재무 고문은 새로운 현실에 적응하고 변화에 발 맞춰야하는 것에 익숙합니다. 시장 변동성으로 인해 일부 고객의 포트폴리오가 어려워지고 금년 초 노동부에서 수탁 한 신탁 규칙이 퇴직 계획 산업에 상당한 영향을주었습니다. 로보 어드바이저와의 경쟁이 심화됨에 따라 많은 어드바이저는 고객이 인간 컨설턴트보다 훨씬 낮은 수수료를 부과하는 이러한 자동화 된 서비스로 전환 할 때 비즈니스 비용을 부담하게됩니다. 장기적으로 사업을 성장시키려는 고문은 몇 가지 핵심 분야에서 앞서야합니다.

업계 최고 동향

Strategy and Resources는 최근 금융 서비스 연구소 (Financial Services Institute, FSI)에 대한 설문 조사를 실시했으며, 업계 규제가 가장 큰 문제라고 응답 한 CEO들은 개인 차원에서 변화 시키거나 경 쟁을 일으키며 때로는 적시에 준비하기 위해 투쟁해야합니다. 많은 기업들과 고문들은 올해 초 노동부에 의해 계승 된 새로운 신탁 규칙에 여전히 씨름 중이며,이 규칙의 운명은 불확실하고 법정에서 결정될 수있다.

컨설턴트의 전략 및 자원 담당 전무 이사 인 매트 린치 (Matt Lynch)에 따르면 고문은이 문제의 결과에 따라 구현할 여러 전략을 준비해야합니다. 또한 고문은 신뢰를 바탕으로 고객과 관계를 구축해야합니다. 금융 산업은 Bernie Madoff의 Ponzi 제도에서 Subprime mortgage meltdown에 이르기까지 최근 몇 년간 소비자들에게 많은 타격을 입혔습니다.이 사건으로 인해 많은 고객들이 제품과 서비스에 대해 불신했습니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 :

재무 고문은 이러한 험난한 도전에 직면해야합니다 .)

고문이 계획해야하는 또 다른 핵심 이슈는 기업의 통합 또는 승계입니다. 많은 고문은 대부분이 결실을 처리 할 준비가되어 있지 않으며 이것은 큰 실수입니다. 고문은 비즈니스에 현실적인 가치를 부여하고 잠재적 인 구매자를 조기에 찾기 시작할 수 있어야 구매자가 지불하고자하는 것에 대한 느낌을 얻을 수 있습니다. 많은 구매자는 사업을 위해 현금을 미리 지불 할 수 없으므로 고문은 자신의 실무에 대한 일련의 지불금을 받기 위해 스스로 준비해야합니다. 고문으로부터 구매자에게 순조로 이행하지 않으면 고객의 방치 및 기타 문제를 유발할 수 있습니다. 고문은 판매로부터 일시금을 받기를 원한다면 기관 또는 사업 통합 자에게 사업을 판매하는 것을 고려할 수도 있지만, 많은 경우 협상하기가 어려울 수 있습니다. 점점 더 많은 수의 고문들이 팀을 이루어 일하고 있으므로 다른 직원들이 사업을 떠날 때마다 인계 할 수 있습니다.(더 자세한 내용은

Trends Challing Financial Advisors

를 참조하십시오.) 로보 어드바이저는 궁극적으로 스스로 시장 점유율을 삭감 할 것이며 고문은 자신과 경쟁하려고 시도 할 수 있습니다 고객 자산을 보유하기 위해 관행에 사용하는 것. 이러한 플랫폼을 사용하는 사람들은 사업을 확장하고 다른 로보 어드바이저에게 도움이 될 수있는 추가 자금을 확보 할 수 있습니다. 이 프로그램의 사용을 피하는 사람들은 고객에게 요금이 더 비싼 이유가 무엇인지 명확하게 설명 할 수 있어야합니다. 이러한 이유 때문에 많은 어드바이저가 재무 계획을 위해 별도로 요금을 책정해야하기 때문에 휴먼 인터페이스와 투자 관리가 필요합니다. 일부 고문은 한시간에 요금을 청구 할 수 있으며, 다른 고문은 리테이너 기반 계약을 채택하고 전혀 자산을 관리하지 않을 수도 있고, 그렇지 않을 경우 별도의 서비스를 이용할 수도 있습니다. 금융 산업을 휩쓸고있는 기술 혁명은 로보 어드바이저를 뛰어 넘습니다. 젊은 고객은 오늘날 디지털 및 모바일 장치 및 소셜 미디어에 익숙하며 고문은 고객에게 최고 수준의 디지털 서비스를 제공하고이 분야에서 적극적으로 활동해야합니다. 휴대 기기 용 앱을 사용하면 언제든지 고객이 돈을 받고 포트폴리오를 모니터링 할 수 있습니다. 만족스러운 고객이 소셜 미디어에서 권장 사항을받는 조언자는 직접 대면 네트워킹이나 감기 예보와 같은보다 전통적인 방법보다 이러한 보증에서 더 많은 이점을 얻을 수 있습니다. (자세한 내용은

재무 고문을위한 최고의 디지털 시대 팁

참조). 고문은 효과적으로 최신 비즈니스를 창출하고 새로운 비즈니스를 창출하기 위해 최신 디지털 마케팅 트렌드를 파악해야합니다. 뚜렷한 브랜드를 만들어 내면 어드바이저는 경쟁에서 눈에 띄고 고객 및 잠재 고객에게 철학과 재무 계획에 대한 접근 방식을 명확하게 전달할 수 있습니다. 이는 궁극적으로 고문이 고객에게 가장 적합한 고객을 유치하는 데 도움이 될 수 있습니다. 결론

금융 산업은 여러면에서 빠르게 변화하고 있습니다. 비즈니스를 성장시키고 자하는 고문은 최첨단 기술과 최신 소셜 미디어 트렌드에 뒤 떨어지지 않아야합니다. 어드바이저들은 오늘날보다 많은 경쟁에 직면 해 있으며, 소비자들은 돈 관리와 관련하여 선택할 수있는 전례가없는 여러 가지 대안을 보유하고 있습니다. (관련 독서는

재무 기획자가 머물러야하는 기술 동향

참조)