차례:
재정 계획은 지속적으로 우수한 수입 잠재력, 낮은 스트레스 및 우수한 미래 일자리를 가진 직업으로 평가됩니다. 노동부는 금융 플래너의 일자리 증가가 2022 년 내내 무려 27 %가 될 것이라고 믿고 있습니다. 틈새 시장 자체는 상당히 새롭습니다. 수십 년 전까지는 주식 중개인, 은행가 또는 보험 영업 담당자 만있었습니다. 이제 재무 기획자는 고객이 금융 퍼즐의 모든 부분을 처리 할 수 있도록 지원하며 이러한 서비스에 대한 수요가 계속 증가하고 있습니다.
교육
재무 관련 분야의 학사 학위가 좋은 출발점이지만 일부 회사는 심리학 및 기타 인문 전공을 고용합니다. 재무 플래너의 역할은 모두 인간의 접촉에 관한 것입니다. 평신도의 조건에서 신뢰를 구축하고 복잡한 금융 상품을 설명하고 행동 계획을 위해 바이 인을 얻는 능력은 모든 뮤추얼 펀드 특질과 거래 조항을 염두에 두는 것보다 더 중요하다고 여겨집니다.
경영학 석사 (MBA)는 경영직을 찾는 사람들을 위해 기업 사다리를 오르는 것을 도울 것입니다. 경영 분야에서 금융 관련 분야의 박사 학위가 때때로 있기는하지만 MBA가 가장 많이 사용됩니다.
인증
재무 계획 수립에서 가장 중요한 요소 중 하나는 인증을 획득하는 것입니다. 골드 표준은 공인 재무 계획 (CFP) 및 공인 재무 분석 (CFA) 인증입니다. 이것은 공인 회계사 (CPA) 자격을 가진 회계사와 중요한 의미가 있습니다.
CFP 시험의 전제 조건은 3 년의 경력 (특정 기준을 충족하면 2 년), CFP 이사회가 결정한 대학 수준의 과목 및 필수 학사 학위 이상을 포함합니다. 시험 자체는 개인 금융의 모든 분야에 대한 잔인한 2 일간의 10 시간 분량의 질문입니다. 모든 신청자는 CFP가 수여되기 전에 철저한 배경 조사를해야합니다.
CFA는 종종 4 년의 경험과 일련의 세 번의 지독한 시험이 요구되는이 두 가지 시험의보다 엄격한 인정으로 간주됩니다. 두 가지 자격증 모두 실제로 고용 전망을 보장합니다.
공인 재무 컨설턴트 (ChFC) 인증도 있습니다. 이 프로그램은 학사 학위를 요구하지 않지만 권장됩니다. 자격증은 7 개의 필수 과목과 2 개의 선택 과목을 이수하면 수여됩니다.
라이센싱
직업 자체가 기술적으로 라이센스가 필요하지는 않지만 일부 재무 설계사는 Series 6, 7 또는 63과 같은 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) 라이센스를 얻도록 선택합니다. 따라서 주식, 채권 , 뮤추얼 펀드, 보험 및 고객이 필요로하는 모든 것.이러한 라이센스는 자체 규제 기관의 회원 자격이 필요할 수 있습니다.
진로 경로
모든 주요 인증 기관은 수년간의 업계 경험을 필요로하기 때문에 대부분의 신진 재무 기획자는 연구를 마치는 동안 파트 타임 또는 풀 타임으로 일하는 중학교에서 시작합니다.
인증을 얻은 후, 재무 계획자는 감독없이 고객을 인수 할 수 있습니다. CFP 공인 재무 기획자의 평균 급여는 $ 63,969이지만 이는 도시마다 상당히 다를 수 있습니다. 대부분의 재무 기획자는 연간 보너스 및 / 또는 손익분기 공유를 쉽게받을 수 있습니다.
많은 금융 플래너들은 고객의 자산 가치를 높이고 보상 수준을 높이기 위해 자신의 역할을 유지하는 데 상당히 만족하고 있습니다. 대기업의 고위 재무 설계사는 상대적으로 스트레스가 적은 작업 상황과 일치하는 연간 보너스와 함께 6 자리 기본 급여를 가질 수 있습니다.
일부 재정 계획자는 자격증 취득 후 자영업을 선호합니다. 사업 비용은 기본적으로 소규모 사무실 공간이기 때문에 많은 사람들이 금융 회사의 정규직보다 수익 잠재력이 높음을 알 수 있습니다. 이 길의 핵심은 안정적인 고객 기반을 구축 할 수있는 좋은 네트워크를 확보하는 것입니다.
공인 재무 설계사 (CFP) 급여
Certified Financial Planner 지정을받은 사람은 평균 이상의 급여 범위뿐만 아니라 현재 및 미래의 유망 고용 가능성을 누리고 있습니다.