UBS의 SmartWealth 출시가 로보 어드바이저를 제공하는 대형 금융 서비스 회사의 추세를 계속 이어 나가고 있습니다. 세계 최대의 자산 관리자 인 UBS는 고객 자산 2 조 달러를 관리하고 2017 년 초에 SmartWealth를 출시 할 예정입니다. UBS SmartWealth는 소수의 U.K. 거주자에게 제공 될 예정이지만 향후이 회사는 국제적으로 확장 할 계획입니다. (자세한 내용은 뱅가드 개인 고문 서비스 : 빠른 검토 참조)

UBS SmartWealth는 현재 자산 관리 고객의 자산 2 백만 파운드를 충족시키지 못하는 사람들을 위해 지어졌습니다. 15,000 파운드의 투자자가 SmartWealth에 사인 할 수 있습니다. 다른 로보 어드바이저와 마찬가지로이 플랫폼은 투자 포트폴리오를 제안하기 전에 투자자의 목표, 자산 및 위험 임계 값을 결정합니다.

UBS SmartWealth는 Vanguard Personal Advisor 및 Schwab Intelligent Portfolio와 같은 유럽의 투자 회사가 지원하는 미국의 로보 어드바이저와 유럽의 로보스 인 MoneyFarm 및 Scalable Capital의 분야에 합류했습니다. (자세한 내용은 Schwab의 Robo-Advisor 플랫폼 업그레이드 방법 참조)

SmartWealth의 투자 방식은 기존의 UBS 조직에 의해 이루어 지는데, 여기에는 사내 연구 및 1 만 명의 투자 전문가 네트워크가 포함됩니다. 또한 회사는 SmartWealth 고객에게 현지 및 글로벌 조사에서 얻은 견해와 통찰력을 알릴 것이라고 약속합니다. SmartWealth는 또한 포트폴리오 실적을 정기적으로 확인하고 고객의 목표와 비교하도록 설계되었습니다. 투자가 예상대로 수행되지 않으면 플랫폼이 재조정됩니다. 마지막으로 UBS는 고객이 포트폴리오의 경영 의사 결정 방법 및 이유를 이해하기를 바랍니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 :

로보 어드바이저가 가장 많은 돈을 관리하는 사람

)

설정은 간단하며 로보 어드바이저 경쟁 업체와 마찬가지로 온라인에서 수행 할 수 있습니다. SmartWealth 설문 조사는 투자자의 재정적 상황, 성격, 목표 및 시간대를 조사합니다. 이 정보를 통합 한 후 SmartWealth는 개별 고객에게 적합한 투자 전략을 권장합니다. 질문, 우려 사항 또는 문제가 있으면 UBS SmartWealth 고객 팀이 도움을받을 수 있습니다.

UBS는 SmartWealth 플랫폼이 사용자에게 능동적 또는 수동적 투자 방식 중 하나를 선택할 수 있다는 점에서 독보적입니다. 능동적 인 접근 방식은 지구를 투자하여 시장을 우위를 점하기 위해 노력합니다. 적극적인 전략은 경제 및 기타 요소를 포함하는 UBS 기업 조사를 기반으로 변경합니다. 패시브 접근법은 저렴한 UBS 지수 추적기와 스마트 베타 펀드를 사용합니다. (자세한 내용은

최저 수수료가있는 로보 어드바이저

참조) 고객은 개인화 된 대시 보드 및 모든 자산을 한 곳에서 볼 수있는 도구로 24 시간 연중 무휴로 포트폴리오에 액세스 할 수 있습니다. UBS 계정 외부에서 개최되는UBS SmartWealth에 대한 수수료는 대부분의 경쟁 업체의 북쪽입니다. 고객은 적극적으로 관리되는 접근법에 대해 관리 대상 자산 (AUM)의 7 %를, 수동적 접근법에 대해 1 %를 지불하게됩니다. AUM이 오르면 수수료가 감소합니다. SmartWealth에 참여하려면 투자자는 미국 세무 국의 지위, 이메일 주소, 영국 전화 번호 및 U.K. 집 주소를 제공해야합니다. 또한 사용자는 UBS SmartWealth 계정으로 송수신 할 때 고객의 이름으로 U.K. 은행 계좌 만 필요합니다. 초기 £ 15,000 투자 후 고객은 £ 1, 000 이상의 증분으로 계정에 추가 할 수 있습니다. (자세한 내용은

Robo-Advisors의 차이점

) 결론 UBS SmartWealth는 로보 어드바이저리 서비스를 통해 대형 자산 관리자들의 시류에 가입했습니다. 로보 어드바이저 플랫폼은 표준 수동 방식과 함께 희소 한 능동적 관리 방식으로 구별됩니다. U.K.의 초기 목표 시장과 평균 로보 자문 수수료보다 높은 경우, 독점적 인 UBS 연구가 더 높은 비용을 상쇄 할 것인지 여부를 알 수 있습니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 : Robo-Advisor 시장의 다음 단계

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