로보 어드바이저는 인적 자원 계획을 사용하지 않고도 자동화 된 포트폴리오를 제공하는 온라인 자산 관리 서비스입니다. 특히, 웰스 프런트와 베터먼트는 관리중인 자산이 가장 많은 온라인 자문의 얼굴로 널리 인정 받고 있습니다.

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최근 로보 어드바이저가 급증하기 전에 Folio Investing은 온라인 서비스를 통해 대체 투자 서비스로 자리 매김했습니다. 전 SEC 위원장 인 Steve Wallman에 의해 1998 년에 설립 된 Folio Investing은 Folio Advantage라는 5 가지 핵심 원칙을 기반으로합니다. Folio Advantage는 다양 화, 비용 절감, 사용자 정의, 일관된 투자 및 세금 최소화로 구성됩니다. 다양한 기능을 갖춘 투자자는 Folio 또는 투자 서비스에 투자하기 전에 고유의 위험을 고려해야합니다.

다각화

5 가지 원칙을 토대로 작성된 Folio Investing은 전통적인 중개 회사에 대한 공정한 대안을 수립했습니다. Folio 플랫폼의 핵심은 다양성입니다. 다각화는 여러 개의 다양한 자산을 구매하는 것이 아니라 자산이 소유되는 산업을 다양 화하는 것입니다. 하나의 산업에 자산을 집중시키는 것이 다각화의 이점을 최대화하지 않으며 투자자 위험을 증가시킬 수 있습니다.

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사용자 정의

Folio는 주식, 채권, ETF 및 뮤추얼 펀드 등 다양한 투자 상품을 제공합니다. 많은 새로운 회사와 달리, Folio는 저비용 ETF를 중심으로 투자 서비스를 구축하지 않았습니다. 그러나 Motif Investing과 마찬가지로 Folio는 주식, 뮤추얼 펀드 및 ETF와 혼합 된 투자를 위해 Folios라는 맞춤형 패키지를 제공합니다.

Folios는 투자자가 완전히 사용자 정의하거나 100 가지 이상의 준비가 된 패키지 중에서 선택할 수 있습니다. 특히 Folio 30은 다우 존스 산업 평균 지수 (DJIA)에 30 종목의 준비가 된 폴리오입니다.

Folio는 또한 투자자에게 분수 투자 옵션을 제공합니다. 분수 투자는 자산의 100 %를 구매하지 않고 시장에 대한 상승과 노출을 이용합니다. 실시간 거래를 기반으로 Folio Investing을 통해 거래되는 자산과 증권은 현재 가격을 반영합니다.

비용 절감

Folio Investing은 유사한 플랫폼과 비교하여 커미션 및 수수료에 대한 대안을 취했습니다. 중개 회사 또는 로보 어드바이저의 대다수는 투자자 수수료, 관리 또는 거래 수수료를 청구합니다. Folio는 한 달에 29 달러 또는 연간 290 달러의 투자자에게 무제한 거래를 제공하는 가격 책정 계획을 제공합니다.

Folio의 무제한 플랜은 투자자에게 매월 2 천건의 수수료를 무료로 제공합니다. 폴리오 (Folio)의 정액 요금을 최대화하려면 투자자는 한 달에 약 3 번 투자해야합니다. 소극적인 투자자의 경우,보다 전통적인 수수료 모델 기반의 모델이 더 유리할 수 있습니다.

세금 최소화

투자는 재정적 이익을 가져올 수 있지만 많은 투자자는 세금의 효과를 인식하지 못합니다. Folio는 유가 증권을 판매 할 때 세금 부채를 최소화하는 10 가지 자동화 된 세금 전략을 제공합니다. 따라서 투자자는 양도 소득세 및 세금 추징을 통해 손익을 쉽게 극대화 할 수 있습니다. 세금 부채를 최소화하기 위해 투자자에게 다양한 세금 전략을 그래픽으로 표시합니다. (자세한 내용은

조세 손실 수확이 실제로 이루어지는가? ) 사기업 투자

최근 Folio Investing은 개인 투자자에게 증권을 제공하기 위해 모험하고 있습니다. 그 이전에는 주식 크라우드 펀딩이 민간 기업에 투자하는 가장 널리 알려진 수단이었습니다. 그러나 본질적으로 불법적 인 이유는 주식 투자가 민간 투자를 뒷받침하지 못하기 때문입니다.

Clever Brokerage 서비스 인 Folio는 버튼을 클릭하는 것만 큼 손쉽게 신생 기업에 투자 할 수있는 가능성을 확립했습니다. 투자자들은 비용 효율적이고 매끄러운 방법으로 개인 증권을 포트폴리오에 추가 할 수 있습니다. 특히 Crowdfunding 및 Peer-to-Peer 대출 회사는 Folio의 사설 플랫폼 (Private Placement Platform)을 최대한 활용할 것입니다.

최종 결론

최근 온라인 자문 도구의 확장에도 불구하고 15 세 회사 인 Folio Investing은 처음부터 최첨단에 중점을 두었습니다. 기술 및 온라인 자문 회사가 투자 기회를 더 쉽게 이용할 수있게 만들었지 만 궁극적 인 부담은 여전히 ​​투자와 관련된 고유의 위험을 교육하고, 전략을 세우고 이해하는 투자자에게 있습니다.