뱅가드는 로스 개인 퇴직 계좌 (IRA)를 보유하기에 적합한 뮤추얼 펀드를 제공합니다. Vanguard는 주식, 채권 및 부동산 투자 신탁 (REITs)을 비롯한 다양한 자산 유형의 자금을 보유하고 있습니다. 특정 투자자의 Roth IRA에 대한 적절한 자산 배분은 은퇴까지의 연수, 위험 허용 및 재무 상황을 포함하는 요소를 기반으로합니다.

뱅가드는 업계에서 가장 낮은 비용 비율을 가지고 있습니다. 이러한 낮은 비용 비율은 시간이 지남에 따라 뮤추얼 펀드 투자에 대한 수익률에 영향을 줄 수 있습니다. 뱅가드는 인덱스 펀드 분야의 선구자입니다. 뱅가드 토탈 채권 시장 지수 펀드

뱅가드 토탈 채권 시장 지수 펀드는 미국으로부터 양질의 투자 등급 채권을 보유하고있다. 이 펀드는 미국의 광범위한 채권 시장에 대한 노출을 제공하도록 고안되었습니다. 2015 년 11 월 현재 연간 배당 수익률은 2.03 %입니다.

뱅가드 합계 채권 시장 지수 펀드는 투자자를위한 채권 보유의 핵심 역할을하기위한 것입니다. 채권은 일반적으로 변동성이 적으며 투자자에게 안정적인이자 지급을 제공합니다. 이자 지불에 대한 세금은 Roth IRA 계좌에서 연기되므로 그러한 투자를 개최하기에 이상적인 곳입니다.

이 펀드는 2015 년 11 월 현재 관리 대상 자산 (AUM)이 약 7,700 억 달러에 달하는 7 채권의 채권을 보유하고 있습니다. 채권의 약 64 %는 만기 범위를 넘어서서 채권을 포함하여 미국 정부가 발행 한 것입니다. 나머지 채권은 신용도가 다른 회사 채권입니다. 회사채로 대표되는 주요 부문은 8. 3 %의 포트폴리오 비중을 가진 금융 부문과 15 %의 비중을 차지하는 산업 부문이다.

기금의 채권의 평균 유효 만기는 7.9 년입니다. 채권의 평균 기간은 5 년입니다. 기금의 최소 투자액은 3,000 달러입니다. 기금 비율은 0.2 %로 매우 낮습니다. Vanguard는 또한 ETF (Exchange-Traded Fund)와 동일한 기금을 보유하고 있습니다.

뱅가드 총 주식 시장 인덱스 펀드

뱅가드 총 주식 시장 인덱스 펀드는 미국 주식 시장 전체에 대한 익스포저를 제공합니다. 가격 인상을 통해 부를 창출하려는 투자자는 뱅가드 총 주식 시장 지수 펀드 (Vanguard Total Stock Market Index Fund)와 같은 광범위한 주식 펀드를 고려해야합니다. 주식은 채권보다 변동성이 높지만 주식 시장은 일반적으로 시간이 지남에 따라 올라갔습니다.

기금에는 소규모, 중형 및 대형주가 포함됩니다. 이 펀드는 2015 년 9 월 현재 3,809 개의 보유 자산으로 매우 다변화되어 있습니다.1.96 %의 수확량을 지불합니다. 펀드는 관리 자산 (AUM)에서 3,700 억 달러 이상을 보유하고 있습니다.

부문 별 분석에서 금융 부문은 뱅가드 총 주식 시장 지수 펀드에서 19.5 %로 가장 큰 비중을 차지합니다. 그 뒤를 이어 소비자 서비스 부문이 14.1 %의 비중을 차지했다. 세 번째는 건강 관리 부문이며, 13 %의 비중을 차지합니다. 상위 10 개 개별 보유 자산은 순자산 총액의 14.5 %를 차지하고 있으며, Apple이 상위권을 차지하고 있습니다.

뱅가드 리츠 인덱스 펀드

뱅가드 리츠 인덱스 펀드 (Vanguard REIT Index Fund)는 투자자가 IRA에서 부동산에 대한 노출을 얻을 수있는 방법을 제공합니다. 이 기금은 오피스 빌딩, 호텔 및 기타 부동산을 구매하는 REIT에 투자합니다. 이 펀드는 부동산이 종종 주식 시장과 별도로 움직이기 때문에 포트폴리오 다양 화에 좋은 방법을 제공 할 수 있습니다.

펀드는 2015 년 9 월 현재 145 개의 주식 및 순자산 480 억 달러를 보유하고 있습니다. 조정되지 않은 실질 수익률은 3.9 %로 REIT가 세금 분배를 위해 배당을 분류하는 방법을 설명하지 못할 수 있습니다. 가장 큰 포트폴리오 가중치는 주거용 REITs이며 17. 3 %입니다. 그 다음에 13.0 %의 사무실 REIT가 있으며 12.0 %의 세 번째 건강 보험 REIT가 있습니다.