나는 편견에 빠졌지 만 올바른 재정 고문을 찾는 것이 많은 투자자들에게 매우 유익 할 수 있다고 믿습니다. 다음은 재무 고문의 서비스에 참여함으로써 혜택을 볼 수있는 유형의 사람들에 대한 몇 가지 생각입니다. (자세한 내용은 재무 고문을위한 쇼핑 참조)

바쁜 전문가

몇 년 전, 어린 자녀를 둔 바쁜 고소득의 의사가 투자 포트폴리오를 검토하는 것에 대해 저에게 연락했습니다. 과다한 금액은 아니지만이 금액을 쓰는 것이 아니라 편안함을 느끼는 것입니다. 그는 그와의 대화에서 지적 능력이있는 것처럼 보였지만 자신의 직업에서 요구되는 오랜 시간 (그리고 가족과 떨어져있는 시간)을 감안할 때 이것이 최고의 시간 사용인지 아닌지 궁금해 할 필요가 있습니다. 전문 두 번째 의견의 관점. (관련 독서는

재무 고문이 필요합니까? 참조) 바쁜 전문가, 경영진 및 사업주는 유능한 재무 전문가의 서비스를 활용하여 확실하게 1 회성 재무 검토에서부터 지속적인 투자 및 재무 계획 조언에 이르기까지 다양한 지원을 제공 할 수 있습니다. 위의 의사와 마찬가지로, 이러한 유형의 사람들은 자신의 재무 고문이 될 수있는 지적 능력을 가지고 있을지 모르지만, 그들은 필요한 시간과 객관성을 가지고 있습니까?

퇴직에 가까워지는 사람들

퇴직의 방법은 종종 사람들이 재정 고문 서비스를 찾는 동기입니다. 종종이 사람들은 수년에 걸쳐 그들 자신의 재정적 인 고문이었고 그들이 편안한 은퇴를 향한 궤도에 있음을 보장하기 위해 외부 관점과 조언을 소중히 여기는 삶의 한 지점에 도달했습니다. (

당신의 꿈에 대한 재무 고문을 찾는 방법

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전형적인 질문은 어떤 계좌를 먼저 열어야하는지, 퇴직이 가까워지면서 투자가 어떻게 이루어져야하는지 은퇴가 시작됩니까? 이 단계의 투자자들은 금융 자문가의 참여로 이익을 얻을 수 있다고 느낍니다. 이러한 문제 중 일부는 복잡해 질 수 있으며, 자신의 삶의 단계에서 재정적 인 "기회"가 거의 없기 때문입니다. (자세한 내용은 올바른 재무 고문 찾기 를 참조하십시오.)

신혼 독신자 이혼 또는 배우자 사망으로 새로 단 하나의 사람들은 재정 고문, 특히 결혼 생활 중 주로 금융 문제를 다루는 사람이 아닌 경우.흔히 이것은 여성쪽으로 기울어 지지만 항상 그런 것은 아닙니다. 그러나 여성의 경우, 남성보다 일반적으로 더 긴 기대 수명 문제가 추가됩니다. (관련 독서는 금융 고문이 여성을 어떻게 부추길 수 있는지 (그리고 여성이 할 수있는 것

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배우자가 사망 한 경우 생명 보험, 은퇴 연금 계좌 및 해당 배우자의 소득 손실로 인해 생존 한 배우자의 생활 방식을 유지할 수 있을까요? (자세한 내용은 투자 고문에게 지불 : 수수료 또는 수수료 참조)

이혼의 경우 부부의 자산을 공정하게 나누기 위해 부부 중 한 사람 또는 두 배우자가 이혼 과정에서 재정 고문 서비스를 제공하는 것이 합리적 일 수 있습니다. 모기지를 지불하고 집을 유지하기위한 적절한 현금 흐름이 배우자에게 좋지 않을 수 있습니다 (관련 독서는 재정 고문을 최대한 활용하는 방법 .) > 결론>

어떤 유형의 사람이나 직업이 필요하다는 질문에 대한 쉽고 간단한 답변이 없습니다 재정 고문을 고용해야합니다. 오히려 그것은 사람의 상황과 그들의 개성을 중심으로 돌아 간다. 예를 들어, 바쁜 성공적인 변호사는 재무 고문을 고용하는 완벽한 후보자처럼 보일 수 있습니다. 이 판결을 내리기 전에이 변호사를 면밀히 검토해야합니다. 그 또는 그녀는 다른 전문가의 조언을 듣고 편안합니까? 그들은이 충고를 지불하는 데 편한가? 그들은 투자를 즐기고 그것들을 잘합니까? 재정 고문을 찾고 있다면이 안내서를 참고하여 전국의 수수료 전용 재정 고문 중 가장 큰 조직인 NAPFA (National Association of Personal Financial Advisors)에서 해당 안내서를 찾으십시오. (관련 자료는 왜 최고의 재무 고문이 될 수 있을지 참조)