Fidelity Investments는 1946 년 매사추세츠 보스턴에서 Edward C. Johnson이 시작했습니다. 2015 년 12 월 31 일 현재이 회사는 거의 2 달러를 벌었습니다. 관리 자산 (AUM)은 3 조, 개인 투자자는 2 천 5 백만 명이 넘습니다. 이 회사의 서비스에는 중개, 은퇴 계좌, 주식, 채권 및 연금 거래가 포함됩니다. 피델리티는 뮤추얼 펀드 운용으로 가장 잘 알려져 있으며 452 개의 펀드가 라인업에 포함되어있다.

뱅가드 그룹은 1975 년 업계의 전설 John Bogle에 의해 설립되었으며 펜실베니아 주 밸리 포지에 본사를두고 있습니다. 2015 년 12 월 31 일 현재이 회사는 전 세계 AUM이 3 조 달러 이상이고 전 세계 2,000 만 명이 넘는 투자자를 보유하고 있습니다. 뮤추얼 펀드 산업에서 뱅가드는 최저 비용 공급자로 알려져 있으며 320 개 펀드의 평균 비용 비율은 0.18 %입니다.

평균적으로 뱅가드 펀드는 피델리티 펀드보다 비용 비율이 낮습니다. 더 높은 총 수익을 추구하는 투자자는 Fidelity의보다 공격적인 관리 스타일을 보게 될 것입니다. 두 회사를 비교하는 한 가지 방법은 자산 클래스를 이용하는 것입니다.

대형 펀드 (Big-Fund Funds)

각 회사는 피델리티가 33 점, 뱅가드가 20 점인 대형 자본 뮤추얼 펀드를 적정 비율로 제공합니다. 모닝 스타 등급을 사용하여 전체 라인업을 살펴보면 뱅가드는 더 많은 5 및 4 성급 자금. 20 개 펀드 중 5 개는 5 개의 별표이고 10 개는 4 개의 별표입니다. Fidelity의 대형 캡업 라인에는 4 개의 5 성급 펀드와 11 개의 4 성급 펀드가 있습니다.

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자산 클래스로 나아갈 때, 피델리티는 성장 부문에서 더 나은 성과를 거두는 것으로 보인다. 이 자산 클래스에서 Fidelity의 최상위 등급 펀드 중 하나는 대형 자본 성장 펀드 인 Fidelity Contrafund ( "FCNTX")입니다. 그것은 비용 비율이 0.71 %이며 투자자에게 2016 년 4 월 30 일 기준 10 년 평균 연 7,79 %의 총 수익을 제공했습니다.

가치면에서 Vanguard는 높은 등급의 펀드 Vanguard Equity Income Fund ( "VEIPX")와 같은 지난 10 년 동안, 펀드는 2016 년 3 월 31 일 현재 연평균 7.81 %의 수익을 올렸습니다. 웰링턴 매니지먼트 컴퍼니 (Wellington Management Company)가 처분하며 비용 비율은 0.26 %입니다.

중소기업 펀드

피델리티는 19 개의 중소형 펀드를 제공하며, 그 중 단 하나만 별 5 개, 여덟 개는 별 4 개를 평가합니다. Vanguard는 이러한 자산 클래스에서 총 16 개의 자금을 제공합니다. 자금 중 4 개는 모닝 스타가 5 개의 별표를, 9 개의 펀드는 4 개의 별표를 매겼습니다.

Fidelity의 최고 실적 펀드는 Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund (이하 ​​"FMEIX")입니다.이 펀드는 중견 자본으로 간주되어 2016 년 4 월 30 일 기준으로 연 평균 10.11 %의 수익을 냈습니다. Geode Capital Management가 관리하며 비용 비율은 0.6 %입니다.

뱅가드 스몰 캡 밸류 인덱스 펀드 ( "VISVX")는 2016 년 3 월 31 일 기준 10 년 평균 수익률이 6.81 % 인 5 성급 펀드입니다. 뱅가드의 자기 자본 지수 그룹이며 0.02 %의 매우 낮은 사업 비율을 가지고 있습니다.

채권

피델리티는 과세 대상 및 지방채 채권 펀드를 총 57 개 제공합니다. 그 중 3 개는 5 개의 별표이고 27 개는 4 개의 별표입니다. Vanguard는 5 개의 등급을받은 10 개의 펀드와 4 개의 등급을받은 18 개의 펀드를 제공합니다.

Fidelity Limited Term Bond Fund ( "FJRLX")는 회사의 가장 우수한 채권 기금 중 하나로, 총 5 년 평균 수익률은 2.68 %입니다. 이 기금은 Rob Galusza와 David Prothro에 의해 관리되며 사업 비율은 0.45 %입니다.

뱅가드 (Vanguard)는 창립 이래 매우 잘 수행 된 펀드 인 뱅가드 단기 회사채 인덱스 펀드 (VSCSX)를 보유하고 있습니다. 펀드는 투자자에게 2016 년 3 월 31 일 현재 5 년 평균 수익률을 2.84 %로 부여했습니다. 뱅가드 내 모든 채권 펀드와 마찬가지로, 채권 펀드는 채권 그룹이 운영하며 낮은 비용 비율을 0.1 % .

주요 목표

전반적인 모닝 스타 등급을 살펴보면, 뱅가드의 펀드 비율이 4 ~ 5 등급으로 높습니다. 그러나 Fidelity는 수많은 라인업을 갖추고 있습니다. 어떤 펀드가 가장 적합한 지 결정할 때, 자산 클래스와 투자 스타일 내에서 다른 펀드와 비교하십시오. 성과 수치, 위험 측정 및 비용은 더 나은 기금을 결정하는 데 도움이 될 것입니다.