많은 사람들은 부동산 계획을 가지고 있다고해서 유언장이나 신임장을 작성한다는 의미입니다. 그러나 귀하의 재산이 귀하의 사망시 상속인에게 원활하게 이전되도록 귀하의 유산 계획에 포함시키는 것이 훨씬 더 많습니다. 성공적인 부동산 계획에는 장애인이 되어도 가족 구성원이 자산에 액세스하거나 통제 할 수 있도록하는 조항이 포함되어 있습니다. (자세한 내용은 부동산 계획 : 죽기 전에해야 할 16 가지 일 참조)

- 자습서 : 부동산 계획 가이드

부동산 계획에 포함시킬 항목 목록은 다음과 같습니다.

유언장 / 신뢰

• 내구성있는 위임장
• 수혜자 지정 < 의향서
• 건강 관리 권력
• 후견인 지정
• 귀하의 유산 계획이 측정됩니까? 간단한 미리 포장 된 의지 키트로는 충분하지 않을 수 있습니다. 이 기사에서는이 체크리스트의 각 항목을 검토하여 우연히 결정을 내리지 않았는지 확인합니다.

1. 유언 및 신탁

귀하가 실질적인 자산을 갖고 있지 않더라도 유언장 또는 신탁은 모든 부동산 계획의 주요 측면 중 하나 여야합니다. 유언장은 재산이 개인의 희망에 따라 전달되도록 보장합니다 (주법에 따라 초안을 작성한 경우). 또한 일부 신탁은 재산세 또는 법적 문제를 제한하는 데 도움이됩니다. 그러나 단순히 의지 및 / 또는 신뢰만으로는 충분하지 않습니다. 이 문서의 표현은 매우 중요합니다.

유언장 또는 신탁은 유언장을 벗어난 자산을 유증하는 방식과 일치하는 방식으로 작성해야합니다. 예를 들어, 이미 자매를 퇴직 계정 또는 보험 증권 (일반적으로 지명 된 수혜자에게 의지를 벗어나는 자산)의 수혜자로 지명 한 경우 동일한 자산을 두 번째 사촌에게 양도하기를 원하지 않습니다 의지로.

유언 콘테스트로 이어질 수 있습니다. 말할 것도없이 두 사람은 합법적 인 전투에 참여하기 위해 서로에게 쓰라린 수 있습니다. (더 깊은 통찰력을 얻으려면

왜 유언을해야 하는가

를보십시오.) 2. 영구 변호사 (들) 귀하의 장애가 발생했을 때 대리인이나 귀하가 지정한 사람이 귀하를 대신하여 행동 할 수 있도록 내구성있는 위임장 (POA)을 작성하는 것이 중요합니다.

위임장이 없으면 법원에서 귀하의 자산에 어떤 일이 발생하는지 결정해야합니다 (정신적으로 무능력하다고 판명 된 경우). 법원의 결정은 당신이 원하는 것이 아닙니다. 이 문서는 귀하의 대리인에게 부동산 거래, 금융 거래 진입 및 그 밖의 법적 결정을 문자 그대로 그대로 할 수있는 권한을 제공 할 수 있습니다. 이러한 유형의 POA는 원칙적으로 교장이 육체적으로 능력이 있고 정신적으로 유능한 것으로 간주되거나 사망 할 때 간주되는 시간에 선택 시점에 교장이 취소 할 수 있습니다.

많은 가정에서 배우자가 상호 적 위임장을 설정하는 것이 합리적입니다. 그러나 어떤 경우에는 재정적으로 정통한 다른 가족, 친구 또는 신뢰할 수있는 고문이 대리인으로 활동하는 것이 더 합리적 일 수 있습니다. (더 많은 것을 읽으려면

부동산 및 비상 계획의 중요성

을 확인하십시오.) 3. 수혜자 지정 앞서 언급했듯이, 귀하의 소유물 중 다수는 유언장 (예 : 401 (k) 플랜)에 명시되지 않고 상속인에게 전달 될 수 있습니다. 이러한 이유로, 수혜자 (및 우발 수혜자)를 유지하는 것이 중요합니다. 사실, 모든 은퇴 계좌와 보험 플랜에는 수혜자와 우발 수혜자가 포함되어야합니다. 왜냐하면 너무 일반적으로 유언장을 벗어나기 때문입니다.

수혜자의 이름을 밝히지 않았거나 수혜자가 사망했거나 봉사 할 수없는 경우, 법원은 귀하의 자금 운명을 결정할 수 있습니다. 솔직히 말해서, 귀하의 상황, 신념 및 의도를 알지 못하는 판사가 귀하가 한 것과 동일한 결정을 내리는 것은 거의 불가능합니다. 참고 : 귀하가 지명하는 모든 수혜자가 21 세 이상이고 정신적으로 유능하다는 것을 확인하십시오. 그렇지 않으면 법원이이 문제에 연루 될 수 있습니다. (더 자세한 내용은

퇴직 수혜자 신탁 명

및 퇴직 수혜자 지정 오류 참조) 4. 의도 편지 의도 편지는 귀하가 유언 집행 기관이나 수혜자에게 남긴 문서입니다. 목적은 사망 또는 무능력 상태 후에 특정 자산으로 수행 할 작업을 정의하는 것입니다. 또한, 일부 편지는 장례식이나 기타 특별 요청에 대한 세부 사항을 제공합니다. (집행자에 관해 배우려면

적절한 집행자 선택 및 부동산 집행자가되기 전에 고려해야 할 4 가지 사항 참조). 해당 서류가 반드시 눈에 유효하지는 않지만 유언장이 어떤 이유로 유효하지 않은 것으로 판명되면 유언 검인 원에게 귀하의 의도를 알리고 자산 분배에 도움을 줄 수 있습니다. 5. 건강 관리 위임장 건강 관리 위임장을 작성함으로써 다른 개인 (일반적으로 배우자 또는 가족 구성원)이 무능력 발생시 중요한 건강 관리 결정을 내릴 수 있습니다.

그러한 문서를 실행하려는 경우 신뢰하는 사람, 자신의 견해를 공유하는 사람, 동의 할만한 행동 방침을 추천 할 사람을 선택해야합니다. 결국,이 사람은 문자 그대로 자신의 삶을 살아갈 수있었습니다.

마지막으로, 초기 선택을 사용할 수 없거나 필요한 시간에 작동하지 못할 경우를 대비하여 백업 에이전트도 식별해야합니다. 6. 후견인 지정 많은 유언장이나 신탁이이 조항을 포함하지만 일부 "형태"의 의지는 그렇지 않습니다. 자녀가 있거나 자녀 양육을 고려하고있는 경우 보호자 따기가 매우 중요하며 때로는 간과 될 수 있습니다. 선택한 개인이나 부부가 귀하의 견해를 공유하고 재정적으로 건전하며 자녀 양육을 진심으로 기원합니다.모든 지정과 마찬가지로 백업 또는 조건부 개인 / 가족의 이름도 지정해야합니다.

이러한 지정이 없으면 법원이 개입 할 수 있으며 귀하의 자녀가 귀하가 승인하지 않은 가족 구성원과 함께 살게 될 수도 있습니다. 극단적 인 경우, 법원은 귀하의 자녀가 국가의 병동이되도록 명령 할 수 있습니다.

최종선

당신이 죽을 때 자산을 어떻게 분배 할 것인가를 결정하는 것보다 부동산 계획이 더 중요합니다. 귀하의 가족 구성원 및 기타 수혜자가 귀하의 임시 또는 영구적 인 무능력에 따라 귀하의 자산에 대해 제공되고 접근 할 수 있는지 확인하는 것입니다. 유언은 훌륭한 출발이지만 사전 포장 된 의지 키트 중 상당수는 부동산 계획의 전 영역을 다루지 않습니다. 모든 우발 사건을 계획하는 것이 중요합니다.

계획이 부족한 경우

부동산 계획 시작하기 를 확인하십시오.