해마다 시작되는 모든 업종에서 업계의 획기적인 발전과 새로운 트렌드가 있습니다. 자산 관리도 예외는 아니며, 2016 년은 고문과 회사에 특히 혼란스러운 해가되었습니다.

현재 경제의 가혹한 현실을 다루거나, 젊은 투자자의 다양한 습관과 가치에 적응하거나, 규제 감독을 강화하는 것과 관련하여, 올해 고문은 많은 것을 가지고 있습니다.

그렇다면 금융 전문가들은 어떻게 앞서서 경기를 지킬 수 있습니까? 찾으려면 계속 읽으십시오. ( AUM 수수료는 과거의 것입니까? ) 2016 Advisor Landscape

더 많은 규제 압력에 직면

• : 회사는 유럽의 MiFID와 같은 더 많은 규칙을 보게됩니다. 투자자를 보호하기 위해 마련된 새로운 미국 신탁 제안서. 측정에 실패한 기업의 경우 현재 및 잠재 고객에 대한 자신의 입장을 위협 할 수있는 벌금과 나쁜 홍보가있을 것입니다. 합병 및 인수 증가
• : 노인 인구가 지속적으로 증가함에 따라 RIA가 점점 더 가치있게되었습니다. 대기업은 중소 기업을 삼켜 베이비 붐 세대가 은퇴 할 준비를 할 때 더 많은 서비스를 제공 할 것으로 예상됩니다. 대기업과 경쟁
• : 투자 회사는 규모가 중요하지 않다는 것을 증명합니다. 인터넷과 소셜 미디어의 힘과 편재성이 계속해서 증가함에 따라, 소규모 부티크 회사는 고문들이 자신의 의상을 출품하기 위해 대기업과 경쟁하게됩니다. 직원이 많은 명부를 짓기 위해 커다란 의상을 입는 것은 이제 작은 렌트카 사무실의 동기가 부여 된 소수의 기업가가 할 수 있습니다. 변화는 금년에 실제로 시작될 수 있습니다. (관련 자료는 고문이 소셜 미디어 활용 방법 참조) 더 많은 은퇴 계좌 계획
• : 2016 년 퇴직자 수는 40 % 증가하여 고문은 고용에서 은퇴로의 전환을 통해 고객을 탐색 할 수 있습니다. 퇴직자 수는 2020 년까지 꾸준히 증가 할 것이며, 마침내 고원 상태가 시작됩니다. 로보 어드바이저와의 전쟁
• : 작년은 로보 어드바이저의 확산을위한 획기적인 해였으며, 2016 년은 더 많은 것으로 보입니다. 전통적인 고문 및 RIA는 적은 수의 수수료, 좋은 수익 및 견고한 디지털 플랫폼을 제공하는 이러한 자동화 된 서비스와 경쟁하게 될 것입니다. 외환 거래소에서의 자금 조달
• :이 인기있는 펀드 옵션은 2020 년까지 자산을 두 배로 늘릴 것으로 기대됩니다. 사람들은 ETF가 가져 오는 다양성과 낮은 수수료를 좋아합니다. 로보 어드바이저는 ETF를 고객에게 판매하는 것으로 유명합니다. 금리 인상 계획
• : 연방 준비 은행의 금리 인상은 2015 년의 사람들에게는 놀라운 일이 아니며 2016 년의 금리 인상 가능성이 높습니다.이는 더 높은 수익률을 기대하는 투자자들에게는 희소식입니다. (관련 독서는 Fed 금리 인상의 영향 ) 더 많은 젊은 고객과 협력
• : 경제가 회복되면서 더 많은 젊은 사람들이 자신이 사용할 수있는 자산을 확보하고있다. 투자하기. 고문은 축하하기를 주저하지만 밀레니엄 고객을 유치하고 유지하는 방법을 알아 내기 시작했습니다. 텍사스와 캘리포니아에서 부의 부를 즐기기
• : 실리콘 밸리는 금융 안정성의 온상이되고 있습니다. 샌프란시스코와 샌프란시스코에서 부의 재산은 12 % 이상 증가했으며 전문가들은 2016 년과 비슷한 추세를 예측했습니다. 텍사스는 달라스와 휴스턴에서 비슷한 붐을 보였으며 부의 자산은 각각 12 %와 15 % 증가했습니다. 재배치하려는 고문은 이러한 재정적 유토피아를 고려할 수 있습니다. 결론

결론

로보 어드바이저와 경쟁하고 은퇴 한 노인 고객을 돕는 대부분의 금융 전문가는 올해 업계에서 큰 변화가 일어나면 직접 대면하게 될 것입니다. 2016 년에 가장 많은 성공을 거둔 투자자는 구형과 신형 사이의 경계선을 지나갈 것입니다. 젊은 고객 유치에 중점을 둔 기업은 기존의보다 오래된 투자자에 집중하는 사람들보다 더 많은 근거를 얻게됩니까? 2017 년까지 기다려야 알 수 있습니다. (관련 독서는

다음 10 년 동안의 재무 고문 보유 참조)