많은 종류의 개인 위험 관리 계획이있다. 이 기사는 투자에 초점을 맞출 것이다. 수립해야 할 첫 번째 일은 위험에 대한 내성입니다. $ 50, 000을 투자하고 그것을 전부 잃어버린다면, 이것은 당신에게 치명적인가요? 아니면 다른 방법으로도 충분한 수입을 창출합니까? 힘든 손실이 될 수 있지만 처리 할 수있는 수입은 얼마입니까? 다른 말로하면, 당신의 삶을 완전히 바꾸지 않고 얼마나 많은 것을 잃을 수 있습니까?

위험 / 보상

포트폴리오를 구축한다고 가정 해 보겠습니다. 당신은 대부분의 포트폴리오가 보수적 인 투자에 노출되기를 원하는 투자자 유형이지만, 몇 가지 간단한 아이디어에도 확신을 가지고 있습니다. 짧은면을 연주하는 것은 여백 호출로 이어질 수 있기 때문에 많은 위험을 초래합니다. 이것은 손실로 이어질 수 있습니다. (자세한 내용은 증거금 거래 : 소개 참조)

투자 포트폴리오를 설정하는 경우 상승 잠재력이 하락 위험을 능가합니까? 이는 정확한 정확성으로는 결정할 수 없지만 포트폴리오의 어떤 측면이 가장 큰 위험과 가장 작은 위험을 제시하는지 확인할 수 있습니다. 이러한 위험이 현실화되면 그 결과는 무엇입니까? 이러한 부정적인 사건이 발생하는 것을 방지하려면 위험을 완화 할 수있는 방법을 찾아야합니다. 그러나 투자 포트폴리오에서이를 어떻게 수행 할 것인가? (더 자세한 내용은 위험 투자의 올바른 금액 을 참조하십시오.)

위험을 줄이기 위해

귀하의 연구를 토대로 다음과 같이 선택했다고 가정 해 봅시다 :

Procter & Gamble Co. (PG PGProcter & Gamble Co86. Highstock4.2.69) 999 Anthem, Inc. (ANTM 999 ANTMAnthem Inc216.30 + 2.13 % Highstock 4에서 제조 됨. FEIEFLEEY INC. 49-0.08 % Highstock 4. 2. 6

에 의해 제조 됨) Gilead Sciences Inc. Valero Energy Corp. (VLO VLOValero Energy Corp 81. 45 + 0.) (GILD GILDGilead Sciences Inc72.38-1.47 %

Highstock 4. 2. 6 71 % Highstock 4. 2. 6 )

Powershares DB 미국 달러 지수 Bullish (ETF) (UUP UUPPS DB 미국 달러 24 63-0.24 % 짧은 쪽에서는 Advanced Micro Devices, Inc. (AMD AMDAdvanced Micro Devices Inc. 93 + 7. 28 %

)와 내기를 걸기를 원합니다. Highstock 4. 2. 6 ) 및 정크 본드. 긴면을 먼저 봅시다. 이는 매우 다양한 포트폴리오로, 위험을 완화하는 첫 번째 단계입니다. 하나의 부문에 모든 돈을 투자하고 그 부문이 스키드에 부딪혔다면 세상이나 불행에 빠지게 될 것입니다. (자세한 내용은 위험 및 다변화 : 위험 보상 거래

참조). FireEye를 제외하고 그들은 모두 배당금을 지급하는 대형 회사입니다.이것은 선회 할 더 큰 선박이기 때문에 시장을 견딜 수있는 탄력성을 제공합니다. 많은 투자자들이 어려운시기에 큰 위험을 감수하고, 대형주, 배당금을 지불하는 회사로 옮길 것입니다. 배당금은 주식이 어떻게 수행되는지에 관계없이 분기별로 지급되므로 더하기도합니다. 이는 긍정적 인 수익을 보장 할 수는 없지만 적어도 위험 완화의 한 형태 인 고통을 덜어줍니다. (자세한 내용은 배당금이 투자자를 위해 일하는 방법 .)

FireEye는이 군중에서 가장 큰 잠재력을 가지고 있지만 더 젊고 더 작고 인기있는 산업이기 때문에 가능합니다. FireEye는 또한 가장 위험합니다. 따라서 자본을 조금만 할당하면 위험을 줄일 수 있습니다. 작은 승리로 인해 많은 사람들이 울지는 않을뿐만 아니라, 몇 년을 기다려야하는 인내심이 있다면 큰 승리가 될 수 있습니다. 다른 주식은 경기 침체기에 타격을 입을 수도 있지만, 분명히 아무데도 가지 않을 것입니다. 그렇다면 달러 비용 평균화 전략을 구현하는 것이 이치에 맞을 것입니다. 따라서 위의 주식 (또는 그 모두)이 처벌 된 경우, 양질의 회사에서 할인 된 가격으로 더 많은 주식을 살 기회가 있기 때문에 실제로 긍정적 일 것입니다. 이 계획을 구현할 수 있도록 분말을 건조하게 유지하면 위험을 줄일 수 있습니다. (자세한 내용은 달러 비용 평균화 활용 을 참조하십시오.)

짧은면 AMD는 장황한 측면에서 안전한 투자와는 거리가 멀습니다. 회사는 수년간 돈을 잃어 버렸습니다. 부채 비율은 133. 41이며, 지난 12 개월 동안의 영업 현금 흐름은 6700 만 달러에 달하는 부정적 영토를 가지고 있으며, 같은 기간 동안 주식은 50 % 이상 하락했다. 반면에, 회사가 인원 감축, 고위 경영진 교체 또는 인수를 발표했다면 어떻게 될까요? 후자는 짧은 경우 최악의 시나리오입니다. 그리고 주식의 18.40 %의 짧은 포지션이 있기 때문에, 짧은 압박은 심각한 고통으로 이어질 것입니다. 너가 짧을 때 주식은 $ 0에 갈 수 있더라도, 위쪽 잠재력에 아무 한계도다는 것을 명심 하십시요. 불행히도, 당신이 부족할 때 위험을 완화하는 방법은 거의 없습니다. 첫 번째는 너무 큰 직책을 시작하지 않는 것입니다. 두 번째는 통화 옵션을 사용하는 것이지만 이는 보험이 아닙니다. 잠재적 딜레마는 유죄 판결을 받았기 때문에 주식을 매각하고 싶지만 위험은 높습니다. 아니면 그렇지? 당신이 통제 할 수없는 것들이 있습니다. 예를 들어, 회사를 인수 할 것인지 예측할 수 없습니다. 따라서 그 가능성은 위험 분석에 영향을 미치지 않습니다. 당신이 실사를하고 자신의 입장이 하향 위험보다 더 큰 잠재력을 가지고 있다고 판단한다면, 그것은 좋은 거래입니다. (

단기 매매 : 소개 참조) 고수익 채권

고수익 채권을 줄이려면 ProShares Short High Yield (SJB < SJBPSh Shr Hgh Yld23. 16 +0.07 %

Highstock 4. 2. 6 로 작성)여기서 긍정적 인 점은 그것이 ETF이므로 마진이 필요 없다는 것입니다. 반면 평균 일일 거래량이 25, 760 일 경우 유동성이 낮아 공정한 가격으로 주식을 매매하기가 어려울 수 있습니다. 위험을 완화시킬 수도 있습니다. 주식을 살 때, 시장 질서가 아닌 제한 주문으로 그렇게하십시오. 그러면 당신이 당신의 가격에 들어갈 수 있습니다. 향후 몇 년 동안 고수익 채권의 채무 불이행율이 올랐다면, SJB에 대한 수요가 증가하기 전에 미리 커브를 얻었을 것입니다. 이 시점에서 유동성은 높을 것이고 주식에 대한 구매자를 찾는 것이 훨씬 쉬울 것입니다. SJB의 문제는 0.95 %의 비용 비율이 있다는 것입니다. 이것은 높다. 그러나 타이밍이 좋으면 중요하지 않습니다. (더 많은 것을 보시려면 :

고수익 채권의 기회가 아직 남아 있습니까?

)

결론 투자는 위험 할 수 있지만 전략을 구현하여 위험을 식별하고 완화 할 수 있습니다 위. 이것은 성공 확률을 높이는데 도움이 될 것입니다. 댄 모스코 위츠 (Dan Moskowitz)는 PG, ANTM, FEYE, GILD, VLO, UUP, AMD 또는 SJB의 지위를 가지고 있지 않습니다.