따라서 투자 전략 및 퇴직 계획과 관련하여 고객에게 두 번째 의견을 제시하는 것이 합리적이지 않습니까?

대부분의 고문은 고객을 파견하여 궁극적으로 비즈니스를 훔칠지도 모르는 다른 고문과 이야기하는 것을 꺼려합니다. 그러나 기회가있을 때, 귀하의 회사에 또는 귀하와 긴밀하게 협력하는 전문가들이 도움이되는 제 2의 의견을 제시 할 수 있습니다. (자세한 내용은

401 (k) s. 에서 회사 주식에 고객에게 조언하는 방법) -> ->

팀을 활용하십시오.

자신을 둘러싸고있는 직업의 팀에 의지하는 것이 고객뿐만 아니라 서로에게 도움이 될 수 있습니다. 팀의 각 전문가는 서로 다른 강점과 경험을 가지고 있습니다. 따라서 사무실에 바로 앉아 있거나 전화를 끊을 때 서로의 전문성을 잃어 버리는 것은 수치 스럽습니다.

투자 조언이 많은 전문가들은 고객의 포트폴리오를 검토 할 수 있지만 로스 IRA의 보험이나 아웃소싱에 대한 지식이있는 사람들은 해당 분야에서 그들의 관점을 제시 할 수 있습니다. 다른 사람들과 이야기하고 2 ~ 3 가지 정보에 입각 한 의견이나 아이디어를 고려하면 궁극적으로 고객의 요구에 부응 할 수 있습니다. (관련 독서는

고객을 감동시키는 방법 : 첫 번째 모임 참조) ->

고객을 잘 아는 것

고객에 대해 더 많이 아는 것이 일반적으로 좋은 것입니다. 이는 당신이 더 나은 사람들을 위해 봉사 할 수있게하고 미래에 대한 최선의 계획을 도울 수 있음을 의미합니다. 그러나 수년간 함께 일해온 고객과 함께 종종 발생할 수있는 문제는 포트폴리오 또는 부동산에 너무 익숙해지기 시작한 것입니다. 불행히도 이것은 불만과 사각 지대로 이어질 수 있습니다. 왜냐하면 올바른 질문을하지 않을 수도 있고, 이미 자신의 문제와 관심사를 이미 해결했다고 가정 할 수도 있기 때문입니다. 해결해야 할 중요한 변경 사항을 놓칠 수도 있습니다. 이는 여전히 익숙하고 익숙해지고있는 신규 고객에게 누락되지 않았을 것입니다. 또한 상자 밖에서 생각하는 것의 중요성을 잊어 버리거나 수년간 함께 해왔 던 고객을 위해 새로운 전략을 제안 할 수도 있습니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 :

젊은 투자자를 편안하게지도하기 참조) 모든 고문의 목표는 고객을 장기간 행복하게 유지하여 계속 사업을 제공하는 것입니다. 사건에 여분의 눈을 두는 것은 당신에게만 도움이되며 고객에게 유익합니다.그렇기 때문에 팀의 다른 누군가가 고객의 포트폴리오를 살펴 보거나 고객이 다루고있는 특정 문제를 검토하도록 요청하는 것은 상처를줍니다. 이 다른 전문가는 더 신선한 눈 쌍으로 테이블에오고 당신이 넘어간 것을 눈치 챌 수 있습니다. 아니면 당신이 당신의 고객을 위해 고려하지 않았을 수도있는 지역에 새로운 시각을 추가하거나 다른 빛을 비출 수 있습니다. (더 자세한 내용은

5 가지 중요한 질문 어드바이저가 신규 고객에게 문의해야 함 참조) 더 나은 눈

요즘 클라이언트는 다양한 개인 및 금융 컨설턴트의 조언을 구하는 경향이 있습니다. 과거에는 재무 이슈를 파악하기가 훨씬 쉬워 보였을 것입니다. 많은 사람들은 자녀 또는 손자 대학의 법안에 대한 비용을 절약하기 위해 저축을하거나, 사회 보장비를받는 것이 가장 좋은시기를 알아내는 것에 대해 더 알고 싶습니다. 그들은 투자 다각화와 신흥 시장 또는 다른 대안 투자에 관심이있을 수 있습니다. 다른 사람들은 고려해야 할 보험 정책과 다양한 투자 전략에 대한 세금 영향에 대해 다양한 질문을 할 수 있습니다. 또 다른 사람들은 최고의 장기 요양 시설을 선택하는 데 도움이 필요합니다. 명부는 계속되고, 몇몇 사람들은 모두에 전문가이다. (관련 자료는

새로운 고객과의 얼음 끊기 요령 참조) 로보 어드바이저 옵션과 온라인 금융 웹 사이트가 증가함에 따라 고객은 자신이 웹 기반 서비스에서 얻을 수있는 것보다 더 많은 조언을 얻을 수 있습니다. 따라서 고객에게 전문가의 조언뿐만 아니라 전체 전문가 팀의 조언을 제공 할 수 있다면 진정으로 빛날 수 있습니다.

매주 팀 미팅을 귀하의 회사에서 개최 할 수도 있습니다.이 과정에서 각 고문은 특정 고객의 포트폴리오 또는 그들이 더 알고 싶어하는 문제점에 관한 질문을 제기합니다. 그룹은 아이디어를 주위에 던질 수 있으며 논쟁이 벌어지기는하지만 최상의 솔루션이 종종 상위에 뜬다. (관련 자료는

고문이 401 (k) 이슈 를 가진 Gen Y를 도울 수있는 방법 참조) 숙련 된 조언

귀하의 회사가 수십 년 동안 고객을 돕고있는 고문을 포함하는 경우 로프를 배우는 새로운 고문으로서, 실제로 금광에 앉아있을 수 있습니다. 그것은 서로 다른 단계의 경험을 가진 고문들이 서로에게서 배울 수 있기 때문입니다. 비즈니스에 10 년 이상 종사 한 전문가는 소셜 미디어 플랫폼의 작동 방식과 이러한 플랫폼을 사용하여 비즈니스를 향상시킬 수있는 방법에 대해 최신 정보를 제공하지 못할 수 있습니다. (관련 독서는

기능 장애 고객을 다루는 방법 참조). 한편, 초보자는 여전히 비즈니스의 미묘한 차이를 따라 잡을 수 있으며 직접 고객과 의사 소통하는 가장 좋은 방법. 두 그룹의 고문은 다른 사람들이 제공 할 수있는 충실한 조언을 이용할 수 있습니다. 결론

팀 또는 서클에서 다른 전문가와의 작업에 대한 조언이나 의견을 비교하지 않으려는 경우 고객에게 불만을 제기 할 수 있습니다.누구나 시간의 상당 부분을 두 번째 의견으로 얻을 수 있습니다. (관련 기술 자료는

Tech Blunders Advisors가 피해야 할 사항

참조)