차례:
- 뱅가드 하이일드 (Vanguard High Yield) 기업 펀드 투자자 지분 ( "VWEHX")은 주로 무차별 뮤추얼 펀드로, 수익률이 높은 회사채는 일반적으로 Moody 's의 Baa보다 낮은 등급으로 평가됩니다. 고수익 채권은 흔히 "정크 본드"라고합니다. VWEHX, 포트폴리오의 채권은 단기간에서 중기 만기가 있습니다. 대부분의 채권은 3 년에서 10 년 이내에 성숙되며, 포트폴리오의 89.2 %에 해당하는 쿠폰은 4 %에서 8 % 사이입니다. 짧은 만기는 금리가 인상되기 시작하면 완충 역할을합니다. 실제로, 잘 관리 된 고수익 채권 포트폴리오는 상승하는 금리 환경에서 더 큰 가격 하락을 보이는 고품질 장기 채권의 포트폴리오보다 적은 가격 위험을 가질 수 있습니다. VWEHX는 1978 년에 처음 출시되었으며, 낮은 비용 비율 인 23 %를 부과하며 이는 고수익 채권 펀드의 범주 평균보다 79 % 낮은 수치입니다. 포트폴리오 매니저 마이클 홍 (Michael Hong)은 고수익 채권에 대한 보수적 인 노출을 투자자에게 제공하려고 노력하며 결과적으로 극도로 높은 수익률을 보이는 최저 채권에 투자하지 않습니다. 초기 투자 금액은 3,000 달러이며 2016 년 3 월 31 일 현재 수익률은 5.72 %입니다.
- XOMExxon Mobil Corp83.55 + 0.45 %
- JNJJohnson & Johnson140.13 + 999)과 Johnson & Johnson (뉴욕 증권 거래소 : WFC
2016 년 4 월 현재 미국 및 세계의 금리는 역사적인 최저점. 결과적으로, 더 많은 수입을 필요로하는 보호기, 노인 및 투자자는 자신의 포트폴리오에 대한 고수익 투자를 파악할 때 선택의 여지가 거의 없습니다. 미국 중앙 은행 (ECB), 일본 중앙 은행 (BOJ) 및 다른 중앙 은행들은 금리를 0 %로 낮추고, 경우에 따라 경제 성장을 촉진하기위한 정책을 추구했다. . 한편, 재무부 채권보다 많은 수익을 올리고 자본 이득을위한 잠재력을 제공하는 투자가 있습니다. 고수익, 무부하 뮤추얼 펀드는 수익률을 추구하는 투자자를 고려하는 옵션입니다. 다음은 Morningstar에서 높은 평가를 얻은 우수한 품질의 3 가지 펀드이며 우수한 실적 기록을 보여 주며 우수한 수익률을 나타냅니다.
뱅가드 하이일드 기업 펀드 (VWEHX)뱅가드 하이일드 (Vanguard High Yield) 기업 펀드 투자자 지분 ( "VWEHX")은 주로 무차별 뮤추얼 펀드로, 수익률이 높은 회사채는 일반적으로 Moody 's의 Baa보다 낮은 등급으로 평가됩니다. 고수익 채권은 흔히 "정크 본드"라고합니다. VWEHX, 포트폴리오의 채권은 단기간에서 중기 만기가 있습니다. 대부분의 채권은 3 년에서 10 년 이내에 성숙되며, 포트폴리오의 89.2 %에 해당하는 쿠폰은 4 %에서 8 % 사이입니다. 짧은 만기는 금리가 인상되기 시작하면 완충 역할을합니다. 실제로, 잘 관리 된 고수익 채권 포트폴리오는 상승하는 금리 환경에서 더 큰 가격 하락을 보이는 고품질 장기 채권의 포트폴리오보다 적은 가격 위험을 가질 수 있습니다. VWEHX는 1978 년에 처음 출시되었으며, 낮은 비용 비율 인 23 %를 부과하며 이는 고수익 채권 펀드의 범주 평균보다 79 % 낮은 수치입니다. 포트폴리오 매니저 마이클 홍 (Michael Hong)은 고수익 채권에 대한 보수적 인 노출을 투자자에게 제공하려고 노력하며 결과적으로 극도로 높은 수익률을 보이는 최저 채권에 투자하지 않습니다. 초기 투자 금액은 3,000 달러이며 2016 년 3 월 31 일 현재 수익률은 5.72 %입니다.
Fidelity Real Estate Investment Portfolio ( "FRESX")는 장기 투자 성장 잠재력과 함께 평균 이상의 소득을 제공합니다. 모닝 스타 (Morningstar)가 4 개의 별을 평가 한이 무부하 펀드는 2016 년 3 월 31 일 기준 30 일 증권 거래위원회 (SEC)의 2.47 %의 수익률을 창출했다. 사업 비율은 부동산 대비 0.78 % 카테고리 평균 1.29 %. 연간 비용 비율의 0.51 % 차이는 비용을 최소화하고, 인플레이션보다 앞서 있으며, 원금의 성장을 실현하고자하는 투자자들에게 장기간 상당한 절감액을 추가합니다.FRESX는 산업 / 사무실, 주거, 소매, 자체 저장 및 의료 시설과 같은 부동산 산업의 5 개 주요 부문에 대한 노출을 제공하는 부동산 투자 신탁 (REIT)을 40-60 주로 보유하고 있습니다. FRESX는 1986 년에 시작되었으며 뛰어난 실적을 냈습니다. 2016 년 3 월 31 일까지의 1 년, 3 년, 5 년 및 10 년 후행 수익률은 각각 6. 25, 10. 07, 12. 24 및 6. 66 %입니다. 최소 투자액은 $ 2, 500입니다.
Vanguard High Dividend Yield Index 펀드 투자자 지분 ( "VHDYX")은 평균 이하의 평균 수익률을 제공하는 수동 지수 펀드입니다 비용. 이 펀드는 평균 배당 수익률이 평균보다 높은 대형 캡 가격의 미국 회사들에 대한 파이낸셜 타임즈 액서스 100 (FTSE)의 높은 배당 수익률 지수의 성과를 추적하고자합니다. 이 펀드의 가장 높은 지분 중 일부 회사는 Exxon Mobil Corporation (뉴욕 증권 거래소 : XOMXOMExxon Mobil Corp83.55 + 0.45 %
Highstock 4. 2. 6
으로 창설), Wells Fargo & Company Johnson & Johnson (뉴욕 증권 거래소 : JNJJNJJohnson & Johnson140.13 + 999)과 Johnson & Johnson (뉴욕 증권 거래소 : WFC
WFCWells Fargo & Co56.29-0.11 % 0.04 % High Stock 4. 2. 6 999로 제조 됨). VHDYX는 모닝 스타 (Morningstar)가 별 5 개를 평가 한 결과, 2016 년 3 월 31 일 기준으로 매우 낮은 비용 비율 (0. 16 %)로 3.0 %의 SEC 수익률을 기록했습니다. 1 년, 3 년 및 5 년 수익률은 4 점입니다. 68, 11. 24 및 12. 59 %였다. 최소 투자액은 $ 3,000입니다.