재정 고문의 임무는 전체 시장을 outperform하기위한 투자를 선택하는 것이 아닙니다. 재능있는 투자 전문가이기도 한 재정적 인 조언자가 있다면 좋은 보너스입니다. 그러나 뛰어난 주식 선택자는 본질적으로 재무 고문의 직무 설명의 일부가 아닙니다. 밖에 투자 전문가가 많이 있으며, 그 중 많은 사람들이 인터넷에서 쉽게 찾거나 금융 네트워크의 쇼에서 인터뷰 한 게스트를보고 있습니다. 그러나 이들 중 아주 소수만 재무 고문입니다.

투자 고문이 재무 고문이되는 일의 일부이지만 재무 고문 책임의 주요 초점이 아닙니다. 투자 전문가는 대개 잠재 수익률이 가장 높은 투자를 파악하는 데 중점을 둡니다. 재무 고문은 개인의 특정 재정적 상황, 목표 및 위험 관용에 가장 적합한 투자를 확인하고 개인의 투자 자본을 심각한 손실로부터 보호 할 가능성이 큰 투자를 찾습니다. 재무 고문이 제공하는 투자 자문은 일반적으로 투자 전문가의 권고보다 훨씬 보수적입니다.

->

재무 고문의 직무

재무 고문의 직무는 개인 재정을 관리하는 모든 측면에서 개인을 돕는 것입니다. 투자는 세금 계획, 부동산 계획, 보험, 저축 계획 등과 같은 방정식의 일부입니다.

재무 고문은 자금 관리 및 재정의 모든 측면에 대한 전문적인 조언을 고객에게 제공 할 책임이 있습니다. 이 조언은 예산 책정 및 저축 계획 수립과 같은 간단한 일에서 가장 복잡한 부동산 계획 문제에 대해 고객에게 자문하기까지 다양 할 수 있습니다.

->

재무 고문의 직무는 고객이 얼마나 많은 생명 보험을 소지해야하는지, 어떤 유형의 보험을 갖고 있는지, 또는 자녀가 태어난 후에 얼마나 많은 보험을 추가할지 결정하는 것을 돕는 것을 포함합니다. 재정적 인 고문이 도움이 될 수있는 다른 영역에는 고객이 시작하는 새로운 비즈니스의 구조 또는 고객이 두 번째 휴가 주택을 구입할만큼 충분히 경제적 인 위치에 있는지에 대한 조언을 제공하는 것 등이 있습니다.

개인 서비스

재무 고문의 핵심 직무는 고문이 제공하는 개인 고객에게 적합한 조언을 제공하는 것입니다. 개인 고객은 기본 재정 상황이 다르며 소득 괄호가 다르며 고용 안정 및 가족 책임 수준이 다릅니다. 그 외에도 각 고객은 돈, 독특한 재무 목표 및 다양한 수준의 위험 관용에 대한 자신의 태도를 가지고 있습니다.금융 컨설턴트의 임무는 각 고객을 개별적으로 알게되어 최고의 고객에게 개별적인 고객에게 제공 할 수있는 최상의 재정적 자문을 정확하게 파악하는 것입니다. 예를 들어, 일부 개인은 실질적으로 위험 허용 오차가 없습니다. 잠재적 인 이익이 아무리 크다해도이 고객은 어떤 종류의 손실을 겪어도 결코 용인 할 수 없습니다. 그들의 주요 목표는 그들이 이미 축적 한 돈을 결코 잃지 않는 것입니다. 그러한 고객의 경우 훌륭한 재무 고문은 그러한 투자가 얼마나 유망 할지라도 선물이나 옵션에 대한 투자를 절대로 권장해서는 안됩니다. 재무 고문은 이러한 위험 회피 성 고객에게 매우 안전한 채권 투자만을 추천 할 가능성이 높습니다.

재무 고문이 투자 전문가와 다른 곳이며, 적절한 직무 수행을 위해 시장을 이길 수는 없다. 재무 고문의 가장 중요한 지침은 각 고객에게 적합한 재정적 인 지침을 제공하는 것입니다. 금융 고문이 시장을 치는 데 집중해야하는 유일한 상황은 시장을이기는 것이 그의 고객의 최고 재정적 목표입니다.