투자 관리 회사 인 뱅가드 그룹 (Vanguard Group)은 1975 년에 설립되었으며 펜실베니아 주 말번 (Malvern)에 본사가있다. 설립자 인 John Bogle은 Wellington Management Company의 사업부로 회사를 설립했습니다. Vanguard는 인덱스 펀드를 대중에게 제공 한 최초의 회사입니다. 뱅가드 (Banguard)는 2016 년 현재 뮤추얼 펀드의 최대 공급 업체이자 2 위의 외환 거래 펀드 (ETF) 공급 업체입니다.

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회사 개요

2016 년 1 월 현재 뱅가드는 2 천만 명이 넘는 투자자에게 160 개의 자금을 제공합니다. 인덱스 펀드는 여전히 사업의 핵심 초점이지만, 회사는 적극적으로 관리되는 펀드 (웰링턴과 같은 제 3 자 회사와의 계약 관리), 변동 연금 및 자문 서비스도 취급합니다.

뱅가드 (Banguard)는 2014 년 말에 글로벌 자산 운용사 (AUM)에서 3 조 달러를 확보했습니다. 투자자들은 주식 펀드, 고정 수입 펀드 및 균형 펀드 중 하나를 선택합니다. 이 회사는 공격적인 성장, 성장, 성장 및 소득, 소득 기금이 혼합되어 있습니다. 그것은 아마도 매우 낮은 비용 비율에 대한 투자 세계에서 가장 잘 알려져 있습니다. 모든 뱅가드 펀드의 평균 비용 비율은 단지 0.18 %입니다.

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Fixed-Income Fund Overview

뱅가드는 확정 된 37 개의 고정 수입 기금을 제공합니다. 이 기금은 재무부 / 기관 기금, 투자 등급 회사채, 비 투자 등급 (정크) 채권 및 면세 시립 채권 등 보유 증권에 따라 4 가지 범주로 나뉩니다. 뱅가드 (Banguard)의 재무부 채권 펀드는 대개 만기가 2 ~ 10 년이되는 중기 채에 투자한다. 그러나 회사는 5 년 만기 채권 펀드 (2 년 이내에 만기가 도래하는 채권을 특징으로 함)와 3 개의 장기 채권 펀드 (10 년 이상 만기의 채권을 특징으로 함)를 제공합니다. 재무부 채권에 대한이자는 주세가 면제되지만 연방세로 과세됩니다.

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뱅가드의 투자 등급 회사채는 초 단기 (2 년 미만으로 만기)에서 장기 투자에 이르기까지 다양합니다. 회사는 중기 비 투자 등급 회사채를 특징으로하는 1 개의 정크 본드 펀드 인 High Yield Corporate Fund도 제공합니다. 뱅가드에는 또한 뉴욕, 캘리포니아 및 펜실베니아를 포함한 소수의 주에서 장기 채무 펀드가 있으며 대부분은 장기 채권입니다. 이 채권에 대한이자는 연방 면세이며 채권자가 발행국에 거주하는 경우 주세가 면제됩니다.

뱅가드의 고정 수입 기금의 비용 비율은 0.07 %에서 0.23 %입니다. 역사적으로 저금리 시대의 현재 수익률은 훨씬 낮지 만 회사의 장기 채권 펀드의 대부분은 연평균 수익률이 6 % 이상입니다.현재 중기 채권은 대부분 1.5 %에서 3 % 사이의 채권을 가지고 있으며, 장기 채권은 약간 높고 단기 채권은 약간 낮다.

기금 관리 개요

펀드 매니저 팀이 뱅가드의 고정 수입 기금을 감독합니다. 이들 펀드 매니저는 Mortimer J. Buckley의 CIO (chief investment officer) (CIO)에게보고합니다. Mortimer J. Buckley는 위에 나열된 4 가지 펀드 유형을 기반으로 한 고정 수입 펀드의 직접 감독을 위임합니다. 뱅가드 펀드 매니저의 투자 스타일은 보수적 인 경향이 있으며, 다양 화, 스마트 자산 배분, 그리고 가장 중요한 것은 비용 최소화에 중점을 둡니다. 이는 펀드 판매 및 업계 최저 금전 관리 비용 (비용 비율)에 대한 어떠한 수수료 (수수료)도 없다는 회사의 약속에 반영됩니다. 최고 액티브 펀드 매니저조차도 장기적으로 시장 수익을 크게 상회하지 않기 때문에 투자자가 수익을 극대화하는 가장 효과적인 방법 중 하나는 투자 비용을 낮추는 것입니다.

단기적 이익을 위해 시장에 시간을 투자하는 것과는 달리, 뱅가드의 바이크 홀딩 투자 스타일에 대한 경향은 투자자, 특히 과세 대상 자금에 대한 지출을 줄인다. 빈번하지 않은 자본 이득 분배를 초래합니다. 뱅가드 펀드는 보수적 인 투자자와 투자 가치가있는 투자자에게 이상적입니다.