자영업 이외의 전문적인 지원을 원하는 재정 고문은 유료 기획, 일반 재무 및 재무 기획과 같은 다양한 역량으로 재무 기획을 증진하는 데 주력하는 몇 가지 핵심 조직 중 하나 이상에 가입 할 수 있습니다. 서비스 및 보험 판매. 이들 모두에 합류 할 필요는 없지만 각 주요 협회의 회원은 고문이 자신의 실무를 성장시키는 데 도움이되는 몇 가지 이점이 있습니다. 주요 재무 계획 관련 조직의 분류에는 다음과 같은 그룹이 포함됩니다.
재무 계획 협회 (FPA) - 이 그룹은 CFP (Certified Financial Planner) 종사자를위한 확실한 협회로 간주합니다. 2000 년에 ICFP (Institute of Certified Financial Planners)와 IAFP (Capital Planning for International Planning)의 합병으로 설립 된 CFP 자격증 및 금융 계획 직업을 전체적으로 발전시키는 데 전념합니다. FPA는 재무 계획의 가치와 혜택에 대해 사용자를 교육하기 위해 고안된 새로운 웹 사이트를 출시했습니다. 이 사이트에는 자습서, 기사 및 기타 문헌, 포드 캐스트, 재무 기획자를위한 검색 엔진 등 여러 가지 대화 형 도구가 있습니다.
전문직 종사자는 사업을 성장시키고 더 나은 고문이 될 수있는 많은 혜택과 도구를 이용할 수 있습니다. 이 그룹은 또한 FPA 회원이 테러 공격 및 기타 재난의 희생자들에게 프로 보노 재무 계획을 제공하는 9/11 테러 공격으로 국가 계획 지원 센터를 창설했습니다. (더 자세한 내용은 재무 고문이 CFP 마크를 획득해야하는 이유 참조)
(999) -1890 년에 설립 된이 조직은 오늘날 가장 오래된 전문 재정 자문 조합입니다. NAIFA는 최근 125 & nbsp; 999 & nbsp; 생일을 축하하며 보험 전문가, 수당 전문가 및 재정 고문에게 직업 및 입법 지원을 제공하기 위해 준비되었습니다. 이 조직은 보험이 재무 계획에서 수행하는 중요한 역할을 인식하고 회원 들간의 윤리적 행위를 홍보하고 회원들이 사업에서 자신의 기술과 교육 수준을 향상시킬 수 있도록 지원함으로써 보험 산업을 향상 시키려고 노력합니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 : 재무 기획 입문 참조) 개인 재정 고문 협회 (NAPFA) - FPA 또는 NAIFA와 달리 독립 마케팅 조직 또는 RIA (Registered Investment Advisory Companies)와 같은 다양한 유형의 플랫폼을 사용하는 여러 가지 유형의 고문과 협력하여 NAPFA는 계획 서비스 비용을 청구하는 재무 기획자의 이익을 위해서만 만들어졌습니다. 어떤 종류의 커미션. CFP 나 CLUD (Chartered Life Underwriter)와 같은 전문 자격증은 회원 자격이 필요하지 않지만 회원은 엄격한 신탁 맹세에 서명하고 매년 서약서를 제출해야합니다. 또한 고객에게 가능한 모든 이해 상충을 공개해야하는 윤리 강령도 있습니다. NAPFA에는 또한 사업을 성장시키고 자하는 도구 및 자원 회원 고문과 유료 고문을 원하는 소비자가있는 웹 사이트가 있습니다.
금융 서비스 전문가 협회 - 두 번째로 오래된 금융 서비스 전문 협회는 1928 년 펜실베이니아 주 브린 마우 어 (Bryn Mawr)에있는 아메리칸 컬리지 (American College)의 첫 번째 졸업반에 의해 설립되었습니다. 현재 전국적으로 150 개 지부에 11,000 명이 넘습니다. 이 그룹은 모든 회원이 CFP, CLU 또는 차터 드 재무 컨설턴트 (ChFC)와 같은 현재 자격 증명을 소지해야하는 유일한 그룹입니다. 또한 다양성에 대한 진술뿐만 아니라 전문적인 행동 강령도 가지고 있습니다. (더 자세한 내용은 CFP, CLU 또는 ChFC - 어느 것이 가장 좋은가? )
결론
이 4 개 조직은 금융 서비스 전문가가 이용할 수있는 유일한 협회는 아니지만 오늘날 업계에서 가장 존경 받고 잘 알려져 있습니다. 각자는 정기적으로 만나고 지역 활동을 후원하는 지부를 가지고 있습니다. 가까운 챕터를 찾으려면 각 협회 웹 사이트를 방문하십시오. (더 자세한 내용은 왜 최고의 재무 고문이 될 수 있을지 참조)