차례:
안전한 채권 투자를 원하는 투자자는 단기 및 중기 만기의 채권을 선호 할 것입니다. 단기 채권은 일반적으로 3 년 이내에 만기가되며 중기 채권은 3 년에서 5 년 후에 만기가됩니다. 기간이 짧을수록 이자율 변동으로 발생할 수있는 원금 가치의 큰 변동으로부터 이들 수단을 격리시킵니다. 상승하는 금리로 주요 침식을 우려하는 투자자는 포트폴리오 보험으로 단기 및 중기 채권을 볼 수 있습니다.
투자자가 단기 채권에 자산을 할당하는 효과적인 방법 중 하나는 ETF (Exchange -Traded Fund)를 이용하는 것입니다. ETF는 다양 화의 이점을 제공합니다. 다양한 위험 특성을 지닌 단기 및 중기 채권 포트폴리오에 투자함으로써 고정 수입 ETF는 안전한 자산 클래스를 훨씬 위험에 빠뜨릴 수 있습니다. ETF는 또한 투자자들에게 투명성과 유동성을 제공합니다. 투자자는 주식 투자처럼 고정 수입 투자의 총 실적을 추적 할 수 있으며 쉽게 주식을 사고 팔 수 있습니다.
- 9 ->뱅가드 단기 회사채 ETF
뱅가드 단기 회사채 ETF (나스닥 : VCSH VCSHVng Shr-Tr Crp79.83 +0.05 % Created HighStock 4. 2. 6 )는 Barclays US 1-5 Year Corporate Bond Index의 성과를 추구합니다. 이 지수는 산업재 및 공공 시설을 포함한 안정적인 부문의 회사가 발행 한 투자 등급의 과세 대상 회사채로 구성됩니다. 2016 년 6 월 2 일자로, 펀드는 2 018 유가 증권을 보유하고있어 강력한 다변화를 제공합니다. 자산의 97 % 이상은 1 년에서 5 년 사이의 만기가있는 증권에 집중되어 있습니다.
뱅가드 단기 회사채 ETF는 사업 비율이 0.1 %로 매우 낮고 안정적인 가격 대비 효과가있다. 50 일 실현 변동성은 다른 회사채 펀드에 비해 평균이 71 % 낮은 1.7 % 및 200 일 실현 된 변동성입니다. 펀드는 위험이 거의없고 1 년, 3 년 및 5 년의 시간 범위에 걸쳐 각각 44 %, 8.31 % 및 13. 57 %를 반환했습니다.
뱅가드 단기 채권 ETF
회사채 이외에 다른 채권 상품의 다변화를 원하는 투자자는 뱅가드 단기 채권 ETF (NYSEARCA : BSV BSVVng Shrt-TrmBnd79.55 + 2. 02 % Highstock 4. 2. 6 로 만든)는 더 안전한 옵션입니다. 이 펀드는 Barclays 미국 1-5 년 정부 / 신용 플로트 조정 지수의 성과를 추적합니다. 지수 구성 요소에는 투자 등급 회사채와 만기가 1 년에서 5 년 사이 인 투자 등급의 국제 채권 외에도 단기 미 국채가 포함됩니다. 2016 년 6 월 2 일자로 펀드는 2 361 증권을 보유하고 있습니다.정부 증권은 펀드 보유 주식의 56 %를 차지하고 회사채는 자산의 30 %를 차지합니다. 나머지 자산은 현금 및 기타 유가 증권에 투자됩니다.
ETF는 0.1 %의 매우 낮은 비용 비율과 매우 보수적 인 투자 포트폴리오를 가지고 있습니다. AAA 등급의 유가 증권에 70 %, AA 등급 상품에 5 %, A 등급 채권에 13 %, 나머지 BBB 등급 채권에 자산을 투자합니다. 펀드의 50 일 실현 된 변동성은 1.65 %이고 200 일 실현 된 변동성은 1.63 %로 전체 채권 시장 범주에서 가장 낮습니다. 이 기금은 1 년, 3 년 및 5 년의 시간 범위에 걸쳐 2.68 %, 5.57 % 및 7.74 %의 매우 완만 한 수익을 달성했지만 그 결과를 달성하는 데 매우 낮은 위험을 감수했습니다.
PIMCO 1-5 년 미국 TIPS 지수 교환 투자 펀드
상승하는 인플레이션에 관심이있는 투자자는 PIMCO 1-5 년 미국 TIPS ETF (NYSEARCA : STPZ STPZPIMCO ETF52.31 + 0.12 % Highstock 4. 2. 6 )은 매우 안전한 투자 옵션입니다. 이 펀드는 BofA Merrill Lynch 1-5 년 미국 인플레이션 링크 재무부의 수익률을 반영합니다. 이 지수는 1 년에서 5 년 사이의 만기가있는 재무부 인플레이션 방지 증권 (TIPS)으로 구성됩니다. 2016 년 6 월 2 일 현재이 펀드는 1 년에서 3 년 만기와 3 년에서 5 년 만기의 유가 증권을 균등하게 분할 한 14 개의 유가 증권 만 보유하고 있습니다.
펀드는 0.2 %의 합리적인 비용 비율과 매우 낮은 변동성을 가지고 있습니다. 인플레이션으로 보호 된 채권 부문에서 가장 낮은 수준 인 1.97 %의 50 일 변동성과 2.34 %의 200 일 변동성이 가장 낮습니다. 이 펀드는 1 년, 3 년 및 5 년의 시간 범위에 걸쳐 1.6 %, 2.7 % 및 1.81 %의 완만 한 수익을 달성했습니다. 2000 년 이후 낮은 인플레이션 투자 환경을 감안할 때 투자자는 인플레이션 방지 투자 가치를 할인 할 수 있습니다. 그러나 노동 시장이 긴축되고 연준이 2016 년 말에 금리 인상을 고려하면 인플레이션을 방지 한 투자로 현명하고 안전한 투자가 이루어질 수 있습니다.