이 도움은 재산을 건축하거나 재산을 계획 할 때 매우 중요합니다. 재무 철학이 자신의 것과 일치하는 고문을 선택하는 것은 당신이 잘 일할 수 있도록하는 중요한 단계이지만 일이 진행될 가능성을 제거하지는 못합니다. 재정 고문이 계속 전진하기로 결정한 몇 가지 이유가 있습니다. 그들이 무엇인지 알면 관계를 단단하게 유지하는 데 도움이 될 수 있습니다.

1. 귀하는 모든 의사 결정을 거부합니다. 재무 고문은 포트폴리오의 세제 효율을 극대화하는 방법과 자녀 교육을 위해 저축하는 경우 가장 좋은 529 플랜에 대한 전문적인 통찰력을 제공하지만, 관심이 없습니다 귀하의 재정을 완전히 통제한다고 가정하십시오. 전문 고문과 협력하는 일은 재무 목표가 무엇인지, 자신이 편안하거나 편하지 않은 전략에 대해 알려주는 것입니다. 귀하의 직업은 자신의 권고에 따라 결정을 내리고 있습니다.

원하는 것을 무엇이든 입력하지 않고 완전한 통제권을 넘겨 받으면 고문 변호사에게 좌절감을 줄 수 있습니다. 왜냐하면 그는 자신이 올바르게하고 있는지 여부를 알 수있는 방법이 없기 때문입니다. 고문관이 실적이 저조한 투자를 선택하고 불만을 토로 할 경우 그는 자신의 계좌에서 얻는 수수료가 두통의 가치가 없다고 판단 할 수 있습니다. 2. 당신은 잘못된 질문을합니다.

질문하는 것은 가능한 가장 좋은 재정적 계획을 고안하는 데있어서 당신의 고문을 돕는 일의 일부이지만, 그녀가 듣고 싶어하지 않는 것들이 있습니다. 예를 들어, 투자 수익률에 특정 수치를 입력하도록 요청하는 경우 핀 정확도로 예측하기가 불가능하므로 시간 낭비가 될 수 있습니다.

다른 고객이 보유한 투자에 대해 재무 고문에게 질문하는 것도 좋지 않습니다. 이는 기밀 유지에 대한 위반이며, 특히 수탁자 인 경우 더운 물에 그들을 착륙시킬 수 있습니다. 신탁인은 고객의 이익을 위해 행동 할 법적 및 윤리적 책임이 있습니다. 개인의 재정적 세부 사항을 제 3 자에게 공개하지 않고 제 3 자에게 공개하는 것은 1940 년 투자 자문법 (Investment Advisers Act of 1940)에 따라 크게 중요하지 않습니다. (

신탁인에 대한 자세한 내용은

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> 재무 고문 선택 : 신탁 표준과 신탁 표준 ) 3. You 're Too Needy 재무 고문은 대개 하나의 고객 만 다루는 것이 아닙니다. 대신, 자산 관리와 관련하여 다양한 지원이 필요한 여러 고객들에게 시간을 보급합니다.고문의 역할은 귀하의 질문에 답하거나 적시에 우려를 해결하는 것이지만, 끊임없이 당신의 전화와 전화를 기대하는 것은 현실적이지 않습니다. 당신이 투자 한 최신 뮤추얼 펀드가하는 일을 매일 확인하거나 평범한 질문을하기 위해 하루에 10 번 전화를하는 경우 - 귀하의 전화가 더 적은 금액으로 환불받을 수 있습니다. 자주. 질문 할 때 가장 좋은 방법은 무엇입니까? 귀하의 질문을 귀하의 계정에만 관련된 것으로 제한하고 미리 조사하여 귀하가 알아야 할 것을보다 명확하게 의사 소통 할 수 있도록하십시오. (질문해야 할 질문에 대해 더 알고 싶다면 재정 고문을위한 필수 질문 을 읽으십시오.)

4. 충분한 수익을 창출하지 못하는 계정

재무 고문은 자신의 노력으로 비용을 지불 할 것으로 예상되며 수수료 체계가 고객을 고객으로 유지하기로 결정했는지 여부에 영향을 미칠 수 있습니다. 유료 상담원은 제공된 서비스에 따라 요금을 청구합니다. 커미션을 얻은 고문은 특정 금융 상품을 판매 할 때 수수료를받습니다. 수수료 전용 고문은 시간당 요율 또는 정액 요율을 산정 할 수 있습니다. 또는 귀하가 관리하는 데 도움이되는 자산의 일정 비율을 청구 할 수 있습니다. ( 수수료 고문 : 귀하가 알아야 할 사항

및 투자 고문 납부 - 수수료 또는 수수료? )

고문이 귀하의 계좌가 그가 그것을 관리하는 데 투입하는 시간과 노력을 정당화하기에 충분한 수수료를 들여 오며, 그것은 당신의 재임 기간 동안 고객으로서의 운명을 말해 줄 수 있습니다. 잠재적 인 고문을 느끼는 좋은 방법은 전형적인 클라이언트가 무엇인지에 대해 광범위한 질문을하는 것입니다. 이렇게하면 고문이 어떤 자산을 관리하는데 사용되는지, 그리고 포트폴리오의 규모가 적합한 지 여부를 알 수 있습니다.

끝점 재정 고문이 쏟아 부은 것은 즐겁지 않을 수도 있지만 눈을 뜨게 될 수 있습니다. 고문관이 도끼를 준다면, 이유를 묻는 데 너무 많은 시간을 소비하지 마십시오. 대신, 재정적으로 더 많은 부분에 초점을 맞춘 새로운 고문을 찾는 데 집중하십시오. 이 자습서는 자체 재무 고문 이 도움이 될 수도 있습니다.