많은 투자자들에게 금융 서비스 산업은 언어 자체로 가득한 이상하고 신비로운 곳이다. "alpha", "beta"및 "Sharpe-Ratio"와 같은 용어는 혀를 쉽게 굴리지는 못하며 산업계 내부자가 베일을 들고 산업을 덜 불투명하게 만드는 역할을하지도 않습니다. 물론 금융 서비스 분야는 복잡한 단어이므로 언어는 매체에 적합합니다. 그 세계에 참여하기 위해 투자자는 일반적으로 브로커 또는 딜러의 서비스를 어떤 형태 또는 방식으로 사용하며 이러한 용어에 대한 검토를 시작하여 흥미로운 곳으로 탐험을 시작합니다.

중개인

"중개인"과 "중개인"은 미국 규정 용어이며 법률 용어로 종종 그렇듯이 많은 사람들에게 매우 직관적이지는 않습니다. 단어는 종종 함께 표시되지만 두 단어가 실제로 나타납니다. 브로커는 클라이언트를 대신하여 주문을 실행합니다. 규제 기관에게 이것은 투자자가 중개 계좌를 보유하는 주체를 의미합니다. 투자자에게 그것은 일반적으로 증권을 사고 팔 수있는 사람을 의미합니다. 투자자가 "재무 고문", "투자 고문", "등록 대리인"을 포함하여 증권 매매를 돕는 사람에 대해 많은 용어를 사용하기 때문에 약간의 혼란이 발생합니다. 추가 탐사를위한 기준을 제공하기 위해 엄격한 법적 정의를 고수하십시오.

아직 혼란 스럽습니까? 한 번 더 해보 죠. 투자자를 대신하여 행동하는 "대리인"으로서 보안 거래를 용이하게하는 법인을 생각해보십시오. 보안을 사고 팔 때 거래를하는 데 도움이되는 엔티티 (예 : 온라인 중개 계정의 경우)가 에이전트입니다. 거래를하기 위해 수수료를 지불 할 때, 당신은 그 대금을 대리인에게 지불합니다. 에이전트와 브로커라는 용어는 서로 바꿔 사용할 수 있습니다.

중개인은 일반적인 서비스와 할인의 두 가지 유형이 있습니다. 풀 서비스 중개인은 일대일 개인 서비스를 제공합니다. 여기에는 퇴직 계획, 장기 간병 계획 및 부동산 기획에서부터 개인 투자 전략 수립에 이르기까지 계획 및 조언 서비스 외에도 특정 투자 권장 사항이 포함되어있어 자녀 교육, 주택 구매 또는 기타 재정 관련 비용을 충당하는 데 도움이됩니다 목표. 지속적인 지원에는 목표를 향한 진전 상황을 재검토하기 위해 직접 대면하는 회의 및 정기적 인 검진이 포함될 수 있습니다. 초보 투자자 또는 스스로 계획하기에는 너무 바쁜 고객을 위해 풀 서비스 중개인은 일련의 유용한 서비스와 정보를 제공합니다.

반면 할인 브로커는 거래 실행을 제공합니다. 온라인 중개인은 투자자가 로그온 할 수 있고, 보안을 선택하고, 다른 사람과 이야기하지 않고 구매할 수 있기 때문에 이러한 배치의 가장 좋은 예일 수 있습니다. 할인 중개인은 그들이 무엇을 사야하는지 정확하게 알고있는 투자자에게 증권을 구입할 수있는 저렴한 방법을 제공합니다. 이 회사 중 일부는 스스로 투자자가 아이디어를 창출하고 구매에 관심이있을 수있는 유가 증권을 조사 할 수 있도록 돕기 위해 고안된 온라인 도구 및 조사 서비스도 제공합니다. 할인 브로커가 제공하는 제한된 서비스 제공은 풀 서비스 브로커와의 협력 비용보다 훨씬 저렴합니다.

딜러

브로커가 투자자를 대신하여 보안 거래를 돕는 반면, 딜러는 자체적으로 거래를 용이하게합니다. "교장"과 "딜러"라는 용어는 같은 의미로 사용할 수 있습니다. 그래서, 큰 금융 회사가 "집"계좌에서 거래하는 것에 대해 듣게되면, 그들은 상인으로 행동합니다.
"주요 딜러"로 알려진이 딜러 중 일부는 통화 정책을 구현하는 데 도움을주기 위해 미국 연방 준비 은행과 긴밀히 협력합니다. 1 차 상인은 미국 정부가 발행 한 채무 경매에 참여할 의무가 있습니다. 재무부 채권 및 기타 유가 증권에 입찰함으로써이 딜러들은 유동 시장을 창출하고 유지함으로써 거래를 촉진합니다. 그들은 국내 증권 시장의 원활한 기능과 외국 바이어와의 거래를 지원합니다.
뉴욕 노바 스코샤 은행

• BMO Capital Markets Corp.
• BNP 파리 바 증권 회사
• Barclays Capital Inc. > Cantor Fitzgerald & Co.
• Citigroup Global Markets Inc.
• Credit Suisse Securities (USA) LLC
• Daiwa Capital Markets America Inc.
• 도이치 뱅크 증권 주식 회사
• Goldman, Sachs & Co.
• HSBC 증권 (미국) Inc.
• Jefferies LLC
• J. P. Morgan Securities LLC
• Frner & Smith Incorporated
• Mizuho Securities USA Inc.
• Morgan Stanley & Co. LLC
• Nomura Securities International, Inc.
• RBC Capital Markets, LLC
• RBS Securities Inc.
• SG Americas Securities, LLC
• UBS 증권 LLC.
• 딜러는 또한 증권 시장의 올바른 기능을 보장하기 위해 자치 역할을 수행합니다. 이들은 금융 전문가 규제 당국 (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA)에 의해 규제되며, 투자 전문가를위한 시험 관리를 담당합니다. 더 잘 알려진 시험 중 일부는 시리즈 7, 시리즈 6 및 시리즈 63을 포함합니다. 시리즈 7은 금융 서비스 전문가가 상품 및 선물을 제외하고 증권 상품을 판매 할 수있게합니다. 시리즈 7 시험의 주요 초점은 투자 위험, 세금 영향, 주식 및 고정 수입 증권, 뮤추얼 펀드, 옵션, 퇴직 계획 및 근로자가 자산을 감독하는 것입니다. Series 6 지정으로 투자 전문가는 뮤추얼 펀드, 변동 연금 및 보험 상품을 판매 할 수 있습니다.또한 Series 63을 통해 특정 주에서 모든 종류의 증권을 판매 할 수 있습니다. 이러한 라이센스를 취득하는 것은 금융 서비스 전문가가 증권 업무를 시작하기 위해 취해야 할 첫 번째 단계입니다.
• 모두 모으기

"증권 중개업"이라는 단어가 중개인 및 상인 역할을 할 때 투자자가 생각하는 대부분의 회사는 산업 감독 당국에 의해 "중개인 - 딜러"라고 불립니다. 이 회사들은 주요 상업 은행, 투자 은행 및 부유 한 사람들에게 적합한 작은 독립적 인 부티크 회사뿐만 아니라 주요 딜러 및 기타 전통적인 월가 조직을 포함합니다.

브로커 - 딜러는 금융 시장에서 중요한 역할을한다. 왜냐하면 이들 회사는 주식 거래를 용이하게하는 인프라를 제공하기 때문이다. 사실, 주식을 사고 싶다면 중개 회사를 통해 증권 계좌를 개설해야합니다. 중개 회사는 거래를하기 위해 계좌에 충분한 돈이 있는지 확인하고, 주식이 거래되는 증권 거래소와 상호 작용하여 거래를 촉진하고, 거래를 제정하고 거래 기록을 유지하는 컴퓨터 시스템을 제공합니다. 또한 구매자와 판매자 간의 금융 거래를 처리합니다. 또한 향후 거래 (배당금, 주식 분할, 우선 증권 발행 또는 주식 분할이 발생할 때 발생하는 기업 활동)을 용이하게합니다.
결론

업계 제물의 깊이와 복잡성 및 업계 자체의 끊임없이 변화하는 성격 때문에 지식은 힘입니다. 산업 어휘에 대한 이해가 높을수록 업계가 어떻게 기능하는지 이해할 수 있습니다. 여기에는 귀하의 투자가 어떻게 작용하는지, 지불 한 수수료와 교환하는 서비스, 해당 서비스를 제공하는 사람 또는 서비스, 그리고 분쟁이 법정에서 끝나야 할 것으로 예상되는 것에 대해 더 잘 이해하는 것이 포함됩니다.