고문을 위해, 이러한 전환은 관계를 깊게하고 사업을 확장 할 수있는 좋은 기회를 제공합니다. 그것은 또한 기업의 건강에 중대한 영향을 미칠 수있는 도전을 제시합니다. 상속인은 오늘 금융 조언을위한 충분한 기회가 있습니다. 능동적 인 접근법을 취하는 고문은 지진 변화에 대비하는 것이 가장 좋습니다.

사일로의 정신을 피하십시오.

재무 고문은 고객에게 집중해야합니다. 그들은 당신을 고용 한 사람들이기 때문에 고문은 고객의 명시된 목표를 달성 할 의향이 있습니다. 그러나 고객의 명시된 목표를 충족시키는 데 너무 많은 초점을두면 가족을위한 더 큰 필요와 기회가 간과 될 수 있습니다. 고객의 더 큰 요구에 부응하는 것이 불필요하거나 역할 경계를 침범하는 것처럼 보일 수 있습니다. 이것을 고려해보십시오 - 60 % 이상의 성인 자녀가 상속을 수집하기 시작할 때 부모의 재정 고문을 떠납니다. 더군다나 밀레니엄 세대의 17 %만이 전형적으로 부모의 재정 고문과 관계가 있습니다. (더 자세한 내용은

가족의 재산 이전을위한 요령 참조)

숫자를 알려줍니다. 그들은 성인 자녀가 일반적으로 부모의 투자 관리에 관여하지 않으며 상속 기금을 배포 할 때 다른 곳에 투자를하는 것이 쉽다는 것을 밝힙니다. 재무 플래너로 어떻게 바꿀 수 있습니까? 그것은 매우 간단합니다 - 고객의 가족을 알게 됨으로써.

고객 관계를 가족 수준으로 확대함으로써 고객의 더 큰 필요를 충족시키는 방법을 배우게됩니다. 당신은 고객의 성인 자녀를 포함하여 정기적 인 가족 회의를 통해 이러한 많은 요구 사항을 발견 할 수 있습니다. 이 모임은 아이들과의 관계를 형성 할뿐만 아니라 부모님의 최선의 이익을 위해 일하는 것을 볼 수 있습니다. 이 회의를 통해 다음과 같은 것들을 탐구하여 가족 전체를 도울 수있는 방법을 알아보십시오 : (자세한 내용은

재정 고문을위한 부동산 계획 수립 참조) ->

529 명의 손자를위한 계정

• 성인 자녀를위한 은퇴 계획 보조
• 부모가 지나갈 때의 자산 관리
• 정규 가족 모임을 갖는 이점은 두 가지입니다. 첫째, 부모 고문뿐만 아니라 가족 고문으로 자문 할 때 회사를 상실로부터 보호 할 수있는 조언자가 될 수 있습니다. 둘째, 고객이 더 큰 요구 사항을 평가하는 데 도움이됩니다. (자세한 내용은

클라이언트가 상속을받는 데 도움이되는 주요 팁 참조) 책임을 져야 함

다가오는 부의 이전은 어려운 현실을 드러냅니다. 가족은 최선을 다하는 방법에 대한 어려운 결정에 직면하게됩니다 노화 한 부모.불행히도, 이것은 많은 가정이 오랫동안 토론하지 못한 주제입니다. 최근 Fidelity Investments 조사에 따르면 노령화 된 부모의 거의 40 %가 성인 자녀와 재정 문제에 관해 중요한 논의를하지 않았습니다. 동일한 Fidelity 연구에 따르면 부모와 성인 자녀가 함께있는 것보다 필요에 대해 고문과 더 편안하게 대화 할 수 있음이 밝혀졌습니다.

이것은 당신의 조언자가 사람들의 삶에 긍정적 인 변화를 가져올 수있는 기회를 제공합니다. 귀하의 고객이 지나갈 때 귀하의 회사가 잠재적으로 자산을 잃을 수있을뿐만 아니라, 성인 자녀가 다른 고문 대신 자산을 관리하도록 선택하는 경우 더 젊은 고객을 귀사로 데려 오는 데 도움이 될 수 있습니다. (자세한 내용은 다음을 참조하십시오 :

Gen X 클라이언트를 방해 할 때가되었습니다 .) 기회보다는이 번호가 조언자로서의 책임을 지적합니다. 부모가 은퇴, 퇴직 후 생활 및 자산면에서의 삶의 필요를 생각하기 시작할 때 고려해야 할 사항이 많이 있습니다. 유능한 재정 컨설턴트로서 고객이 이러한 요구를 계획하는 데 도움을주는 것은 귀하의 책임입니다. 그들의 성인 자녀를 동반함으로써 당신은 가족으로서의 성공을 위해 그들을 키울뿐만 아니라, 당신과 당신의 회사를 힘든 시간을 통해 돕고 미래 세대의 가족을 위해 재산을 쓰러 뜨리는 파트너로 제시합니다.

관계에 이르기

고객을위한 투자를 관리하는 것은 신뢰 관계로 이어집니다. 돈은 매우 개인적인 문제이며, 고객은 자신의 목표를 달성 할 수 있도록 귀하를 신뢰합니다. 성인 어린이의 2/3가 상속시 부모의 재정 고문으로부터 자금을 이전하는 것을 듣는 것은 놀라운 일이 아닙니다. 많은 경우에, 그들은 당신이나 당신의 회사와 단순히 관계가 없기 때문에 그렇게합니다. (더 자세한 내용은

재무 고문단이 지금 당장이 그룹을 찾아야 함 .) 귀하는이를 변경해야합니다. 선택할 수있는 다양한 옵션이있는 환경에서 고객의 가족과의 관계를 구축해야합니다. 이것은 도전일지도 모르지만 당신의 클라이언트의 아이들을 포함하는 방법을 찾으십시오. 고객의 필요에 따라 정기 모임을 갖도록 요청하십시오. 고객 및 가족에게 전체 론적 접근 방식을 제공합니다. 그렇게하지 않으면 상속인이 더 많은 것을 찾고 자신의 회사를 떠날 가능성을 높일 수 있습니다.

결론

우리는 사회의 절벽에 서 있습니다. 임박한 부의 이전은 가족에게 중대한 도전이됩니다. 부모의 자산을 보호하기 위해 고려해야 할 많은 것들이 있습니다. 고객의 자녀를위한 재정 고문으로 자리 매김함으로써 이러한 상황을 활용하십시오. (자세한 내용은

재무 고문을위한 성장 전략 참조)