재정 계획자는 세금 신고서를보고 고객에 대해 많은 것을 배울 수 있습니다. 이 숫자를 통해 많은 추가 계획 기회를 찾을 수 있으며, 고객의 세금 신고를 검토하는 데 시간을 투자하는 계획자는 종종 제공하는 서비스에 가치를 더할 수 있습니다.

확인하지 않은 고문은 고객과의 관계를 심화시키는 핵심 방법에 대해 빠져있을 수 있으며, 계획 담당자에게 사업을 잃을 위험이 있습니다. 여기에는 모든 재정 고문이 고객의 수익을 확인해야하는 9 개의 장소가 있습니다. (더 자세한 내용은 다음을 참조하십시오 : 세금 기획 : 왜 없어도 은퇴 할 수없는 이유 )

부양 가족 :

• 기획자는 고객이 얼마나 많은 부양 가족을 가지고 있는지 알고 있어야하며, 부양 가족 스스로 알아야합니다. 이것은 노령화 된 부모를위한 부지 계획 과정을 크게 도울 수 있고 아이들과 함께 대학을 계획하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 일정 C :
• 자영업자 또는 독립 계약자 인 고객에게 사업을위한 은퇴 계획이 있는지 여부와 그들이받는 혜택을 문의하십시오. 전통적인 계획이나 IRA는 현재의 세금을 줄이고 미래를 대비하여 저축 할 수 있도록 도와줍니다. 일정 D :
• 투자로 인해 상당한 양의 과세 소득을 창출 한 고객은 세금 손실 추수 전략이나 자산을 전통적인 IRS 또는 IRS IRAs로 옮기는 데 좋은 후보가 될 수 있습니다. 이것은 단기 이익을 얻은 사람들에게 특히 중요합니다. 단기 이익은 경상 소득으로 과세됩니다. (관련 독서는 세금 준비를위한 10 단계 참조) 일정 A :
• 고객이받을 자격이있는 모든 공제액을 받고 있는지 확인하십시오. 특히 자선 단체의 경우 기부. 그들은 현금으로 대신 내년에 기꺼이 주식을 기부하는 것이 현명 할 수 있으며, 현재 소유하고 있지만 사용하지 않는 품목을 내릴 수 있으며 시장 가치를 공제 할 수도 있습니다. 의료비 :
• 미지급 의료비에 대한 AGI 기준 액이 10 %로 인상되었지만 작년에 의사 나 치과 의사에게 큰돈을 지불해야했던 고객은 그 기준을 충족시킬 수 있었을 것입니다. 건강 보험이 없거나 그룹 보험에 대한 액세스 권한이없는 고객이 건강 저축 계좌 (HSA)를 개설하는지 확인하십시오. 어떤 시점에서 장기 요양 보호를 필요로하는 고객은 어떤 형태의 보험도 고려해야합니다. 모기지이자 :
• 지불 된 모기지이자에 대한 상당한 공제를받는 고객은 재 융자 대상자가 될 수 있습니다. 자신의 주택을 철저히 소유하는 고객은 재정적 필요와 목적에 따라 역 모기지에 대한 훌륭한 경쟁자가 될 수도 있습니다. 일정 E :
• 파트너쉽 수입은 일반적으로 경상 소득으로 과세됩니다.계획 담당자는 스케줄 E의 파트 II를보고이 수입이 고객 포트폴리오의 3 % 이상을 구성하는지 확인할 수 있습니다. 그렇다면 파트너십을 별도로 제출하는 것이 좋습니다. (관련 보고서는 7 년말 세금 계획 전략 참조) 기타 공제 :
• 고객이 세금 환급과 관련된 모든 공제 금액을 포함하는지 확인하십시오. IRA 보관 비용, 투자 비용 및 도박 상금의 도박 손실. 고객은 항목별로 AGI의 2 %를 초과하는 총 비용 만 공제 할 수 있지만 조금씩 세액 공제를 줄일 수 있습니다. 다른 기획자에게 비용을 지불하는 고객은 자산 통합에 적합한 후보자가 될 수 있습니다. 소득 부문 :
• 소득이 6인인 고객은 매년 감사받을 가능성이 훨씬 높습니다. 소득이 많은 사람들은 별도의 사업체를 만들고 모든 수입을 직접 거두는 대신 급여를 지불하는 것이 더 나을 것입니다. 이 전략은 고문을위한 전문 분야가 아닌 경우 CPA 또는 기타 세무 전문가의 도움이 필요할 수 있습니다.

이들은 고객의 세금 신고서에서 금융 요구 사항이나 계획 기회에 대해 조언자에게 조언을 제공 할 수있는 곳입니다. 소득세에 대한 더 자세한 정보는 IRS 웹 사이트 www. irs. Gov. (관련 도서는

고액 순수 저작권자에 대한 안전한 세금 계획 참조)