 물을 가지고 있다면 고용주가 후원하는 계획에 참여할 가능성이 더 많다고 말했다.

이 숫자는 SRI 산업의 급속한 성장 및 퇴직 계획 참가자와 개인 투자자 사이의 인기에 대해 이야기합니다. Brightscope의 데이터에 따르면 2009 년까지도 SRI 제공은 조사 된 9 %의 자금에서 발견되었습니다. 이 성장의 이유 중 일부는 천년기 세대에서 나올 수 있으며, 철학과 생활 방식에 맞는 제품에 투자하는 경향이 훨씬 큽니다. 이 세대는 전임자들보다 훨씬 전 세계적으로 환경에 중점을두고 있으며 깨끗한 환경 기록을 보유한 회사에 집중하는 기금은 최근 몇 년간 소비자 심리가 상승한 것으로 나타났습니다. 애셋 인터내셔널 (Asset International)이 실시한 조사에 따르면 비영리 단체의 계획은 SRI 대안을 영리 목적으로 제공하는 기업보다 2 배 이상 높은 것으로 나타났다.

SRI의 실적 기록

사회적 책임 투자가 인기를 얻은 또 다른 이유는 최근 SRI 펀드의 수효가 증가했기 때문입니다. TIAA-CREF Social Choice Equity Retail Fund (TICRX)는 지난 5 년간 평균 8.5 %의 수익을 올렸으며 Cvertex는 평균 10.65 %의 성장률을 보였습니다. 지난 3 년. Judeo-Christian 가치를 포용하는 회사에 투자하는 펀드를 제공하는 투자 회사 인 Timothy Group과 같은 다른 펀드 가족들도 최근 수년간 잘 수행 된 자금 인 Large / Mid Cap Value 펀드 (TLVAX) 9. 11 %의 5 년 부하 조정 수익률을 게시했습니다. Thrivent의 Small Cap Stock Fund (TSCSX)는 같은 기간에 연평균 수익률이 약 11 %를 기록했습니다.

결론

사회적 책임 투자는 금융 시장에서 급속하게 주류 분야로 부상하고 있습니다. 최근 계획에서 SRI 제공을 피한 공인 계획 후원자는 다시 생각해 보는 것이 현명합니다. 이러한 기금의 자산 기반이 최근 몇 년 동안 기하 급수적으로 증가했기 때문입니다. 특정 유형의 기업을 경제적으로 지원하는 것을 절대적으로 삼가고 자하는 고객을 위해 전체 포트폴리오를 쉽게 제작할 수있는 충분한 유형의 SRI가 있습니다. 그러나 고객은 자신이 구입 한 SRI가 자신의 가치와 정확히 일치하는 심사 기준을 가지고 있는지 확인하기 위해 숙제를해야하므로 부적절한 활동을 처리하는 회사의 주식을 부주의하게 보유 할 가능성이 없습니다. 사회적으로 의식한 기금에 대한 자세한 정보는 www. 새벽의 명성. com.