뮤추얼 펀드는 복잡 할 수 있습니다. 지식의 토끼 구멍을 잃어 버리기 쉽습니다. 특히 어디서부터 시작해야할지 모르는 새로운 투자자에게는 더욱 그렇습니다. 많은 투자자들은 수동적으로 자금을 재무 고문에게 의뢰하거나 자신들의 401 (k) 플랜에 ​​남겨 두도록 선택합니다. 고문은 귀하의 재정적 여정에서 유용하고 자주 바뀌지 않는 파트너이지만 가장 좋은 투자자는 최소한 자신의 투자에 관한 지식을 소규모로 보유하고 있습니다. 그렇다고 반드시 거대하고 체계적으로 정리되지 않은 스프레드 시트를 검토하는 것은 아닙니다.

뮤추얼 펀드 사실 자료는 가장 친환경적인 투자자조차도 펀드의 주요 사실을 알고 최신 정보를 제공합니다. 단순한 서식 지정과 쉽게 소화 할 수있는 데이터에 중점을 둔 이러한 작은 지식의 지식은 소심하거나 알지 못하는 투자가에게 완벽한 출발점입니다.

뮤추얼 펀드 사실 자료 란 무엇입니까?

뮤추얼 펀드 사실 자료는 뮤추얼 펀드의 개요를 제공하는 기본 3 페이지 문서입니다. 잠재적 인 투자자들에게 이것은보다 깊이 파고 드는 것 전에 읽을 필요하고 쉬운 보고서입니다.

WWK 웰스 어드바이저 스의 CFP 로저 휘트니 (Roger Whitney)는 "투자를 평가할 때 훌륭한 출발점이된다.

사실 자료는 다음 정보를 제공합니다 :

수수료 : 펀드를 구입하기 전에 펀드 관리자에게 지불 한 수수료를 포함하여 어떤 수수료가 있는지 분석해야합니다. 좋은 반품은 높은 수수료로 쉽게 제거 할 수 있습니다. (더 자세한 내용은

• 높은 뮤추얼 펀드 수수료 지불 중단 참조)

  위험 평가 : 사실 자료에는 기금이 얼마나 위험한지를 보여줄 것입니다. 나이와 다른 자산에 따라 기금이 너무 위험하거나 소득이 너무 많을 수 있습니다.

• 수익 : 사실 자료에는 지난 10 년간의 펀드 결과가 표시됩니다. 이것은 펀드의 역사와 현재의 궤도의 스냅 샷을 제공하기 때문에 펀드를 구입하기 전에 알아 두는 것이 중요합니다.

• 이 사실 자료는 펀드의 회사 웹 사이트에서 찾을 수 있습니다. 또한 귀하에게 전화하여 귀하에게 우편으로 사본을 요청할 수 있습니다.

왜 읽어야합니까?

이 사실 자료는 평균 투자자가 읽을 수 있도록 작성되었으므로, 귀하가보고있는 것을 이해하기 위해 풍부한 투자 또는 재정적 지식이 필요하지 않습니다. 이 문서는 해당 뮤추얼 펀드의 장단점을 간략하게 설명합니다.

투자를 선택하는 경우 시간을 투자하여 신중하게 읽어야합니다. 사실 보고서가 표준이되기 전에 종종 어려운 명령 이었지만, 요즘은 무식한 투자자조차도 정보를 얻는 것이 쉽습니다. 그 단순함의 대부분은 쉽게 이해할 수있는 언어와주의 깊게 구성된 형식에서옵니다. (자세한 내용은

뮤추얼 펀드 : 뮤추얼 펀드 읽는 법 .) "보통 한 눈에 검토 할 수있는 간단하게 이해할 수있는 말과 도표로 나뉩니다." 준수 분석가 John Schneider입니다.그렇다면 사실 자료를 읽고 구입 결정에 자신감을 가지면 어떻게 될까요? 슈나이더는 총을 아직 뛰지 마십시오.

사실 자료에 대한보다 자세한 정보가 들어있는 뮤추얼 펀드 안내서가 있습니다. Schneider에 따르면, 뮤추얼 펀드를 구입하기로 결정한 사람은 안내서를 읽어야합니다. 이것은 고문이 도움이 될 수있는 곳입니다. 어떤 투자자라도 뮤추얼 펀드 사실 자료의 기본 사실을 알아낼 수 있지만 조언자는 투자에 대한 자신감을 갖기 위해 안내서를 파헤 치는 것을 도울 수 있습니다.

결론

귀하의 뮤추얼 펀드가 어떻게 운영되고 있는지를 파악하기 위해 시장에 머물지 않아도됩니다. 항상 전문적인지도를 구할 수있는 시간과 장소가 있지만, 자신의 삶의 일부를 투자하려는 사람은 어딘가에서 배우기 시작할 필요가 있습니다. 뮤추얼 펀드 사실 자료는 시작하기에 좋은 곳입니다.

쉽게 소화 할 수있는 사실 자료를 읽고 그러한 짧은 책으로 마음의 평화를 누릴 수 있다는 사실을 위로하십시오. (자세한 내용은

뮤추얼 펀드 : 기본 자습서 참조)