차례:
- Financial Industry Regulatory Authority 또는 FINRA가 관리하는 Series 6을 사용하면 재무 고문이 패키지 증권 뮤추얼 펀드 및 변동 연금과 같은 Series 6 만있는 재무 고문은 개별 주식이나 채권을 판매 할 수 없습니다.
- 시리즈 7은 이러한 광범위한 권한을 부여하기 때문에 재무 고문이 얻을 수있는 가장 어려운 라이센스입니다. 시험은 6 시간이며 최초 합격률은 65 %에 불과합니다.
- 국가는 시리즈 65가 필요하지만 재정 고문은 수수료와는 달리 수수료로 보완됩니다. 시리즈 63과 마찬가지로이 시험은 규칙과 규정에 많은 영향을 미칩니다. 이러한 규칙은 커미션을 지급받지 못한 고문에게 크게 다릅니다. 즉, Series 65의 자료 중 많은 부분이 고문이 Series 7에서 이미 본 내용을 다시 한 번 보여 주므로 나중에 시험을 치르는 것이 쉽지 않은 것으로 간주됩니다. 두 가지 시험을 치르는 대부분의 고문은 Series 7을 먼저 택합니다. Series 65는 시리즈 7을 통과하지 않은 채 작은 수의 조언자에게만 어려울 수 있습니다.
재무 고문은 투자 상품을 판매하기 위해 다양한 증권 면허를 소지해야합니다. 고문관이 판매하는 특정 제품 및 보상을받는 방법에 따라 필요한 면허가 결정됩니다. 파이낸셜 어드바이저가 보유한 공통 라이선스에는 Series 6, Series 7, Series 63 및 Series 65가 포함됩니다. <699> Series 6 License
Financial Industry Regulatory Authority 또는 FINRA가 관리하는 Series 6을 사용하면 재무 고문이 패키지 증권 뮤추얼 펀드 및 변동 연금과 같은 Series 6 만있는 재무 고문은 개별 주식이나 채권을 판매 할 수 없습니다.
Series 7은 재무 고문사 라이센스의 황금 표준입니다. FINRA에 의해 관리되는이 라이센스는 고문이 거의 모든 투자 상품을 판매 할 수있게합니다. Series 7 라이센스 보유자는 주식, 채권, 옵션 및 선물을 판매 할 수 있습니다. 이 라이센스는 또한 액티브 시리즈 6 라이센스를 소지하지 않은 경우에도 패키지 증권의 판매를 허가합니다. Series 7에서 다루지 않는 유일한 유가 증권은 시리즈 3 라이센스뿐 아니라 부동산 및 생명 보험이 필요한 필수품이며 둘 다 자체 라이센스가 있습니다.
시리즈 7은 이러한 광범위한 권한을 부여하기 때문에 재무 고문이 얻을 수있는 가장 어려운 라이센스입니다. 시험은 6 시간이며 최초 합격률은 65 %에 불과합니다.
Series 63 라이센스
모든 주에서는 재무 고문이 국경 내에서 비즈니스를 수행하기 위해서는 Series 63 라이센스가 필요합니다. 이것은 Series 7 또는 Series 6 이외에 통과해야하는 시험입니다. 더 짧고 쉬우 며 75 분 동안 지속되지만 법률 및 규정에 관한 많은 세부 사항을 다루며 그 중 일부는 응시자를 떠돌아 다니는 것으로 알려져 있습니다 .시리즈 65 라이센스
국가는 시리즈 65가 필요하지만 재정 고문은 수수료와는 달리 수수료로 보완됩니다. 시리즈 63과 마찬가지로이 시험은 규칙과 규정에 많은 영향을 미칩니다. 이러한 규칙은 커미션을 지급받지 못한 고문에게 크게 다릅니다. 즉, Series 65의 자료 중 많은 부분이 고문이 Series 7에서 이미 본 내용을 다시 한 번 보여 주므로 나중에 시험을 치르는 것이 쉽지 않은 것으로 간주됩니다. 두 가지 시험을 치르는 대부분의 고문은 Series 7을 먼저 택합니다. Series 65는 시리즈 7을 통과하지 않은 채 작은 수의 조언자에게만 어려울 수 있습니다.
때 당신은 보충 생명 보험을 받아야합니까?
가족 및 책임이 더 큰 개인의 경우, 보충 생명 보험은 기간 또는 전체 - 생명 보험으로부터 보험금 부족분을 해소 할 수 있습니다. 고용주는 일반적으로 종업원에게 정기 생명 보험을 제공하며, 보험금은 일반적으로 종업원의 연봉의 배수입니다.
가스 신용 카드를 받아야합니까?
많은 신용 카드가 이제 귀하의 휘발유 구매에 대해 보상합니다. 그러나 일부는 다른 사람들보다 관대합니다. 미국 에너지 정보국 (National Energy Information Administration)에 따르면, 미국인들은 하루 평균 약 3 억 7 천만 갤런의 가솔린을 펌프로 퍼 올리고 있습니다. 이는 남성, 여성, 어린이 모두에게 1 갤런 이상을 소비하는 것입니다.
재무 고문은 FINRA의 승인을 받아야합니까? | InvestloFeed
재정 고문이 FINRA의 승인을 받아야할지 여부와 재무 고문이 통과해야하는 시험에 대해 알아보십시오.