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비과세 뮤추얼 펀드는 많은 저명한 투자 회사에서 찾을 수 있습니다. 대부분의 뮤추얼 펀드는 다른 투자자의 목표에 맞게 다양한 투자 유형을 제공합니다. 드문 유형의 뮤추얼 펀드가 아닌 면세 펀드는 비과세 이익을 창출하는 투자로 구성됩니다.

뮤추얼 펀드 란 무엇입니까?

뮤추얼 펀드 (mutual fund)는 투자자들 사이에서 인기있는 유동성이 높은 증권의 한 유형이다. 뮤추얼 펀드는 기술적으로 투자 회사의 한 종류이지만 펀드 포트폴리오를 언급 할 때 가장 자주 사용됩니다.

뮤추얼 펀드는 많은 투자자들이 그들의 돈을 모으는 것을 허용함으로써 그들의 결합 된 투자력을 활용합니다. 주식 매입과 마찬가지로, 투자자는 펀드의 주식을 매입하는데, 펀드의 주식은 매입액의 일부를받을 수 있습니다. 이 펀드는 주주 공헌을 다양한 유가 증권, 가장 일반적으로 주식, 채권 및 단기 부채에 투자하고 소유권 지분에 따라 투자자에게 수익을 분배합니다.

자금 유형

뮤추얼 펀드에는 주로 주식, 채권, 잔액 및 단기 금융 시장의 네 가지 유형이 있습니다. 그들의 이름이 암시 하듯, 주식과 채권 자금은 각각 주식과 채권 시장에 대한 투자로 구성됩니다. 채권 자체처럼 채권 펀드는 매우 안정적이며 시간이 지남에 따라 느리지 만 꾸준한 수익을내는 경향이 있습니다. 주식 펀드는 고위험, 고액 보상 전략에서부터 잠재적 손실 최소화에 초점을 맞춘 다양한 포트폴리오에 이르기까지 다양한 투자 목표에 맞게 조정할 수 있습니다.

밸런스 펀드는 중간 위험을 제공하는이 두 증권의 조합을 포함합니다. 일반적으로 현금 등가물로 불리는 머니 마켓 펀드는 3 개월 이내에 만기가되는 재무부 채권 (T- 청구서) 및 상업 용지와 같은 단기 채무 증권에 대한 투자로 구성됩니다.

세금 면제 기금

무니라고 불리는 정부 또는 지방 채권에 투자 된 뮤추얼 펀드는 종종 이러한 채권에 의해 생성 된이자가 소득세의 대상이 아니기 때문에 비과세 또는 비과세 기금이라고합니다. 경우에 따라 거주 주에서 발행 된 채권은 3 배의 세금이 면제 될 수 있습니다. 이는 모든 주, 지방 및 연방 소득세가 면제된다는 것을 의미합니다. 그러나 모든 채권이 모든 세금에서 면제되는 것은 아닙니다. 일부 채권에 대한이자는 주 또는 지방 소득세에서 면제되지만 재무부 채 (T 채권)와 마찬가지로 연방 소득세의 대상이 될 수 있습니다.

면세 뮤추얼 펀드는 정부 발행 채권으로 구성되기 때문에 변동성이 큰 유가 증권을 포함하는 펀드보다 훨씬 낮은 수익률을 보이는 경향이 있습니다. 일부 기업의 경우 이러한 투자의 세제 혜택이 수익 잠재력 감소보다 큽니다. 이 절충안이 유익한 지 여부는 크게 소득세 세율과 과세 대상 펀드에서 투자가 발생할 수있는 금액에 따라 결정됩니다.

뮤추얼 펀드에 대한 투자를 고려할 때 면세로 광고되는 투자에 대한 세금 계산서를 보지 않도록 각 펀드의 구체적인 세금 영향을 고려하는 것이 중요합니다.

자본 이득

국채에 대한이자는 종종 면세이지만, 채권을 프리미엄으로 판매 할 때 실현되는 양도 소득은 면세가 아닙니다. 뮤추얼 펀드의 투자자는 채권을 매매하는 시점을 통제 할 수 없기 때문에 펀드가이자가 아닌 자본 이득으로 이익을 창출한다면 예상치 못한 세금 부담이 발생할 수 있습니다.