등록 된 투자 고문 (RIA)을 시작하는 것에 대해 생각하십니까? 많은 기업가 정신을 가진 고문은 이상적인 고객과 그들의 방식을 제공하기 위해 자체 관행을 만들고 싶어합니다. 그러나 치열한 규제와 커다란 창업 비용으로 인해 고문은 자신의 회사를 퇴출시키지 못하게하고 일부는 시도하지 못하게 할 수 있습니다. 신생 RIA가 직면 한 장애물 중 일부는 다음과 같습니다.

자원 및 정보 부족

재정 계획 산업은 고문이 할 수 있거나 말할 수없는 것에 관한 규제, 제한 및 요구 사항에 크게 부담을 느낍니다. 규정 준수 문제를 둘러싼 모든 법적 문제를 해결하는 것은 큰 장애물입니다. 독립적 인 RIA를 운영 할 때, 귀하는 귀하의 관행이 모든 규칙을 준수하도록하는 책임을 맡고있는 준법 감시인입니다. 그것은 시간이 많이 걸리고 혼란 스럽기도합니다. 이러한 문제에 대한 신생 RIA의 정보 또는 교육 리소스에는 별다른 영향을 미치지 않으므로 업계에서 새로운 비즈니스를위한 환경을 육성하는 데 도움이됩니다. (자세한 내용은 RIA에 독립적 인 키 참조)

상태 별 요구 사항 및 뉘앙스

자체 RIA 시작 프로그램을 실행하고자하는 고문이 쉽게 이용할 수있는 자원 부족은 각 주마다 기업이 다르게 운영해야한다는 사실 때문일 수 있습니다. 새로운 독립적 인 회사 등록과 같은 여러 가지 문제를 해결하는 데 필요한 모든 조언을 제공하는 것이 어렵습니다.

"제출하기 전에 정확히 같은 주에 등록한 다른 사람들로부터 정보를 얻으십시오. 내가 처음부터 다시 시작한다면, 마지막으로 캘리포니아 등록 과정을 밟은 동료들과 몇 시간을 보낼 것입니다. "라고 Inga Chira는 자신의 회사 인 Attainable Wealth를 시작하는 과정에있는 고문을 말합니다. Chira는 자신의 주정부가 사업 은행 계좌에 최소 12,000 달러가 있어야하며 완전히 수동으로 LLC 등록 절차를 수행해야하기 때문에 이것이라고 말했습니다. 온라인 파일링은 없습니다. (자세한 내용은

자체 재무 기획 회사 시작 참조) - 고비용 진입 장벽

마지막으로, RIA 벤처 기업은 재무 계획 회사를 등록, 설정 및 운영하는 데 드는 비용으로 시작하기 위해 막대한 장애물에 직면합니다. 새로운 사업에 적합한 업체를 선택해야하며, 변호사를 고용해야 도움이 될 수 있습니다. 회계사는 책을 효율적으로 만들고 설정하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

이러한 비용은 모든 분야에 걸쳐 나타나지만 금융 서비스 업계는 뛰어 넘기 위해 (그리고 지불해야하는) 몇 차례의 농구가 필요합니다. 계획 연습에 고유 한 추가 비용으로 인해 출시 할 때 비즈니스를 시작하기가 어렵습니다.컴플라이언스 설정만으로도 3 천 달러가 넘는 비용이 발생할 수 있습니다. 이는 1 년에 수천 명이 걸릴 수있는 고객 서비스 및 실습을 실행하는 데 필요한 모든 백 오피스 도구 및 기술을 포함하지는 않습니다. (자세한 내용은

RIA의 대중 기술

참조) 전국의 고객과 함께 일하면 여러 주에 등록하는 것도 포함되지 않습니다. Eric Roberge는 2013 년 독립적 인 RIA 인 Beyond Your Hammock을 시작했습니다. 그의 연습은 가상이며 위치에 관계없이 고객과 함께 작업 할 수 있습니다. 그러나 그는 매사 추세 츠 주 보스턴에서 근무하는 곳 이외의 주에서 등록하려면 돈을 지불해야한다는 것을 의미합니다. "텍사스 주와 루이지 아나 주에서는 단 하나의 고객과 일하기 위해 등록해야합니다"라고 Roberge는 설명합니다. 네가 SEC에 등록했다면 그 목록에는 Nebraska와 New Hampshire도 포함되어있다. " ( R99 Dealmaking Offs .

) 결론 999 기업가 정신을 가진 재무 고문은 자신의 독립적 인 RIA를 시작할 수는 있지만, 비즈니스 성공을 위해 극복해야 할 과제의 수. 극복해야 할 장애물을 이해하고 이러한 장애물을 처리하기위한 계획을 세우는 것이 중요합니다. 그러나 자신의 재무 계획 회사를 시작, 운영 및 성장시키는 것은 가능하다는 것을 아는 것도 중요합니다. (자세한 내용은 일반적인 수요 실수 기업가

참조)