a : 펀드의 비용 비율은 펀드 자산의 총 달러 가치를 펀드 투자자에게 부과되는 관리 수수료 및 운영 비용의 총 금액으로 나눈 값입니다.

뮤추얼 펀드의 비용 비율은 일반적으로 0.1 %에서 2.5 % 사이에서 다양합니다. 인덱스 펀드의 평균 비율은 적극적으로 관리되는 포트폴리오 펀드보다 현저히 낮습니다 (일반적으로 약 0.25 % 이하). 적극적으로 관리되는 펀드의 비용 비율은 가장 일반적으로 0.75 %에서 1.25 % 범위이지만 일부 펀드는 높은 비용 비율을 보입니다.

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대부분의 투자자들은 뮤추얼 펀드 비용 비율의 차이가 작은 것 같은 큰 영향을 인식하지 못합니다. 예를 들어 뮤추얼 펀드 수수료 비율의 비교적 작은 차이조차도 순 투자 이익에 중요한 영향을 미친다는 것을 쉽게 알 수 있습니다.

2 개의 뮤추얼 펀드를 고려해보십시오. 평균 연간 투자 수익률은 5 %이며, 하나의 펀드 수수료는 1 %이고 다른 하나는 총 수수료 2 %입니다. 1 % 포인트 차이가 즉시 대부분의 투자자에게 중요하게 보일 수는 없지만, 수수료 금액은 펀드 투자의 총 달러 가치와 관련하여뿐만 아니라 이익의 비율입니다.

예를 들어 2 명의 투자자가 1 % 및 2 % 비용 비율 펀드에 각각 $ 100, 000 투자로 시작하고 각 펀드는 수수료가 공제되기 전에 5 %의 투자 수익을 창출한다고 가정합니다. 비용에서 1 %를 지불하는 투자자는 이익의 1 %가 아니라 자산의 1 %이기 때문에 수수료로 지불 한 5,000 달러 이익 중 $ 100,000의 1 % 또는 1 %를 지불합니다. 수수료에서 2 %를 지불하는 투자자는 5,000 달러 이익 중 2 달러를 지불합니다. 따라서 비용 비율이 1 % 차이 만 나면 순이익이 10 % 정도 차이가납니다.

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