이들은 또한 풀 서비스 중개자 뒤에서 가장 인기있는 두 번째 유형의 고문입니다.

< 고문의 높은 수준의 신뢰는 그들이 고문에 의해 주어진 선택에 영향을 미치는 어떠한 외적인 압박도없이 지불하는 비용으로 할 수있는 최상의 제품이나 서비스를 얻고 있다고 생각합니다. "

이 어드바이저가 왜 그렇게 호평을 받았는지에 대한 더 자세한 정보를 읽으십시오 (관련 보완 자료는

Advisors : 예, Wealth Investors Are 당신의 블로그를 읽는다. ) 투자자들 사이에서 인기가있는 미스터

선호하는 조언자 유형에 기초한 투자자 프로파일 은 6,600 가구 이상을 조사한 결과 24 % 응답자 중 36 %가 독립적 인 재무 계획을 사용합니다 전체 서비스 중개자를 사용하십시오. 투자 관리자는 12 %로 3 위를 차지했습니다. 이 연구에 참여한 투자자들은 독립적 인 재무 기획자에 대해 다음과 같이 설명했습니다. "이 사람은 대형 금융 공급자와 관련이 없습니다. 그는 퇴직 계획, 부동산 계획, 세금 전략, 현금 흐름 및 투자에 관한 객관적이고 포괄적 인 조언을 제공합니다. 재무 기획자는 일반적으로 계획 조언을위한 정액 요금을 부과합니다. 또는 실제로 클라이언트에 대한 투자를 관리하는 경우 관리중인 자산의 일정 비율을 부과합니다. "

Spectrem은 고문이 독립적 일 때 "투자자가 위층에있는 고객이 선택한 선택을 제공 할 가능성이 적음을 알리는 신호입니다. "

높은 수준의 신뢰와 만족

자문위원에게 0-100의 신뢰도를 묻는 질문에 독립적 인 계획을 사용하는 투자자는 평균 87.5 점으로 모든 고문 유형 중에서 가장 높은 점수를 받았다. . 독립 플래너를 이용하는 투자자들의 만족도도 가장 높으며, 충성도도 그다지 높지 않습니다.

독립적 인 재정 고문을 이용하는 투자자는 다른 유형의 고문을 이용하는 투자자보다 평균적으로 위험 수준이 낮습니다. 50 %가 넘는 투자자가 높은 투자 수익 률에 대한 상당한 위험에 투자의 일부를 할당하지 않고 대부분의 투자에 대해 보장 수익률을 선호합니다. Spectrem은 독립 플래너로부터 투자자를 끌어 들이기를 희망하는 고문은 위험과 보상에 대한 안전성에 대한 투자자의 요구를 받아 들일 의사가 있음을 보여줄 필요가 있다고 주장합니다.(

투자자가 고문을 선택하는 방법은 다음과 같습니다

)

독립적 인 재무 고문을 사용하는 투자자는 투자 계획에 많은 시간을 투자하지 않으며 더 많은 투자자 안전하고 장기적인 전망이 있습니다. 독립 플래너를 선호하는 투자자의 31 %만이 일상적인 투자 운영에 참여하고 32 % 만 투자를 즐기는 것으로 나타났습니다. 둘 다 연구의 모든 투자자 중에서 가장 낮은 비율입니다. 고문을위한 조언

Spectrem은 고문을 위해 다음을 제안합니다.

투자자는 정기적으로 위험에 대한 태도를 바꿀 수 있습니다. 현재 독립적 인 재무 계획가와 함께 일하는 투자자를 만나는 고문은 투자자 선택의 안전성이 실제로 자신의 포트폴리오 가치를 높이는 기회를 줄이는 지 여부에 의문을 제기해야합니다. 많은 유형의 고문이 재무 계획 서비스를 제공하지만 핵심은 고객에게 적합한 해답을 제공하고 고문의 제품과 서비스 만 홍보하는 것처럼 보이지 않는 방식으로 제공하는 것입니다.

고문은 고객 만족도 조사를 정기적으로 실시해야합니다. 이를 통해 고문은 새로운 제품 및 서비스에 대한 기회뿐만 아니라 모든 문제점을 식별 할 수 있습니다.

• 결론
• 독립 재무 설계사는 모든 고문 유형 중에서 투자자가 가장 신뢰하는 기업입니다. 고객을 유치하고자하는 다른 유형의 고문은 낮은 위험 허용치를 염두에두고 제품 및 서비스를 홍보하지 않는 것으로 확인해야합니다. (관련 독서는
• 10 부유 한 투자자의 공통된 특성

참조)