재정적 인 조언이나 자산 관리 서비스에 대해 고객에게 수수료를 부과하는 경우 적절한 가격을 책정하는 것은 어려운 작업 일 수 있습니다. 물론 귀하는 귀하의 서비스에 대해 적절하게 보상받을 필요가 있지만 귀하의 고객은 또한 귀하가 지불하는 대가로 귀하의 돈 가치를 얻는 것처럼 느낄 필요가 있습니다. 그러나 경쟁이 치열 해지고 기술 대안이 폭발적으로 늘어나면서 고객에게 부과하는 수수료가 경쟁 제품과 일치하는지 여부를 판단하기가 어려워졌습니다.

기본 질문으로 시작하기

조언자로 청구하는 수수료는 어느 정도 상식으로 결정될 수 있습니다. 다음 질문은 귀하가 부과하는 수수료 유형 및 금액을 결정하는 데 도움이 될 것입니다. (자세한 내용은 고문이 경영비 축소 방법 과 비교할 수있는 방법을 참조하십시오.)

• 시간당, 직무 계획 또는 관리 자산 비율로 청구하는 것이 더 좋습니까?

• 일부 사례 또는 서비스 수수료를 청구합니까?

• 유사 고객에게 유사한 서비스를 청구하는 경쟁 업체는 무엇이며 성장하고 번성하기에 충분한 수익을 올리고 있습니까?

• 비즈니스에 머물기 위해 현실적으로 얼마나 많은 수익을 창출해야합니까?

수수료 옵션

이 질문에 대한 답변을 얻은 후에는 아직 서비스를 제공하지 않은 경우 초기 서비스 요금을 설정할 수있는 정보가 충분할 것입니다. 그리고 장기적으로 수요와 공급의 법칙에 따라 수수료가 너무 높거나 낮아지는 지 여부가 결정되지만, 수수료 구조에 가치를 부여하고 고객의 참여를 장려하기 위해 여기에서 지금 할 수있는 몇 가지 일이 있습니다 귀하의 서비스. (더 자세한 내용은 Trends Challenging Financial Advisors 참조).

• 저소득층 고객에게 더 많은 돈을 부과하십시오. - 수수료 차이가 너무 심하지 않아도되지만, 여러면에서 좋은 회계 감각을 발휘할 수 있습니다. 모든 고객은 최소한 일정 수준의 관리가 필요하지만 더 높은 순 가치의 고객을 행복하게 만드는 데 더 집중해야합니다. 관리중인 자산이 적은 사람들은 귀하의 부유 한 클라이언트 기반만큼 많은 시간을 차지할 수 있지만 궁극적으로 그들에게 동등한 시간을 할당하면 비용이 들게됩니다. 무상 상담과 같은 공짜 공짜 제공

• - 문을 여는 고객을 확보 할 수있는 훌륭한 방법이 될 수 있으므로 귀하가 할 수있는 것을 보여줄 수 있습니다. 그들에게 의무가 없다면 적어도 한 번 이상 만날 수있는 더 많은 잠재 고객이 생길 것입니다. 최소한의 유지 보수가 필요한 고객에게 할인

• -이 아이디어는 저소득층 고객과 낮은 유지 보수 고객 사이의 중요한 구별에 근거합니다.앞에서 언급 한 바와 같이, 저소득층 고객은 여전히 ​​많은 시간을 소비 할 수 있으므로 더 많은 돈을 가진 고객보다 약간 더 지불해야합니다. 그러나 시간을 거의 또는 전혀 필요로하지 않는 사람들은 그들의 단순함으로 인해 보상을 받아야합니다. (자세한 내용은 재무 고문이 지금이 그룹을 찾아야 함 참조) 관리중인 자산에 대해 단일 요율 청구

• - 단순하게 유지하려면 단일 귀하의 모든 고객에 대한 요금이 갈 수있는 방법 일 수 있습니다. 이것이 소규모 고객에게는 실망 스러울지라도 큰 고객에게는 더 나은 가치를 제공 할 것이며 더 나은 가치를 얻으려면 다른 고객의 자산 기반을 늘리는 것이 좋습니다. 고객에게 지불 할 수있는 몇 가지 옵션을 제공합니다.

• - 일부 고객은 귀하의 서비스에 대해 한시간 내로 돈을 지불 할 수 있지만, 다른 고객은 관리 서비스에 대해 자산의 일부를 지불하게됩니다. 여기에서 선택을 제공 할 수있는 능력은 시장성을 확장 할 수 있고 고객 기반을 넓힐 수 있습니다. (자세한 내용은 최고의 재무 고문이 당신에게주는 이유 .) 여기 로보 어드바이저를 방문하십시오.

경영진 자산에 대한 수수료를 부과하는 경우, 그들의 서비스에 대해 단 몇 분의 1 만 청구하는 자동화 된 투자 서비스의 다가오는 물결. Wealthvest와 같은 웹 사이트는 많은 경우에 기본 수준의 돈 관리를 제공 할 수 있으며, 제공하는 인간 요소가 왜 그들과 당신 사이의 비용 차이를 정당화 하는지를 보여줄 필요가 있습니다 . 클라우드 기반 플랫폼, 고객을위한 스카이프 및 채팅 서비스 및 기타 편리한 기능과 같은 기술적 편의 시설을 갖춘 최고 수준의 웹 사이트를 통해 대중에게 패키지되고 판매되는 일련의 알고리즘과 차별화 될 수 있습니다. (자세한 내용은

재무 고문이 로보 어드바이저에게 어떻게 조정할 수 있는지 참조). 결론

수수료가 얼마나 경쟁력이 있는지를 결정하는 절대적인 방법은 없습니다. 비즈니스가 성장하고 수익 흐름이 높아지면 전반적인 수수료 구조를 낮추는 것이 필요하지는 않지만 그 중 일부를 조정할 경우 여전히 이익을 얻을 수 있습니다. 고객이 필요로하는 유지 보수 금액을 기준으로 요금 규모를 설정하는 것이 좋은 생각 일 수 있지만 최대한 많은 비용을 들여 많은 서비스를 제공 할 예정인 자동 고문의 물결에 유의하십시오. 적절한 수준의 수수료를 고객에게 청구하는 방법에 대한 자세한 내용은 전국 개인 금융 자문관 협회 웹 사이트 www. napfa. org. (자세한 내용은

최고 재무 고문의 역할 참조).