ETF 악 대차를 뛰어 넘는 한 그룹은 밀레니엄이다.

찰스 슈왑 (Charles Schwab)의 2015 년 ETF 투자자 연구 (ETF Investor Study)에 따르면, 상장 지수 펀드는 천년 투자자 포트폴리오의 평균 41 %를 차지했습니다. 젊은 투자자의 경우 ETF는 주식이나 뮤추얼 펀드에 비해 확실한 이점을 제공합니다.

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ETF 란 무엇입니까?

외환 거래 형 펀드는 인덱스 펀드와 주식의 특정 측면을 결합한 보안 유형입니다. 인덱스 펀드와 마찬가지로, 상장 지수 펀드는 채권 및 상품과 같은 특정 자산 또는 다우 존스 (Dow Jones) 나 나스닥 (NASDAQ)과 같은보다 광범위한 시장 지수를 추적 할 수 있습니다.

외환 거래 펀드와 인덱스 펀드의 가장 큰 차이점은 ETF가 증권 거래소에서 거래된다는 것입니다. 거래가 끝난 후 하루에 한 번 가격이 정해지기보다는 ETF의 가격이 매수와 매도에 따라 하루 동안 변할 수 있습니다.

ETF는 모든 연령대의 투자자들에게 많은 호소력을 가지고 있지만 특히 몇 가지 이유로 밀레니엄에 적합합니다.

성과

"시장을이기는 것"은 투자 세계에서 자주 사용되는 용어이지만 문제가되는 개념입니다. 예를 들어, 투자자들은 S & P 500 지수를 초과 달성하려고 시도하는 데 주력하지만, 세금 및 수수료와 같은 수익을 감소시키는 것들을 놓치게됩니다. (

비과세 배당금으로 시장을이기십시오.)

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ETF의 목표는 시장을이기는 것이 아니라 펀드의 해당 지수의 성과를 맞추는 것입니다. ETF가 역사적으로 일관된 수익률을 제공하는 지수에 묶일 경우 "올바른"주식이나 뮤추얼 펀드를 선택할 압력이 줄어 듭니다. 나이 든 투자가로서 시장에 대해 잘 알지 못하는 밀레니엄 세대에게는 이점이 있습니다. 위험

천년 왕국은 투자 접근에있어 신중함으로 명성을 얻었습니다. UBS의 2014 년 보고서에 따르면 21 세에서 36 세 사이의 투자자 중 단 5 %만이 공격적인 수준의 위험에 안주하고 있습니다.

ETF는 100 % 위험 부담이 없지만 시장이 혼란에 빠지면 손실을 완화 할 잠재력이 있습니다. ETF는 특정 회사의 주식에 집중하기보다 포괄적 인 자산에 걸쳐 위험을 분산시킵니다. 단일 주식에 도박을하는 것에 조심하는 밀레니엄 세대에게는 상장 펀드가 자신의 배팅을 헤지하는 효과적인 방법입니다.

투명성

정보에 대한 접근이 사실상 제한이없는 시대에 천년기가 성장했습니다.ETF는 펀드 보유가 매일 매일 정확히 파악할 수 있기 때문에 이러한 관점에서 볼 때 자신의 골목을 따라 올라갈 수 있습니다. 비교해 보면, 뮤추얼 펀드 매니저는 펀드 보유에 대한 보고서를 분기별로 만 공개해야하며 투자자들은 그 동안 어둠 속에 빠져 있습니다.

다각화

밀레니엄 세대가 외환 거래 펀드를 사용하여 포트폴리오에 다양성을 주입 할 수있는 몇 가지 방법이 있습니다. 첫 번째는 ETF를 자산 클래스별로 선택하는 것입니다. 예를 들어, 부동산 ETF는이 분야의 지분을 보유하지 않고 REIT에 관심이없는 투자자에게 매력적일 수 있습니다. (더 자세한 내용은

REITs에 투자하기위한 주요 요령

참조)

또 다른 옵션은 목표 할당에 따라 ETF를 선택하는 것입니다. 당신이 채권에 무거운 경우, 예를 들어, 주식 ETF에 투자하는 것들조차 수 있습니다. Investment Company Institute는 미국 시장에 400 개가 넘는 외환 거래 펀드가 있다고 추정하므로 밀레니엄 투자자가 선택할 수있는 다양한 측면에서 다양성이 있습니다. 유동성 유동성은 두 가지 중 하나를 의미 할 수 있습니다. 첫째, 증권이 얼마나 빨리 현금으로 전환 될 수 있는지를 나타냅니다. 유동성은 또한 가격에 영향을 미치지 않고 자산을 매매하는 측면에서 측정됩니다.

일반적으로 ETF는 거래 방법 때문에 뮤추얼 펀드보다 약간 유동적입니다. 레버리지 ETF는 예외입니다. 긴급 수입을 늘리거나 현금을 많이 모으지 않는 천년 왕국의 경우 증권을 매도 할 수있는 능력으로 인해 ETF가 현명한 선택이 될 수 있습니다.

비용

비용 관점에서, 교환 거래 펀드는 높은 수수료를 피하고 싶은 젊은 투자자에게 분명한 이점을 제공합니다. ETF의 경우, 펀드의 자산 측면에서 회전율이 낮습니다. 관리는 능동적 인 것이 라기보다는 수동적인데, 이는 투자자를 기금으로 사용하는 데 드는 행정 비용이 줄어든다는 것을 의미합니다.

또 다른 비용 관련 혜택은 세금을 중심으로합니다. ETF는 펀드 내에서 이루어지는 거래가 적기 때문에 자본 이득 분배금을 지불 할 가능성이 적습니다. 가족을 소유하지 않거나 부양 가족이 없기 때문에 세금 감면이 적다는 청년들은 포트폴리오에서 ETF를 지키면 세금 계산서가 오르지 않는다는 사실에 감사 할 것입니다.

마지막으로 ETF는 최소 초기 투자와 관련하여 더 저렴할 수 있습니다. 뮤추얼 펀드를 사용하면 투자가는 어디서든지 500 달러에서 3,000 달러를 필요로합니다. ETF는 다른 한편으로는 하나의 주식을 구입할 수있는 충분한 돈이 있어야합니다.

단점 파악

ETF는 비용 비율이 낮지 만 다른 방법으로는 더 높은 비용을 발생시킬 수 있습니다. ETF의 주식 매매는 일반적으로 브로커에게 수수료를 지불하는 것을 의미합니다. 활성 거래자의 경우 추가 비용은 펀드가 생성하는 수익을 저해 할 수 있습니다.

또 다른 문제는 ETF의 유동성 축소 가능성입니다. 특정 펀드가 거래량이 적 으면 주식 판매에 장애가 될 수 있습니다.유동성 부족으로 인해 폭 넓은 입찰 / 물가 스프레드가 발생할 수도 있습니다.

결론

ETF는 주식 및 뮤추얼 펀드보다 접근성, 세금 효율성 및 비용면에서 이점을 제공합니다. 이는 지나치게 복잡하지 않고 투자하고자하는 예산에 민감한 밀레니엄 세대에게 좋은 조합입니다. 그러나 ETF는 완벽하지 않으며, 젊은 투자자는 이러한 종류의 유가 증권을 구매하기 전에 관련된 위험을 완전히 인식 할 필요가 있습니다.