영국 Brexit 투표와 같은 사건, 그리고 우리가 세계 및 미국 금융 시장에서 봤던 계속되는 하락은이 고객들의 마음에 두려움을 줄 수 있습니다.

재정적 인 고문으로서, 당신은 시장 하락이 필연적이며 어느 시점에서 일어날 것이라는 점을 고려하여 포트폴리오를 배치했다.

은퇴 할 예정인 고객이 안내를 원합니다. 귀하는 그들에게 무엇을 말해야합니까? (자세한 내용은 Brexit에 관해 고객에게 이야기하기 참조)

우리는 이것을 계획했습니다

가끔 시장 수정을 견딜 수있는 위치에 있다고 가정합니다 일어나 그들에게 말해.








주식에 대한 배당이 Brexit 투표 결과에 따라 단기간에 타격을 입을 수 있지만, 퇴직 포트폴리오의 다른 부분은이를 균형을 맞추고 전체 둥지 알에 미치는 영향을 완화한다는 사실을 확인하십시오. (자세한 내용은

E. U.를 남겨 둘 사람은 누구인가? ) 사회 보장 연금 (Social Security and Pensions)

적용 가능한 고객의 경우 사회 보장 연금 및 주식 시장의 영향을받지 않는 연금을 수령 할 것이라고 지적합니다 . Brexit이나 시장의 혼란을 초래할 수있는 유사한 유사한 사건들이이 지불금에 영향을 미칠 것입니다. (더 자세한 내용은

Brexit Blues : 은퇴 포트폴리오로 무엇을해야합니까?

참조)

이러한 유형의 출처에서 얻은 소득은 인플레이션보다 앞서 유지하기 위해 주식과 같은 영역에서 위험을 감수하는 "소득 기준"의 역할을한다고 고객에게 상기시킵니다. 또한 인플레이션이 Brexit과 같은 사건을 계기로 시장 하락보다 은퇴에 훨씬 더 큰 위협이된다는 것을 당황스럽게하는 고객에게 상기시켜주십시오.

기대 수명에 대한 투자

퇴직이 가까워지면서 고객에게 상기시키는 한 가지 사실은 자신의 포트폴리오가 기대 수명을 위해 설계되었으며 은퇴 행위가 단순히이 여행의 획기적인 사건이라는 사실입니다. 일단 그들이 실제로 은퇴하면 자신의 포트폴리오에 몇 가지 변화를 제안 할 수도 있지만 Brexit와 같은 이벤트는 퇴직에 가까워지면서 투자 전략의 주요 변화 이유가되지 못합니다.

이 라인을 따라 고객은 자신의 둥지 알에서 인출하는 것이 수년 동안, 아마도 20 또는 30 일에 이루어질 것이라고 고객에게 조언합니다. 그들은 은퇴 한 날과 시간이 지남에 따라 전체 401 (k) 잔고를 철회하지 않을 것입니다. 이 단기 손실에서 회복 한 다음 일부는 회복 될 것입니다.

주식 시장은 이와 같이 더 많은 선회가있을 것입니다.퇴직에 가까워지는 고객에게 투자 전략에 대한 이와 같은 시장 이벤트를 고려한 사실을 보여주고 알려주는 시간을 가지십시오. 추천 한 자산 배분에는 시장 하락에 대비하여보다 안전한 투자와 현금 보유가 포함된다는 점에 대해 토론하십시오. (Brexit 투표 후 혼란에 빠진 시장

)

급격한 변화 퇴직에 가까워지면서 현금을 나가거나 401 (k) 또는 IRA 계좌를 통해 장기 이직 전략에 중요한 압박을 가할 수있는 이유를 설명하는 것이 중요합니다. 오늘 기분이 좋을지 모르는 사람들에게 장기적인 퇴직 계획 노력에 상처를 줄 수 있다고 이야기하십시오. 결론 Brexit과 같은 일부 이벤트가 주식 시장을 흔들어서 둥지 계란 값의 하락을 볼 때 퇴직에 가까워지는 고객은 당연히 불안합니다. 당신의 평온하고 현명한 조언이이 고객들에게 정말로 돈을 지불 할 수있는 곳입니다. (자세한 내용은

애널리스트가 Brexit 이후의 공황 및 휘발성 예측

참조)