차례:
- 포트폴리오 설계
- 뱅가드 총 주식 시장 지수 (VTSMX) - 42 % 배분
- Vanguard Total International Stock Index 펀드는 외국인 주식이 미국 주식보다 월등 한시기에 성장 잠재력을 부여합니다. 이 펀드는 43 개 이상의 선진국 및 신흥 국가의 6,000여 종목으로 구성된 MSCI All Country World와 USA Investable Market Index를 추적합니다. 그것의 경비 비율은 다만 0.19 %이다.
- 채권은 일반적으로 주식의 움직임과 관련이 없기 때문에 시간이 지남에 따라 포트폴리오 수익률을 안정화시키는 경향이 있습니다.채권 대비 주식에 할당하는 금액은 변동성에 대한 허용 오차를 기반으로해야합니다. Vanguard Total Bond Market Index 펀드는 투자 등급의 회사채와 다양한 만기의 미국 국채에 대한 폭 넓은 노출을 제공합니다. 그것은 0.2 %의 낮은 비용 비율을 가지고 있습니다.
- 외국인 주식에 대한 익스포저가 중요하다는 이유로 외국인 채권에 대한 익스포저도 중요하다. Vanguard Total International Bond Index는 선진 유럽 국가에서 최대의 노출로 거의 4,000여 개의 보유 자산에 투자되었습니다. 수익률을 높이기 위해 이머징 마켓에 대한 노출도 유지하고 있습니다. 기금은 2013 년에 설립되었으므로 측정 가능한 실적을 아직 개발하지 못했습니다. 그것의 경비 비율은 다만 0.4 %이다.
- 이 간단하고 저렴한 포트폴리오는 시간이 지남에 따라 투자자에게 도움이 될 것입니다. Vanguard를 사용하면 투자 스타일이나 위험 허용 범위의 변화에 맞게 포트폴리오를 조정할 수 있습니다. 예를 들어, 같은 투자자가 좀 더 공격적 이길 원한다면, 그는 Vanguard Small-Cap Index 펀드에 주식 포트폴리오의 일부를 할당 할 수 있습니다.
- Vanguard의 온라인 배분 도구를 사용하여 포트폴리오를 설계 할 때 인덱스 펀드 또는 ETF (Exchange-Traded Fund)를 사용할지 묻는 메시지가 나타납니다. 두 가지 모두 선택할 수있는 이유는 순전히 핵심 시장 지수에 대한 저가 액세스를 제공하기 때문에 우선 순위 문제입니다. 둘 다 수동적으로 관리되지만 ETF는 비용이 적게 드는 경향이 있습니다. 샘플 추천 포트폴리오의 각 인덱스 펀드에는 동등한 ETF가 있으며 포트폴리오에 둘 모두를 혼합하는 데는 아무런 문제가 없습니다.
처음부터 투자 포트폴리오를 구축하려는 경우 뱅가드보다 더 나은 도구, 자원 및 저렴한 투자 상품을 제공하는 회사는 거의 없습니다. 뱅가드는 세계에서 가장 큰 뮤추얼 펀드 및 ETF 제공 업체 중 하나이며 가능한 가장 저렴한 비용으로 최적의 포트폴리오 다변화를 모색하는 DIY 투자자를 우선적으로 고려합니다. 200 개가 넘는 펀드는 뱅가드가 맞출 수없는 투자 프로필이 아닙니다. 필요한 것은 투자 프로필을 명확하게 이해하고 뱅가드가 나머지 투자를 돕는 것입니다.
포트폴리오 설계
투자 포트폴리오를 설계하기 전에 투자 요구, 목표 및 위험 허용치를 명확하게 이해해야합니다. 이를 통해 방대한 투자 옵션을 투자 프로필과 가장 근접한 투자 옵션으로 좁힐 수 있습니다. 뱅가드의 온라인 도구는 투자 목표 및 투자 스타일에 관한 일련의 질문에 대한 답변을 통해 해당 프로세스를 지원할 수 있습니다. 그런 다음 Vanguard는 귀하의 응답을 수집하고 자산 배분 믹스를 포함하여 인덱스 펀드의 권장 포트폴리오를 생성합니다. 추천에 동의하면 포트폴리오를 구입할 수 있습니다. 또는 포트폴리오를 다양 화하려는 아이디어가있는 경우 Vanguard의 검색 기능을 사용하여 위험 프로필, 활성 또는 인덱스 자금 및 자산 클래스와 같은 검색 기준을 기반으로 자금을 찾을 수 있습니다.
위험에 대한 어느 정도 높은 내성을 가진 젊은 투자자에게 권장되는 포트폴리오는 다음과 같이 할당 될 수 있습니다.
뱅가드 총 주식 시장 지수 (VTSMX) - 42 % 배분
뱅가드 총 주식 시장 지수 펀드는 미국 전체 주식 시장의 수익을 포착하며, 3,800 개의 대형, 중형 및 소형 주식. 대형주가 지배적이기 때문에 펀드는 S & P 500 지수에서 거의 벗어나지 않습니다. 그러나 중소형주에 대한 노출로 인해 지난 10 년 간 S & P 500 지수 대비 50 % 이상의 성과를 보였다. 그것의 비용 비율은 $ 10,000의 밑에 투자를위한 0.17 %에 극단적으로 낮다.
Vanguard Total International Stock Index (VGTSX) - 28 % 배분Vanguard Total International Stock Index 펀드는 외국인 주식이 미국 주식보다 월등 한시기에 성장 잠재력을 부여합니다. 이 펀드는 43 개 이상의 선진국 및 신흥 국가의 6,000여 종목으로 구성된 MSCI All Country World와 USA Investable Market Index를 추적합니다. 그것의 경비 비율은 다만 0.19 %이다.
뱅가드 총 채권 시장 지수 (VBMFX) - 21 % 배분
채권은 일반적으로 주식의 움직임과 관련이 없기 때문에 시간이 지남에 따라 포트폴리오 수익률을 안정화시키는 경향이 있습니다.채권 대비 주식에 할당하는 금액은 변동성에 대한 허용 오차를 기반으로해야합니다. Vanguard Total Bond Market Index 펀드는 투자 등급의 회사채와 다양한 만기의 미국 국채에 대한 폭 넓은 노출을 제공합니다. 그것은 0.2 %의 낮은 비용 비율을 가지고 있습니다.
Vanguard Total International Bond Index (VTIBX) - 9 % 배당
외국인 주식에 대한 익스포저가 중요하다는 이유로 외국인 채권에 대한 익스포저도 중요하다. Vanguard Total International Bond Index는 선진 유럽 국가에서 최대의 노출로 거의 4,000여 개의 보유 자산에 투자되었습니다. 수익률을 높이기 위해 이머징 마켓에 대한 노출도 유지하고 있습니다. 기금은 2013 년에 설립되었으므로 측정 가능한 실적을 아직 개발하지 못했습니다. 그것의 경비 비율은 다만 0.4 %이다.
샘플 추천 포트폴리오
이 간단하고 저렴한 포트폴리오는 시간이 지남에 따라 투자자에게 도움이 될 것입니다. Vanguard를 사용하면 투자 스타일이나 위험 허용 범위의 변화에 맞게 포트폴리오를 조정할 수 있습니다. 예를 들어, 같은 투자자가 좀 더 공격적 이길 원한다면, 그는 Vanguard Small-Cap Index 펀드에 주식 포트폴리오의 일부를 할당 할 수 있습니다.
인덱스 펀드 또는 ETF?
Vanguard의 온라인 배분 도구를 사용하여 포트폴리오를 설계 할 때 인덱스 펀드 또는 ETF (Exchange-Traded Fund)를 사용할지 묻는 메시지가 나타납니다. 두 가지 모두 선택할 수있는 이유는 순전히 핵심 시장 지수에 대한 저가 액세스를 제공하기 때문에 우선 순위 문제입니다. 둘 다 수동적으로 관리되지만 ETF는 비용이 적게 드는 경향이 있습니다. 샘플 추천 포트폴리오의 각 인덱스 펀드에는 동등한 ETF가 있으며 포트폴리오에 둘 모두를 혼합하는 데는 아무런 문제가 없습니다.
이 주식으로 롱 / 숏 포트폴리오 만들기
장단기 포트폴리오는 다양한 시장 시나리오에 도움을 줄 수 있습니다. 여기에 하나의 방법을 함께 넣어.
이 주식으로 롱 / 숏 포트폴리오 만들기
장단기 포트폴리오는 다양한 시장 시나리오에 도움을 줄 수 있습니다. 여기에 하나의 방법을 함께 넣어.
나는 회사 주식을 100 % 투자 한 KSOP을 고용주를 통해 가지고 있습니다. 나는 이제 내가 다각화되지 않고 회사 주식과 뮤추얼 펀드로 이사하기를 원한다. 계정에 기부 한 금액이 허용됩니까?
옵션을 확인하려면 계획의 요약 계획서 (SPD)를 확인하는 것이 가장 좋습니다. 옵션은 계획마다 다를 수 있습니다. 여기에는 다양 화 옵션을 포함하여 규칙에 대한 설명이 포함되어야합니다. KSOP 계정에 온라인으로 접속할 수있는 경우 플랜의 SPD에 온라인으로 접속할 수도 있습니다.