또한이 문제를 해결하기 위해 서비스 제공 업체가해야 할 일을 강조합니다. 설문 조사의 결과에는 투자 자산에서 200,000 달러 이상을 보유한 574 명의 비 은퇴 투자자의 응답이 포함되었습니다.

금융 교육, 특히 대안 투자에 대한 의지를 높이는 것은 많은 재무 고문 및 금융 서비스 제공 업체의 마음에 있습니다. 이는 설문 조사에 참여한 투자자가이 제품에 대한 지식이 부족했기 때문일 수 있습니다. 이러한 지식 부족은 금융 서비스 업계가 보편적으로 받아 들여지는 대체 투자의 정의에 동의 할 수없는 부분에 놓여 있습니다. (자세한 내용은 대안 투자 개요 참조)

설문 조사의 데이터에 따르면 대안 투자에 대한 교육 격차는 35 세, 35 세 -45 세, 45-55 세, 55-65 세 및 65 세 이상의 모든 연령층의 인구 통계에 널리 퍼져 있음을 알 수 있습니다. 또한 재무 고문과 함께 일할 때 투자자의 교육 수준이 크게 향상되지 않았 음을 보여줍니다. 이는 대체 투자에 대한 이해가 체계적이지 않고 한 연령 그룹 또는 한 유형의 투자자에게는 별개의 문제가 아니라 스펙트럼 전반에 걸친 문제임을 보여줍니다. 또한 모든 투자자에게 대체 투자 상품에 대한 교육을 제공하기 위해 공동의 노력이 필요함을 의미합니다.

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투자자가 원하는 것

사람들이 오늘날 어떻게 정보를 소비 하는지를 이해하는 것이 중요합니다. 지난 10 년 동안 많은 변화가 있었고 오늘날 많은 투자자들이 정보를 온라인에 제공합니다. Jackson 조사 자료에 따르면 많은 투자자들이 투자 세계에서 의사 결정을 내릴 수있는 새롭고 유용한 정보를 끊임없이 찾고 있습니다. 그들이 일하는 전문가를 완전히 신뢰한다고해도, 오늘날의 투자자들은보다 지적인 재무 결정을 내릴 수 있도록 다양한 출처에서 배우는 것에 관심이 있습니다. (자세한 내용은

주식 이외의 다각화 ) 금융 상품에 대해 배우고 정보를 투자하는 것을 선호하는 방법을 묻는 질문에 6.97 %의 응답자가 자신의 고문이 모든 포트폴리오 투자 및 전략 옵션을 자세하게 설명하고, 고문이 앞으로 나아갈 방법을 제안 해주기를 바랍니다. 43 %만이 자신의 고문이 투자 포트폴리오의 잠재적 이익과 위험을 설명하고 이들 제품에 대한 세부 정보를 제공하기를 원한다고 응답했습니다.

정보 요청에 대한 관심 지불

이 설문 조사 통계는 금융 서비스 업계의 모든 사람들에게 유용한 정보가 될 수 있도록 투자자의 늘어나는 수요를 반영하기 때문에 관심을 가져야합니다. 또한 금융 서비스 제공 업체가 교육 컨텐츠를 만드는 방법과 고문이 고객에게이 중요한 정보를 전달하는 방법을 바꿀 수 있습니다. 컨설턴트가 먼저 투자자를 교육하는 자료를 더 많이 제공하기 시작하면 금융 서비스 제공 업체의 마케팅 자료가 어떻게 생산되는지에 근본적인 변화가있었습니다. (

IRA 자산 및 대안 투자 참조) 교육은 일반적으로 금융 서비스 산업의 판매 및 마케팅 부서와 분리되어 왔으며, 대개의 경우 교육은 방식으로 취급되었습니다. 필요성보다는 가치를 더하십시오. 그러나 오늘날의 투자자들은 과거보다 더 정통합니다. 그들은 그들의 고문이 자신이나 그들의 서비스가 경쟁보다 우위에 있음을 증명할 수 있기를 원합니다. 그리고 더 가치있는 교육 컨텐츠를 생각해내는 것은 마케팅 담당자와 영업 사원에게 더 많은 작업을 창출 할 수 있지만 올바른 방향으로 나아가는 단계이며 많은 업계에서는 동의합니다. 좋은 소식

더 긍정적 인 측면에서 잭슨 조사는 62. 37 %의 응답자가 더 많은 응답자가 될 것이라고 응답했다. ( 재무 고문은 대안을 포기 하는가? 참조) 이 제품에 대해 더 많은 교육적, 관련성 및 실행 가능한 자료를 읽을 수 있다면 대안 투자에 관심이 있습니다. 설문 조사는 또한 이미 고문과 함께 일하는 설문 조사 응답자의 63.16 %가 그 정서에 동의했다고 밝혔습니다. (자세한 내용은

대안 투자 제안

참조) 포트폴리오에서 현금을 보유하고있는 것에 대해 조사 응답자의 45 %는 일정 금액의 현금을 보유하고 싶어한다고 응답했습니다 유망한 기회에 투자 할 수 있도록 포트폴리오를 마련해야합니다. 이는 또한 새로운 투자 아이디어에 관심이있는 투자자에게 더 많은 교육 자료를 제공 할 수있는 많은 기회가 있음을 의미합니다. 과제는 모든 수준의 투자자에게 도달 할 수있는시기 적절하고 유익한 교육 정보를 제공하는 것입니다. 대체 투자에 대한 정보를 투자자가 즉시 이용할 수없는 경우, 투자자는 자신의 재무 고문을 통해 투자 기회를 제공하거나 학습 도구로 계속 인터넷을 이용할 것입니다. 결론 투자자는 금융 서비스 산업에서 어떻게 일하고 영향을 미쳤는 지에 대한 정보를 더 많이 제공 받으면 대체 투자 상품에 더 많은 투자를 할 것입니다. (자세한 내용은

대체 뮤추얼 펀드 및 ETF 투자

참조)