소비자의 최종 목표는 자신의 삶에서 지출 할 돈과 미래 세대를위한 부분을 보호하고 보존하는 것입니다. 재정 고문은 또한 고객이 자녀의 대학 교육 자금 지원이나 휴가철 주택 구입과 같은 구체적인 목표를 달성하도록 돕습니다. 결과적으로, 고문은 다목적 자금 고문과 비슷해야하며 자주 개인 고문과 자신감을 가져야합니다.

재무 고문은 다양한 학문적 배경에서 온 것일 수 있습니다. 또한, 적절한 대학 전공은 재무 고문과 그의 전문 분야의 지정에 의해 영향을받을 수 있습니다. 예를 들어, 투자 중개 회사에서 근무하는 재무 고문은 자체 상점에서 재무 계획 수립자와 다른 기술을 필요로 할 수 있습니다. 대학 전공에 관계없이 미래의 재무 고문은 필수 면허 시험에 합격하기 위해서는 대학 학위 이상의 전문 교육이 필요합니다. (더 자세한 내용은

미래의 재무 계획에서 직업입니까? )

비즈니스 및 금융

금융 고문이되는 것을 목표로 대학에 입학하는 학생의 경우, 재무 집중의 비즈니스 학위가 이상적입니다. 비즈니스 학생은 자본주의, 돈, 은행 및 경제에 대한 폭 넓은 이해를 얻습니다. 모두 재무 계획 및 관련 문제를 이해하는 데 중요한 주제입니다. 재무 집중은 비즈니스, 주식 또는 기타 금융 상품을 가치있게 평가하는 방법에 대한 정보를 제공합니다. 이 학위는 재정적 인 자문 분야에 들어가기 위하여 건전한 발 밑에 어떤 학생든지 둘 것입니다. 전문 금융 자문 교육은 비즈니스 전공의 강력한 양적 및 분석적 배경을 보완합니다.

오늘날에는 일부 대학에서도 '재무 기획'전공이나 자격증 프로그램이 개설되고 있습니다. 예를 들어 샌디에고 주립 대학 (San Diego State University)에서는 개인 재정 계획 수료증을 소지 한 B 금융 서비스 학사 학위를 제공합니다. 비즈니스 학위와 재무 계획의 집중에 따라 재무 고문 면허를 취득하기위한 대학원 교과 과정을 최소화 할 수 있습니다. 이 학위는 투자, 세금 및 부동산 계획과 같은 재무 자문 역할의 여러 측면을 포함합니다. 경제학 및 회계학

금융 과목을 갖춘 경제학 학위는 재무 고문의 토대가됩니다. (999 페이지 참조) 재무 학자가되기를 원합니다. 경제학은 글로벌 및 광범위한 매크로 개념은 물론 화폐 및 재정 정책과 같은 중요한 마이크로 주제를 전달합니다.경제학을 이해 한 플래너는 고객이 비즈니스 및 금융 시장 사이클을 횡단 할 수 있도록 지원합니다. 일반적으로 모든 비즈니스 전공은 재무 계획 또는 자문 경력을위한 튼튼한 토대입니다. 비즈니스 전공을위한 기본 요구 사항; 회계, 경제, 마케팅, 재무 및 경영은 재무 계획 분야로의 성공적인 전환을위한 토대를 마련합니다. 많은 재정 고문이 공인 회계사 또는 다른 전문직 지정을 보유하고 있음을 알 수 있습니다. (관련 읽기에 대해서는 CPA, CFA 또는 CFP - 약어를 신중하게 선택하십시오.

)

재무 고문에게는 비즈니스 학위가 바람직하지만 재무 계획 분야에 들어가기로 결정한 개인 대학 또는 늦게 그들의 대학 연구에 성공적으로 비즈니스 학위없이 진행될 수 있습니다. 그것은 금융 자문 경력의 이점 중 하나이며, 직업에 입학하기 위해 전공이 필요하지 않습니다.

고객과의 관계 인문, 커뮤니케이션 또는 심리학 학위는 중요한 커뮤니케이션 및 분석 기술을 제공합니다. 투자 및 비즈니스 개념을 이해하는 것이 중요하지만 재무 조언자의 업무 중 상당 부분은 사람들을 감추고 돈을 둘러싼 감정을 다루는 것입니다. 기술 전공이 적 으면 어드바이저가 고객과 의사 소통하고 관련성을 높이는 데 도움이됩니다. 심리학 학생은 감정, 두려움, 불안 및 마음 작동에 대해 학습합니다. 분명히 돈과 재정적 문제는 감정적 인 문제가 될 수 있습니다. 이 교육은 고객 관계에서 재무 고문을 지원합니다.

의사 소통 전공자는 분석 기술과 복잡한 주제를 간단하게 만드는 능력을 활용합니다. 재정 및 투자 개념으로 보완 될 경우 의사 소통 학위를 가진 플래너는 성공적인 재무 고문이 될 수 있습니다.

교양 과목은 건전한 추론과 분석 기술을 가르친다. 재무 계획을 통합하고 제안 할 때 우수한 비판적 사고 능력을 갖춘 고문은 다양한 옵션을 교육하고 설명 할 준비가 잘되어있을 것입니다. (관련 독서는

재무 기획 입문

참조)

결론

재무 고문으로서 경력을 쌓는 데 필요한 전공은 없습니다. 즉, 각 유형의 대학에서 장단점이 있으며 성공한 고문은 다양한 배경에서 왔습니다. 면허 취득 및 재정 고문으로 시작하기 위해 필요한 추가 학습 및 인증이 있기 때문에 헌신적 인 지원자는 전공과 관련된 재무 고문으로 성공적인 경력을 쌓을 수 있습니다. (관련 독서를 보려면 Trends Challing Financial Advisors 참조)