Wahed Invest는 타겟 로보 어드바이저 분야에 최근 참여한 기업입니다. 이 독특한 로보 어드바이저는 Sharia에 의해 관리되는 세계 최초의 자동화 된 이슬람 투자 플랫폼이라고 주장합니다. Sharia는 종교 의식뿐 아니라 이슬람의 일상적인 측면을 다룬 종교 법입니다. Wahed는 윤리적으로 부합하는 부 (富) 조언자로 인증 받았습니다. 투자는 이슬람 및 윤리적 학자위원회에 의해 면밀히 조사됩니다. 그리고이 플랫폼은 전 세계의 20 억 이슬람교 인들에게 어필 할 수 있도록 고안되었습니다.

접근과 투자 모두 소규모 투자자를 위해 맞춰졌습니다. 이 서비스에는 7,500 달러의 최소 투자가 있습니다. 최근 보도 자료의 Junaid Wahed CEO는 Wahed 포트폴리오가 기존의 경쟁 업체보다 위험을 줄이면서 성과가 뛰어나다 고 말했습니다. 2015 년 이래 베타 테스트를 마친이 포트폴리오는 현재 미국에서 2017 년에 국제적으로 확장 할 계획입니다. (관련 독서는 하이브리드 로보스가 전통을 뛰어 넘습니다. )

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Sharia Compliant Investing

할랄 투자로 알려진 샤리아 준수 투자는 윤리적 및 사회적 책임 투자의 하위 분야로 간주 될 수 있습니다. 수익을 극대화하고 위험을 최소화하기위한 전통적인 투자의 목표와는 달리 Sharia 준수 투자는 이슬람의 윤리 및 사회 복지 신념에 부합하도록 고안되었습니다.

Wahed 이사회는 엄격한 지침을 사용하여 개별 투자를 면밀히 조사합니다. Wahed는 이슬람이 아닌 금융 서비스를 제공하는 회사에 투자하지 않습니다. 윤리적위원회는 도박, 주류, 담배 및 음란물과 같은 물건의 제공자 / 지지자에 대한 투자를 피합니다. 이슬람 대출 관행에 따라 Wahed는 초과 수익이 자선 단체에 주어지지 않는 한 총 수익의 약 5 % 이상의이자 소득을 벌어들이는 회사에 투자하지 않습니다. 또한 Wahed 투자는 비 유동 자산의 일정 비율을 유지해야합니다.

U. S. 기반 Sharia 금융 자문 회사 인 Straightway Ethical Advisory LLC는 개별 Wahed 소장의 준수 및 금융 윤리를 감독합니다. Wahed의 투자 유형은 뚜렷하지만 투자 방법은 다른 여러 로보 어드바이저 스 회사와 유사합니다.

투자 방법

투자자는 여러 가지 위험 관련 질문에 응답함으로써 시작합니다. 초기 쿼리는 투자 목표, 유동성 요구, 시간 범위 및 위험 완화 수준에 초점을 둡니다. Wahed 방식은 현대 포트폴리오 이론을 사용하여 최소한의 위험에 대해 최고의 수익을내는 Sharia 준수 투자로 투자자 포트폴리오를 최적화합니다.

광범위한 투자 범주에는 글로벌 주식, 신흥 시장 자본, 미국S. 주식, 리츠, 상품 및 채권.

• 매우 보수적
• 보수적
• 보통
• 보통 공격적
• 적극적
• 매우 공격적

위험한 범주에 따라 투자자의 비율이 결정됩니다. 예를 들어, 매우 보수적 인 포트폴리오는 15 %의 지분, 72.5 %의 고정 수입, 5 %의 금, 5 %의 REIT 및 2.5 %의 현금을 소유하게됩니다. (관련 자료는 로보 어드바이저와 인간의 만남 : 참조)

Wahed의 리 밸런싱 접근법은 무엇입니까?

재조정의 빈도는 몇 가지 요인에 의해 결정됩니다. 투자자의 목표 또는 리스크 프로파일이 변경되면 포트폴리오의 균형이 조정됩니다. 자산이 계정에 추가되거나 계정에서 인출되면 자산이 재조정됩니다. 시장 변동성의 주요 변화는 재조정을 촉진 할 수 있습니다. 포트폴리오는 고객의 예상 수익에서 크게 벗어난 경우에도 재조정 될 수 있습니다.

완납 수수료 구조 란 무엇입니까?

Wahed는 요금에 랩 어프로치 방식을 사용합니다. 대부분의 로보 어드바이저와 마찬가지로이 회사는 거래 및 기타 활동에 대한 수수료를 부과하지 않고 투자자의 총자산을 관리하는 수수료를 부과합니다. 현재 수수료 구조는 다음과 같습니다.

$ 7, 500 ~ 49, 999-0. 99 %

$ 50, 000 ~ $ 249, 999-0. 79 %

250,000 달러, 000 ~ 499 달러, 999-0 49 %

$ 500, 000 이상. 29 %

결론

도덕적, 윤리적 기준을 엄격히 준수해야하는 이슬람 율법을 따르는 이슬람교도들에게는 로보 어드바이저 환경의 환영받는 플랫폼 일 가능성이 높습니다. 특히 많은 돈이없는 투자자에게는이 자동화 된 투자 플랫폼이 전문적으로 관리되는 투자 포트폴리오를 열어줍니다. 윤리적 투자 접근에 관심이있는 비 무슬림들조차도 Wahed Invest를 조사하려고 할 수 있습니다. (관련 독서를 보시려면 개선은 새로운 '세금 끌기'알고리즘으로 수익을 높일 것이라고 말함 )