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뮤추얼 펀드 수수료, 비용 및 수수료가 주주 수익에 직접 반영되므로 가능한 가장 낮은 비용 비율로 뮤추얼 펀드를 찾습니다. 많은 인덱스 뮤추얼 펀드는 비용면에서 얇은 비용 비율을 청구하고 광범위한 대형 캡의 노출과 다양성을 제공합니다. 비용 비율이 0.5 % 이상인 대형 기금에 투자하지 마십시오.

기금 사용료의 파급 효과

사람들은 관리자, 재무 기획자 및 주식 중개인을 대상으로 주식을 투자하고 시장에 투자 할 투자를 돕기 위해 많은 돈을 지불합니다. 종종 이러한 개인이 청구하는 수수료는이 목표와 직접적으로 충돌합니다.

적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드는 애널리스트와 연구자 팀이 필요하기 때문에 인덱스 펀드보다 높은 수수료를 부담합니다. 인덱스 펀드는 단순히 능동적 인 관리없이 인덱스를 복제하기 때문에 오버 헤드 비용을 피할 수 있습니다. 비용을 낮추면 자신의 주머니에 더 많은 투자를 할 수 있습니다.

평균적인 대형 캡 뮤추얼 펀드는 1.25 %의 비용 비율을 적극적으로 관리합니다. 비용이 펀드의 전반적인 수익을 감소시키기 때문에, 펀드는 벤치 마크를 1.25 % 앞선 성능을 발휘할 필요가 있습니다. 이 차이는 종종 많은 관리자가 정기적으로 보완하기에는 너무 높으며, 연구는 이러한 사실을 강화하고 있습니다. 2014 년에 액티브 대형 캡 펀드 매니저의 86 %가 그 해의 벤치 마크를 능가하지 못했습니다. 펀드 매니저 중 89 %는 지난 5 년간 벤치 마크를 underperform했으며 지난 10 년간 82 % underperform했다. 0. 5 % 이하의 비용 비율을 가진 기금을 고려하고 가능한 경우 비율이 낮은 기금을 선호하십시오.

또한 구매 및 환급에 대한 수수료 인 부하를 고려하십시오. 프론트 엔드 적립금을 가진 뮤추얼 펀드는 심지어 투자되기 전에 투자에서 일정 부분을 차지합니다. 무부하 펀드는 수수료를 부과하지 않습니다. 부하가있는 유사한 자금보다 무부하 자금을 선택하십시오.

인덱스 펀드 대. 적극적으로 관리되는 자금

적극적인 펀드 매니저가 S & P 500을 이기기 위해 고군분투하기 때문에 인덱스 투자를 통해 S & P 500을 매치 시키십시오. 평균 S & P 500 지수 뮤추얼 펀드는 귀하의 평균 액티브 운용 펀드 요금의 12 % 인 15 %를 부과합니다. 초기 투자 금액을 10,000 달러로 설정하면 30 년 동안 계정 값이 15,000 달러 이상 차이가 날 수 있습니다.

Vanguard 500 Index Fund, Fidelity Spartan 500 Index Fund 및 Schwab S & P 500 Index Fund는 모두 매년 0.05 % 만 부과합니다. $ 10, 000을 투자하는 경우 펀드를 소유하기 위해 연간 약 5 달러의 비용이 발생할 것입니다.

결론

높은 뮤추얼 펀드 수수료 및 수수료는 투자자 수익에 부정적인 영향을 미친다.비용 비율이 0.5 % 이하인 무부하, 대형 캡 펀드를 선택하십시오. 초저가 S & P 500 지수 뮤추얼 펀드는 견고한 대형 캡 노출 및 다각화를 제공하며 종종 가장 저렴한 옵션 중 하나입니다.