다변화 된 고성능 뮤추얼 펀드 포트폴리오는 투자자에게 풍부한 자산 축적 수단을 제공 할 수 있습니다. 그러나 선택할 수있는 가능성이 수천 가지가 있기 때문에 투자 할 적절한 자금을 선택하는 것은 압도적 인 작업이 될 수 있습니다. 다행스럽게도 가장 실적이 좋은 펀드가 공유하는 특징이 있습니다. 필터링, 패러 링 방식으로 기본 특성 목록을 사용하면 고려할 수있는 모든 가능한 자금의 엄청난 목록을 통해 자금 선택 작업을 크게 단순화 할 수있을뿐만 아니라 투자자의 선택권이 수익성있게 될 확률을 높일 수 있습니다.

1) 저비용 또는 비용

상대적으로 낮은 사업 비율의 뮤추얼 펀드가 일반적으로 항상 바람직하며, 낮은 비용이 낮은 성과를 의미하는 것은 아닙니다. 실제로 특정 카테고리의 실적이 가장 좋은 펀드가 범주 평균보다 낮은 비용 비율을 제공하는 펀드 중 하나 인 경우가 종종 있습니다.

평균 기금보다 상당히 높은 기금을 부과하고 펀드의 성과를 지적하여 높은 수수료를 정당화하는 기금이 있습니다. 그러나 진실한 비율이 1 %를 훨씬 넘는 뮤추얼 펀드에 대한 진정한 정당성은 거의 없다.

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뮤추얼 펀드 투자자들은 펀드 비용의 상대적으로 작은 비율 증가가 투자자의 최종 수익성에서 얼마나 큰 차이를 만들 수 있는지 이해하지 못하는 경우가 있습니다. 1 % 비용 비율의 펀드는 투자자에게 연간 100 달러를 투자하여 10,000 달러를 부과합니다. 펀드가 해당 연도에 4 %의 이익을 창출한다면, 그 100 달러의 비용은 투자자의 이익의 전체 25 %를 앗아갑니다. 사업 비율이 2 %라면 이윤의 절반이 소요됩니다. 그러나 단지 0.25 %의 비용 비율은 투자자의 총 이익의 6 % 만 차지합니다. 요컨대, 경비는 낮은 펀드 비율로 자금을 찾는 데 부지런해야하는 뮤추얼 펀드 투자자에게는 매우 중요합니다.

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모든 자금으로 청구되는 기본 운영 비용 외에도 일부 자금은 6 ~ 8 %의 높은 판매 비용과 "12b-1"의 수수료를 부과합니다 기금에 대한 광고 및 판촉 비용을 충당하는 데 사용 된 수수료. 뮤추얼 펀드 투자자는 "무부하 (no-load)"펀드와 12b-1 수수료를 부과하지 않는 완벽한 펀드가 많기 때문에 이러한 추가 비용을 지불 할 필요가 없습니다. 2) 지속적으로 좋은 실적

대부분의 투자자들은 은퇴 계획의 일환으로 뮤추얼 펀드에 투자를 사용합니다. 따라서 투자자는 하나의 정말 좋은 해가 있다는 사실이 아니라 장기 성과를 기준으로 펀드를 선택해야합니다. 장기간에 걸쳐 펀드 관리자 또는 관리자의 일관된 성과는 장기적으로 투자자가 펀드를 잘 지불 할 가능성이 있음을 나타냅니다.20 년 동안의 펀드 평균 ROI (투자 수익)는 1 년 또는 3 년 실적보다 중요합니다. 최고의 펀드는 어느 한 해 동안 가장 높은 수익을 낼 수는 없지만 시간이 지남에 따라 지속적으로 양호하고 견고한 수익을 올리게됩니다. 그것은 펀드가 투자자들이 곰의 시장주기 동안 얼마나 잘 관리 하는지를 충분히 알 수있을 정도로 길면 유용합니다. 최고의 기금은 어려운 경제 기간이나주기적인 경기 침체기의 손실을 최소화 할 수 있습니다.

지속적으로 좋은 성과를 올리는 데는 훌륭한 펀드 매니저가 필요합니다. 투자자는 펀드 매니저의 배경과 이전 경험 및 성과를 펀드 전반 평가의 일부로 검토해야합니다. 훌륭한 투자 관리자는 보통 갑자기 나 빠지거나 가난한 투자 관리자가 갑자기 과업가가되는 경향이 없습니다.

3) 견고한 전략에 충실

최고의 투자 전략은 훌륭한 투자 전략에 의해 주도되기 때문에 잘 수행됩니다. 투자자는 펀드의 투자 목적과 펀드 매니저가 그 목적을 달성하기 위해 사용하는 전략을 명확히 알고 있어야합니다.

일반적으로 "포트폴리오 드리프트"라고 불리는 것에 조심하십시오. 이것은 펀드 관리자가 펀드의 명시된 투자 목표 및 전략에서 출발하여 펀드의 포트폴리오 구성이 원래 목표에서 크게 변경되는 경우 발생합니다. 예를 들어 평균 배당보다 높은 대형주에 투자하는 펀드에서 배당을 거의 또는 전혀 제공하지 않는 소형주에 주로 투자하는 펀드로 전환 할 수 있습니다. 펀드의 투자 전략이 변경되면 펀드 매니저가 펀드 매니저에게 자금을 제공하기 위해 펀드의 변경 및 이유를 명확하게 설명해야합니다.

4) 신뢰할 수있는 확실한 평판

최상의 기금은 Fidelity, T. Rowe Price and Company 및 Vanguard Group과 같은 뮤추얼 펀드 비즈니스에서 잘 확립되고 신뢰할 수있는 이름으로 지속적으로 개발됩니다. 지난 20 년 동안의 불행한 투자 스캔들로 인해 투자자들은 정직과 재정 책임에 대한 자신감이 가장 큰 회사와 만 거래하는 것이 좋습니다. 최고의 뮤추얼 펀드는 수수료 및 운영에 대해 투명하고 선행하는 회사가 항상 제공하며 잠재 투자자 또는 어떤 식 으로든 정보를 숨기려고하지 않습니다.

5) 자산은 많지만 돈이 너무 많지 않습니다.

최고 실적의 펀드는 널리 투자되는 경향이 있지만 총 자산이 가장 많은 펀드가 아닙니다. 펀드 실적이 좋으면 추가 투자자를 유치하여 투자 자산 기반을 확대 할 수 있습니다. 그러나 펀드의 총자산 (AUM)이 너무 커서 관리하기가 쉽지 않고 번거로울 수 있습니다. 수십억 달러를 투자 할 때, 펀드 매니저가 거래 규모가 시장 가격을 이동시키지 않으면 서 주식을 매매하는 것이 점점 더 어려워 져서, 많은 양의 주식을 얻기 위해 이상적으로 지불하고자하는 것보다 더 많은 비용이 든다.저평가 된 인기가없는 주식을 찾는 자금의 경우 특히 그렇습니다. 펀드가 갑자기 거래가 많지 않은 5 천만 달러 상당의 주식을 사려고하면, 펀드의 매수로 시장에 주입 된 수요 압박이 주식 가격을 상당히 상승시킬 수있어, 펀드 매니저가 포트폴리오에 추가하기로 결정하기 전에 펀드 매니저가 그것을 평가할 때 나타났다.

펀드가 주식의 포지션을 청산하려고 할 때도 동일한 문제가 발생할 수 있습니다. 펀드는 주식을 팔려고 시도 할 때 주식을 팔려고 시도 할 때 과도한 주식 가격 하락 압력을 가할 수 있기 때문에 펀드 매니저가 주식을 50 달러에 팔려고 했음에도 불구하고 펀드의 주식 보유액을 완전히 청산 할 수있는 경우, 실현 된 평균 매매 가격은 주당 47 달러에 불과합니다. 투자자들은 펀드가 다른 개인 투자자 및 기관의 관심을 성공적으로 이끌었지만 펀드의 전체 자산의 크기가 어려워 질 정도로 성장하지 못했음을 나타냄으로써 잘 자본화 된 뮤추얼 펀드를 찾을 수 있습니다. 관대하고 효율적으로 관리 할 기금. 펀드의 총 자산이 10 억 달러 수준을 넘어서면서 펀드의 자산 관리 문제가 발생할 수 있습니다.

뮤추얼 펀드 선택은 항상 개인의 투자 목표 및 계획, 위험 허용 수준 및 전반적인 재무 상황에 따라 궁극적으로는 개인적인 노력입니다. 그러나 투자자가 펀드 선택 과정을 간소화하고 간소화하기 위해 따라야 할 기본 가이드 라인이 있습니다. 그러면 투자자가 수익성 높은 펀드 포트폴리오를 확보하게 될 것입니다.