재정적 인 조언이나 자산 관리 서비스에 대해 고객에게 수수료를 부과하는 경우 적절한 가격을 책정하는 것은 어려운 작업 일 수 있습니다. 물론 귀하는 귀하의 서비스에 대해 적절하게 보상받을 필요가 있지만 귀하의 고객은 또한 귀하가 지불하는 대가로 귀하의 돈 가치를 얻는 것처럼 느낄 필요가 있습니다. 그러나 경쟁이 치열 해지고 기술 대안이 폭발적으로 늘어나면서 고객에게 부과하는 수수료가 경쟁 제품과 일치하는지 여부를 판단하기가 어려워졌습니다.

AD:

기본 질문으로 시작하기

조언자로 청구하는 수수료는 어느 정도 상식으로 결정될 수 있습니다. 다음 질문은 귀하가 부과하는 수수료 유형 및 금액을 결정하는 데 도움이 될 것입니다. (자세한 내용은 고문이 경영비 축소 방법 과 비교할 수있는 방법을 참조하십시오.)

• 시간당, 직무 계획 또는 관리 자산 비율로 청구하는 것이 더 좋습니까?

  AD:

• 일부 사례 또는 서비스 수수료를 청구합니까?

• 유사 고객에게 유사한 서비스를 청구하는 경쟁 업체는 무엇이며 성장하고 번성하기에 충분한 수익을 올리고 있습니까?

• 비즈니스에 머물기 위해 현실적으로 얼마나 많은 수익을 창출해야합니까?

수수료 옵션

이 질문에 대한 답변을 얻은 후에는 아직 서비스를 제공하지 않은 경우 초기 서비스 요금을 설정할 수있는 정보가 충분할 것입니다. 그리고 장기적으로 수요와 공급의 법칙에 따라 수수료가 너무 높거나 낮아지는 지 여부가 결정되지만, 수수료 구조에 가치를 부여하고 고객의 참여를 장려하기 위해 여기에서 지금 할 수있는 몇 가지 일이 있습니다 귀하의 서비스. (더 자세한 내용은 Trends Challenging Financial Advisors 참조).

AD:

• 저소득층 고객에게 더 많은 돈을 부과하십시오. - 수수료 차이가 너무 심하지 않아도되지만, 여러면에서 좋은 회계 감각을 발휘할 수 있습니다. 모든 고객은 최소한 일정 수준의 관리가 필요하지만 더 높은 순 가치의 고객을 행복하게 만드는 데 더 집중해야합니다. 관리중인 자산이 적은 사람들은 귀하의 부유 한 클라이언트 기반만큼 많은 시간을 차지할 수 있지만 궁극적으로 그들에게 동등한 시간을 할당하면 비용이 들게됩니다. 무상 상담과 같은 공짜 공짜 제공

• - 문을 여는 고객을 확보 할 수있는 훌륭한 방법이 될 수 있으므로 귀하가 할 수있는 것을 보여줄 수 있습니다. 그들에게 의무가 없다면 적어도 한 번 이상 만날 수있는 더 많은 잠재 고객이 생길 것입니다. 최소한의 유지 보수가 필요한 고객에게 할인

• -이 아이디어는 저소득층 고객과 낮은 유지 보수 고객 사이의 중요한 구별에 근거합니다.앞에서 언급 한 바와 같이, 저소득층 고객은 여전히 ​​많은 시간을 소비 할 수 있으므로 더 많은 돈을 가진 고객보다 약간 더 지불해야합니다. 그러나 시간을 거의 또는 전혀 필요로하지 않는 사람들은 그들의 단순함으로 인해 보상을 받아야합니다. (자세한 내용은 재무 고문이 지금이 그룹을 찾아야 함 참조) 관리중인 자산에 대해 단일 요율 청구

• - 단순하게 유지하려면 단일 귀하의 모든 고객에 대한 요금이 갈 수있는 방법 일 수 있습니다. 이것이 소규모 고객에게는 실망 스러울지라도 큰 고객에게는 더 나은 가치를 제공 할 것이며 더 나은 가치를 얻으려면 다른 고객의 자산 기반을 늘리는 것이 좋습니다. 고객에게 지불 할 수있는 몇 가지 옵션을 제공합니다.

• - 일부 고객은 귀하의 서비스에 대해 한시간 내로 돈을 지불 할 수 있지만, 다른 고객은 관리 서비스에 대해 자산의 일부를 지불하게됩니다. 여기에서 선택을 제공 할 수있는 능력은 시장성을 확장 할 수 있고 고객 기반을 넓힐 수 있습니다. (자세한 내용은 최고의 재무 고문이 당신에게주는 이유 .) 여기 로보 어드바이저를 방문하십시오.

경영진 자산에 대한 수수료를 부과하는 경우, 그들의 서비스에 대해 단 몇 분의 1 만 청구하는 자동화 된 투자 서비스의 다가오는 물결. Wealthvest와 같은 웹 사이트는 많은 경우에 기본 수준의 돈 관리를 제공 할 수 있으며, 제공하는 인간 요소가 왜 그들과 당신 사이의 비용 차이를 정당화 하는지를 보여줄 필요가 있습니다 . 클라우드 기반 플랫폼, 고객을위한 스카이프 및 채팅 서비스 및 기타 편리한 기능과 같은 기술적 편의 시설을 갖춘 최고 수준의 웹 사이트를 통해 대중에게 패키지되고 판매되는 일련의 알고리즘과 차별화 될 수 있습니다. (자세한 내용은

재무 고문이 로보 어드바이저에게 어떻게 조정할 수 있는지 참조). 결론

수수료가 얼마나 경쟁력이 있는지를 결정하는 절대적인 방법은 없습니다. 비즈니스가 성장하고 수익 흐름이 높아지면 전반적인 수수료 구조를 낮추는 것이 필요하지는 않지만 그 중 일부를 조정할 경우 여전히 이익을 얻을 수 있습니다. 고객이 필요로하는 유지 보수 금액을 기준으로 요금 규모를 설정하는 것이 좋은 생각 일 수 있지만 최대한 많은 비용을 들여 많은 서비스를 제공 할 예정인 자동 고문의 물결에 유의하십시오. 적절한 수준의 수수료를 고객에게 청구하는 방법에 대한 자세한 내용은 전국 개인 금융 자문관 협회 웹 사이트 www. napfa. org. (자세한 내용은

최고 재무 고문의 역할 참조).