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"재정 고문"이라는 용어는 두 가지 다른 역할을 나타낼 수 있습니다. 가장 자주 브로커 - 딜러 또는 투자 고문을 말합니다. 일반적으로 주식 중개인으로 알려진 브로커 - 딜러는 SEC 및 금융 산업 규제 당국 (FINRA) 회원으로 등록되어야합니다. 투자 자문가는 관리 대상 자산의 수준에 따라 SEC 또는 주 증권 감독 기관에 등록해야하지만 FINRA에 등록 할 필요는 없습니다.

FINRA에 따르면 "재무 고문"은 증권 중개인을 지칭하는 일반적인 용어입니다. 이것은 "투자 고문"이라는 법적 용어와 대조적입니다. 투자 고문은 증권 거래위원회 (SEC) 또는 주정부 증권 감독 기관에 등록해야하는 개인 또는 회사입니다. 투자 고문은 FINRA에 직접 등록 할 필요가 없습니다.

SEC는 고객 자산 1 억 1000 만 달러 이상을 관리하는 투자 자문가를 규제합니다. 관리하는 금액보다 적은 금액의 어드바이저는 주 증권 감독 기관에 등록해야합니다. 투자 고문은 Series 7과 함께 FINRA Series 65 시험 또는 Series 66 시험에 합격해야합니다.

브로커 - 딜러 (Broker-Dealer)

브로커 - 딜러는 소매 및 기관 고객을 대신하여 수수료 및 수수료를 대가로 거래하는 등록 대리인입니다. FINRA는 브로커 - 딜러를 고객을 대신하여 또는 자신의 계좌로 유가 증권을 매매하는 비즈니스에서 개인 또는 회사로 정의합니다. 브로커 - 딜러를 위해 일하는 사람들은 등록 된 대표자로 알려져 있습니다.

중개인 - 딜러는 SEC에 등록되어야하며 FINRA 회원이어야합니다. 그들은 시리즈 7과 시리즈 63을 포함한 자격 시험을 통과해야합니다. 마지막으로, 그들은 브로커 - 딜러 회사에 고용되거나 관련되어 있어야합니다.