뮤추얼 펀드는 관리 비용, 급여 및 다양한 관리 비용의 형태로 다른 사업과 동일한 운영 비용을가집니다. 뮤추얼 펀드는 펀드의 스타일, 경영진의 명성 및 펀드의 회전율에 따라 크게 달라지는 투자 총액에 대한 비율로 투자자에게 연간 비용을 청구합니다. 투자자는 다양한 투자 목표를 가진 뮤추얼 펀드를 1 % 미만의 비용 비율로 찾을 수 있습니다.

BlackRock S & P 500 Index Fund는 Standard & Poor 's 500 지수에 포함 된 보통주의 성과를 추적하고자합니다. 이 펀드는 기본 인덱스에 포함 된 대형 시가 총액에 자산의 최소 90 %를 투자합니다. 2005 년부터 2015 년까지 연평균 수익률은 6.7 %로 S & P 500 지수의 수익률과 일치합니다. 그것은 가장 낮은 비용 비율 중 하나가 0.7 %이고 Morningstar, Inc.의 4 성급 등급입니다.

BlackRock S & P 500 지수 펀드의 가장 큰 장점은 매우 낮은 비용으로 S & P 500 지수로 대표되는 광범위한 미국 주식 시장에 투자하려는 투자자에게 매력적인 점입니다. 이 펀드는 대형 시가 총액 미국 주식에 대한 익스포저에 관심이있는 투자자를위한 수동 투자 옵션으로 적합합니다. 이 펀드의 가장 큰 단점은 대형 시가 총액과 비중 축소중인 중소형 종목의 비중이 높다는 것이다. 작은 투자자를위한 또 다른 주요 단점은 최소 구매 요구 사항이 500 만 달러라는 것입니다.

뱅가드 LifeStrategy 소득 기금

뱅가드 LifeStrategy 소득 기금은 현재 소득과 어느 정도 자본 증식에 기초한 투자 결과를 제공하고자합니다. 이 펀드는 주권 및 회사채에 자산의 약 80 %를 배분하고 중요한 국제 배분으로 주로 미국 주식 시장에서 거래되는 보통주에 20 %를 배분하므로 보수적 인 범주에 속합니다. 이 기금은 2005 년부터 2015 년까지 연평균 4.48 %의 수익을 올렸으며, 사업 비율은 0.4 %로 낮습니다. 는 미국 시장뿐만 아니라 투자 등급의 국제 채권 및 주식에 대한 다각화 된 노출을 제공하므로 매력적인 투자 옵션입니다. 이것은 기금이 주식 및 채권 시장주기를 기상도하는 데 도움이됩니다. 이 펀드의 또 다른 장점은 외환 채권이 통화 위험에 대해 어느 정도 헤지되어 펀드 수익의 변동성이 작다는 것입니다.이 펀드는 국제 시장에 투자하는 뮤추얼 펀드 중 가장 낮은 비용 비율 중 하나입니다. 그러나 고정 수입에 중점을 둔 보수적 인 분배가 가장 큰 단점이 될 수 있습니다. 펀드는 주식 시장의 강세를 놓치고, 주식 배분이 더 큰 뮤추얼 펀드와 비교하여 실적이 저조 할 수 있습니다.

Schwab Small Cap Index Fund

Schwab Small Cap Index Fund는 Russell 2000 지수의 성과를 추적하고 주로 소규모 시가 총액 미국 주식에 투자합니다. 2005 년부터 2015 년까지 SWSSX는 연평균 7.9 %의 수익을 창출했으며 S & P 500 지수는 6.4 %의 수익률에 비해 약간 높은 수준입니다. 펀드는 낮은 사업 비율이 0.17 %입니다.

이 기금에 대한 가장 큰 매력은 장기적인 관점에서 대형 캡 파트너를 역사적으로 능가하는 소규모 시장 캡 회사에 초점을 맞추는 데 있습니다. 또 다른 이점은 매우 작은 사업 비율과 작은 모자 중점을 지닌 유사한 자금과 비교 한 무부하입니다. 그러나 소형주 회사에 대한 익스포저는 대형주에 중점을 둔 뮤추얼 펀드에 비해 펀드 수익률 변동성이 훨씬 큽니다. Schwab Small Cap Index Fund는 2013 년부터 2015 년까지 대규모 자본 이득 분배를 실시하여 세금 효율성이 떨어졌습니다.